Los reguladores bancarios de EE. UU., bajo la administraci\u00f3n de Donald Trump, est\u00e1n a punto de revelar un conjunto de reglas muy esperadas que podr\u00edan reducir la cantidad de efectivo que los prestamistas deben reservar para absorber p\u00e9rdidas. Este cambio representa una victoria significativa para la industria bancaria.<\/p>\n
Se espera que este mes la Reserva Federal y otras agencias presenten un borrador m\u00e1s amigable para la industria sobre las normas de Basilea, que reformular\u00e1n c\u00f3mo los prestamistas eval\u00faan el riesgo. En particular, tambi\u00e9n se anticipa una propuesta vinculada a la reducci\u00f3n de un recargo adicional de capital que se aplica a los bancos globalmente importantes y sistem\u00e1ticos.<\/p>\n
La Vicepresidente de Supervisi\u00f3n de la Fed, Michelle Bowman, lidera esta iniciativa y ofrecer\u00e1 un discurso sobre el tema en breve. Tambi\u00e9n se espera que Jonathan Gould, Contralor de la Moneda, y Travis Hill, presidente de la Corporaci\u00f3n Federal de Seguro de Dep\u00f3sitos, aborden cuestiones regulatorias en un evento programado.<\/p>\n
El cambio normativo representa la culminaci\u00f3n de un esfuerzo de varios a\u00f1os por parte de los bancos de Wall Street para suavizar las restricciones que fueron impuestas tras la crisis financiera de 2007-2009. Muchos dentro de la industria creen que la nueva normativa ser\u00e1 “bastante amigable” para los bancos, y se anticipa que podr\u00eda ser capital-neutral, o incluso m\u00e1s favorable para algunos.<\/p>\n
El borrador de Basilea variar\u00e1 en c\u00f3mo se distribuye el capital, pero se espera que los niveles de capital globales se mantengan sin cambios para la mayor\u00eda de los bancos, aunque podr\u00eda haber un leve aumento para los grandes bancos de inversi\u00f3n. Sin embargo, cualquier incremento podr\u00eda verse afectado por ajustes al recargo de estabilidad.<\/p>\n
Mark Van Der Weide, Consejero General de la Fed, mencion\u00f3 en una conferencia que se aspira a una propuesta que no cause grandes interrupciones dentro de la industria. Adem\u00e1s, se est\u00e1n ajustando las evaluaciones anuales de salud bancaria, lo cual facilitar\u00e1 una mayor transparencia en los modelos de capital.<\/p>\n
Este previsto resultado marca un cambio dr\u00e1stico en la competitividad de los bancos estadounidenses en el \u00e1mbito global. Se estima que el capital de los GSIB en EE. UU. podr\u00eda disminuir hasta un 10% en los pr\u00f3ximos a\u00f1os, dependiendo de c\u00f3mo se desarrollen otros detalles normativos. Esto ha creado una carrera global hacia la desregulaci\u00f3n, ya que otros pa\u00edses est\u00e1n preocupados por c\u00f3mo estas modificaciones podr\u00edan afectar su paridad competitiva.<\/p>\n
Ambas normas, que son complejas y extensas, estar\u00e1n sujetas a comentarios de la industria, y no est\u00e1 claro cu\u00e1ndo se finalizar\u00e1n. Las elecciones de medio t\u00e9rmino podr\u00edan complicar este proceso, ya que un aumento en asientos dem\u00f3cratas podr\u00eda oponerse a las reglas m\u00e1s laxes.<\/p>\n
Los portavoces de la Reserva Federal y la FDIC no han querido comentar sobre este tema, lo que a\u00f1ade un aire de incertidumbre sobre el futuro inmediato de la normativa bancaria en los EE. UU.<\/p>\n
El avance hacia la implementaci\u00f3n de un marco regulatorio m\u00e1s flexible para los bancos de EE. UU. representa un cambio significativo que podr\u00eda favorecer a la industria. Sin embargo, las repercusiones tanto a nivel local como internacional a\u00fan permanecen en la balanza, a la espera de resoluciones claras y definitivas en las pr\u00f3ximas semanas.<\/p>\n