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Charles Schwab pagar\u00e1 187 millones de d\u00f3lares en un acuerdo regulatorio despu\u00e9s de que la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores condenara su servicio de robo-asesor por asignaciones “atroces” de dinero de clientes que les cargaron con “costos ocultos”.<\/p>\n
La mayor empresa de servicios de inversi\u00f3n de EE. UU. que cotiza en bolsa pagar\u00e1 la multa a los clientes que se vieron perjudicados por la pr\u00e1ctica, liquidando los cargos de la SEC, dijo el lunes el regulador de valores. Los cargos son la \u00faltima se\u00f1al de que el organismo de control de Wall Street, bajo la direcci\u00f3n de Gary Gensler, ha intensificado el escrutinio sobre las formas en que se utiliza la nueva tecnolog\u00eda que pone a los inversores en desventaja. <\/p>\n
La SEC aleg\u00f3 que tres subsidiarias de asesores de inversiones de Schwab les dijeron a los clientes con asesoramiento autom\u00e1tico que no se les cobraban tarifas por el servicio, sino que administraban su dinero de una manera que extra\u00eda ganancias ocultas de los altos saldos de efectivo, lo que perjudicaba los rendimientos de los clientes.<\/p>\n
El regulador aleg\u00f3 que, desde marzo de 2015 hasta noviembre de 2018, Schwab no revel\u00f3 a los clientes que su decisi\u00f3n de mantener en efectivo una gran parte de los activos con asesoramiento rob\u00f3tico (un promedio del 13 por ciento por cartera) les estaba costando dinero porque las tenencias de efectivo rendimiento inferior a activos como las acciones. <\/p>\n
Schwab se benefici\u00f3 al asignar el efectivo de los clientes a un banco afiliado y gan\u00f3 intereses al prestarlo, sin pasar el inter\u00e9s total a los clientes y creando un “conflicto de intereses”, dijo la SEC. <\/p>\n
\u201cSchwab afirm\u00f3 que la cantidad de efectivo en sus carteras de asesores autom\u00e1ticos se decidi\u00f3 mediante sofisticados algoritmos econ\u00f3micos destinados a optimizar los rendimientos de sus clientes\u201d, dijo el director de aplicaci\u00f3n de la SEC, Gurbir Grewal. \u201cEn realidad, se decidi\u00f3 por cu\u00e1nto dinero quer\u00eda ganar la empresa\u201d.<\/p>\n
Los cargos apuntan al riesgo que enfrentan los administradores de activos a medida que los asesores autom\u00e1ticos crecen en popularidad e importancia a medida que desaparecen las tarifas de negociaci\u00f3n. El regulador aleg\u00f3 que la corredur\u00eda enga\u00f1\u00f3 a los clientes y \u201cafirm\u00f3 falsamente\u201d que sus carteras de efectivo se asignaron a trav\u00e9s de una \u201cconstrucci\u00f3n disciplinada de carteras\u201d. <\/p>\n
Aunque a los clientes no se les cobraron tarifas por el servicio de asesor\u00eda, los rendimientos m\u00e1s bajos que recibieron los inversores por tener sus activos en efectivo ascendieron a la misma cantidad que una tarifa de asesor\u00eda, se\u00f1al\u00f3 la SEC. “Los propios datos de Schwab mostraron que, en la mayor\u00eda de las condiciones del mercado, el efectivo en las carteras har\u00eda que los clientes ganaran menos dinero incluso si asumieran la misma cantidad de riesgo”, dijo el comunicado de la SEC. <\/p>\n
Schwab tambi\u00e9n acord\u00f3 contratar a un consultor independiente para revisar las pol\u00edticas y operaciones de su robo-asesor, agreg\u00f3 la SEC. <\/p>\n
Grewal dijo: “La conducta de Schwab fue atroz y la acci\u00f3n de hoy env\u00eda un mensaje claro a los asesores de que deben ser transparentes con los clientes sobre las tarifas ocultas y c\u00f3mo dichas tarifas afectan los rendimientos de los clientes”.<\/p>\n
Schwab no admiti\u00f3 ni neg\u00f3 las acusaciones en el reclamo. \u201cEstamos orgullosos de haber creado un producto que permite a los inversores optar por no pagar una tarifa de asesoramiento a cambio de permitirnos retener una parte de los ingresos en efectivo, y no ocultamos el hecho de que nuestra empresa genera ingresos por los servicios. proporcionamos\u201d, dijo en un comunicado. <\/p>\n<\/div>\n