{"id":1396346,"date":"2024-10-10T18:27:28","date_gmt":"2024-10-10T18:27:28","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/es\/td-bank-pagara-3-000-millones-de-dolares-en-caso-estadounidense-por-lapsos-de-lavado-de-dinero\/"},"modified":"2024-10-10T18:27:32","modified_gmt":"2024-10-10T18:27:32","slug":"td-bank-pagara-3-000-millones-de-dolares-en-caso-estadounidense-por-lapsos-de-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/es\/td-bank-pagara-3-000-millones-de-dolares-en-caso-estadounidense-por-lapsos-de-lavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"TD Bank pagar\u00e1 3.000 millones de d\u00f3lares en caso estadounidense por lapsos de lavado de dinero"},"content":{"rendered":"<p> <br \/>\n<\/p>\n<div>\n<p>Desbloquea el Editor&#8217;s Digest gratis<\/p>\n<p class=\"article__content-sign-up-topic-description\"><span>Roula Khalaf, editora del FT, selecciona sus historias favoritas en este bolet\u00edn semanal.<\/span><\/p>\n<p><iframe class=\"article__content-sign-up-iframe close\" scrolling=\"no\" id=\"signUpIframe\" data-prev-url=\"\/register\/in-article-sign-up?ft-content-uuid=4bc11e6d-ce71-4c64-af8d-4301c84fe6d1\"><\/iframe><\/div>\n<div id=\"article-body\">\n<p>TD Bank acord\u00f3 pagar al gobierno de Estados Unidos 3.000 millones de d\u00f3lares para resolver los cargos de que no impidi\u00f3 que organizaciones criminales utilizaran al prestamista canadiense para lavar cientos de millones de d\u00f3lares a trav\u00e9s de sus cuentas.<\/p>\n<p>El Departamento de Justicia dijo que TD ten\u00eda \u201cdeficiencias sist\u00e9micas, generalizadas y de largo plazo\u201d en su programa contra el lavado de dinero, pero no las repar\u00f3 debido a un mandato interno de mantener los costos estables. <\/p>\n<p>El banco no logr\u00f3 monitorear el 92 por ciento de su volumen de transacciones durante un per\u00edodo de seis a\u00f1os, lo que ascendi\u00f3 a 18,3 billones de d\u00f3lares durante ese tiempo, seg\u00fan el Departamento de Justicia. Tres redes de lavado de dinero transfirieron colectivamente m\u00e1s de 670 millones de d\u00f3lares a trav\u00e9s del banco, dijeron las autoridades.<\/p>\n<p>TD tambi\u00e9n orden\u00f3 a las sucursales que dejaran de presentar informes internos sobre transacciones inusuales que involucraran a ciertos clientes sospechosos, y permiti\u00f3 que se produjeran m\u00e1s de 5.000 millones de d\u00f3lares en actividades en cuentas que ya hab\u00eda decidido cerrar, dijeron los fiscales.<\/p>\n<p>Dos unidades de TD, con sede en Toronto, el segundo banco m\u00e1s grande de Canad\u00e1 por activos, se declararon culpables el jueves de no mantener un programa contra el lavado de dinero, no presentar informes de transacciones precisos y conspirar para lavar dinero.<\/p>\n<p>\u201cTD Bank cre\u00f3 un entorno que permiti\u00f3 que florecieran los delitos financieros al hacer que sus servicios fueran convenientes para los delincuentes. Se convirti\u00f3 en eso hoy\u201d, dijo el fiscal general de Estados Unidos, Merrick Garland, en una conferencia de prensa en la que anunci\u00f3 la resoluci\u00f3n. <\/p>\n<p>&#8220;Este es un cap\u00edtulo dif\u00edcil en la historia de nuestro banco&#8221;, dijo en un comunicado Bharat Masrani, que ya hab\u00eda anunciado planes de dimitir como director ejecutivo de TD el pr\u00f3ximo a\u00f1o. &#8220;Estos fracasos ocurrieron durante mi mandato como director ejecutivo y pido disculpas a todas nuestras partes interesadas&#8221;.<\/p>\n<p>La declaraci\u00f3n de culpabilidad se produce tras tres casos relacionados, en los que empleados de TD Bank, incluido el gerente de una sucursal en Nueva York, fueron acusados \u200b\u200bde aceptar sobornos para abrir cuentas para empresas fantasma y emitir docenas de tarjetas de d\u00e9bito vinculadas a las cuentas. Los fiscales identificaron al banco como Instituci\u00f3n Financiera A o Instituci\u00f3n Financiera No. 1 en documentos judiciales.<\/p>\n<p>Seg\u00fan una de las acusaciones, los c\u00e1rteles de la droga atacaron las sucursales de TD en el distrito de Queens, en la ciudad de Nueva York, llevando bolsas de dinero en efectivo a los empleados del banco que depositaban el dinero en las cuentas. En los tres casos, las tarjetas de d\u00e9bito fueron transportadas a Colombia, donde fueron utilizadas para retirar dinero de cajeros autom\u00e1ticos del pa\u00eds sudamericano.<\/p>\n<p>Como parte del acuerdo, TD acord\u00f3 instalar un monitor independiente durante cuatro a\u00f1os.<\/p>\n<p>La multa TD es una de las mayores sanciones impuestas por Estados Unidos a una instituci\u00f3n financiera en los \u00faltimos 10 a\u00f1os, que incluye una multa de 9 mil millones de d\u00f3lares en 2014 al BNP Paribas de Francia por supuestas violaciones de sanciones y una multa de 4,3 mil millones de d\u00f3lares el a\u00f1o pasado en el intercambio de criptomonedas. Binance. <\/p>\n<p>El acuerdo pone fin a 18 meses desafiantes para TD, tiempo durante el cual tuvo que descartar una adquisici\u00f3n planificada por 13.400 millones de d\u00f3lares del prestamista estadounidense First Horizon y anunci\u00f3 un nuevo director ejecutivo que asumir\u00e1 el cargo el pr\u00f3ximo a\u00f1o. <\/p>\n<p>El prestamista, conocido por su logo verde brillante y por patrocinar el estadio de los Boston Celtics, los actuales campeones de la Asociaci\u00f3n Nacional de Baloncesto, ya hab\u00eda reservado 2.600 millones de d\u00f3lares en respuesta a la investigaci\u00f3n.<\/p>\n<\/div>\n<p><br \/>\n<br \/><a href=\"https:\/\/www.ft.com\/content\/4bc11e6d-ce71-4c64-af8d-4301c84fe6d1\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">ttn-es-56<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Desbloquea el Editor&#8217;s Digest gratis Roula Khalaf, editora del FT, selecciona sus historias favoritas en este bolet\u00edn semanal.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1396347,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[1610,208,388,1942,3185,257749,11927,327,2866,231],"class_list":["post-1396346","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-general","tag-bank","tag-caso","tag-dinero","tag-dolares","tag-estadounidense","tag-lapsos","tag-lavado","tag-millones","tag-pagara","tag-por"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1396346","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1396346"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1396346\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1396347"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1396346"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1396346"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1396346"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}