{"id":1290857,"date":"2024-07-25T11:58:08","date_gmt":"2024-07-25T11:58:08","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/es\/el-regulador-britanico-multa-a-coinbase-con-35-millones-de-libras-por-clientes-de-alto-riesgo\/"},"modified":"2024-07-25T11:58:13","modified_gmt":"2024-07-25T11:58:13","slug":"el-regulador-britanico-multa-a-coinbase-con-35-millones-de-libras-por-clientes-de-alto-riesgo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/es\/el-regulador-britanico-multa-a-coinbase-con-35-millones-de-libras-por-clientes-de-alto-riesgo\/","title":{"rendered":"El regulador brit\u00e1nico multa a Coinbase con 3,5 millones de libras por clientes de &#8220;alto riesgo&#8221;"},"content":{"rendered":"<p> <br \/>\n<\/p>\n<div>\n<p>Desbloquea el Editor&#8217;s Digest gratis<\/p>\n<p class=\"article__content-sign-up-topic-description\"><span>Roula Khalaf, editora del FT, selecciona sus historias favoritas en este bolet\u00edn semanal.<\/span><\/p>\n<p><iframe class=\"article__content-sign-up-iframe close\" scrolling=\"no\" id=\"signUpIframe\" data-prev-url=\"\/register\/in-article-sign-up?ft-content-uuid=b604e692-9992-408e-9831-2d371d0a2797\"><\/iframe><\/div>\n<div id=\"article-body\">\n<p>El organismo de control financiero del Reino Unido mult\u00f3 al exchange de criptomonedas Coinbase con \u00a33,5 millones por brindar servicios de pago a m\u00e1s de 13.000 clientes de &#8220;alto riesgo&#8221;, en la primera acci\u00f3n de cumplimiento del regulador contra una empresa de activos digitales.<\/p>\n<p>La Autoridad de Conducta Financiera mult\u00f3 a la subsidiaria de Coinbase, CB Payments Ltd, por &#8220;incumplir repetidamente un requisito que imped\u00eda a la empresa ofrecer servicios a clientes de alto riesgo&#8221;, dijo el jueves. Los clientes de alto riesgo incluyen a aquellos que figuran en listas de sanciones y a personas pol\u00edticamente expuestas.<\/p>\n<p>La multa es la primera que impone la FCA a una empresa de criptomonedas, en marcado contraste con el regulador financiero estadounidense, que ha perseguido agresivamente a las empresas de activos digitales en los \u00faltimos a\u00f1os. En su \u00faltima gran sanci\u00f3n, la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores mult\u00f3 al grupo de criptomonedas Terraform Labs y a su fundador con m\u00e1s de 5.000 millones de d\u00f3lares a principios de este a\u00f1o.<\/p>\n<p>\u201cLos riesgos de lavado de dinero asociados con las criptomonedas son obvios y las empresas deben tomarlos en serio\u201d, dijo Therese Chambers, directora ejecutiva adjunta de cumplimiento y supervisi\u00f3n del mercado en la FCA. Los controles de CBPL ten\u00edan \u201cdebilidades significativas\u201d que \u201caumentaban el riesgo de que los delincuentes pudieran usar CBPL para blanquear las ganancias del delito\u201d, agreg\u00f3.<\/p>\n<p>La filial de pagos de Coinbase firm\u00f3 un llamado &#8220;requisito voluntario&#8221; con la FCA en octubre de 2020 tras &#8220;preocupaciones sobre la eficacia&#8221; de su marco de control de delitos financieros, dijo el regulador. Este acuerdo impidi\u00f3 que la empresa aceptara clientes riesgosos. <\/p>\n<p>Sin embargo, la FCA dijo que la \u201cfalta de la debida habilidad, cuidado y diligencia\u201d de CBPL para cumplir con el requisito signific\u00f3 que permiti\u00f3 repetidamente que clientes conflictivos usaran sus servicios en los tres a\u00f1os posteriores al acuerdo. \u201cCBPL incorpor\u00f3 y\/o brind\u00f3 sus servicios a 13.416 clientes de alto riesgo\u201d, dijo la FCA. Alrededor del 31 por ciento de estos clientes depositaron alrededor de $ 24,9 millones, que se utilizaron para realizar retiros y transacciones de criptomonedas a trav\u00e9s de otras entidades de Coinbase, por un total de aproximadamente $ 226 millones.<\/p>\n<p>Coinbase, que cotiza en el Nasdaq, es una de las mayores bolsas de criptomonedas del mundo y permite a los comerciantes minoristas e institucionales comprar y vender tokens digitales. CBPL es un grupo de dinero electr\u00f3nico autorizado por la FCA. <\/p>\n<p>\u201cNos tomamos muy en serio las conclusiones de la FCA y nuestro cumplimiento normativo m\u00e1s amplio\u201d, dijo Coinbase en un comunicado, y agreg\u00f3: \u201cSiempre estamos dispuestos a reconocer cuando fallamos y a realizar mejoras, que es lo que hemos hecho aqu\u00ed\u201d.<\/p>\n<p>Coinbase agreg\u00f3 que el n\u00famero de personas de alto riesgo que utilizaron sus servicios ascendi\u00f3 al 0,34 por ciento del n\u00famero de personas \u201cincorporadas\u201d por CBPL durante el per\u00edodo de tres a\u00f1os. <\/p>\n<\/div>\n<p><br \/>\n<br \/><a href=\"https:\/\/www.ft.com\/content\/b604e692-9992-408e-9831-2d371d0a2797\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">ttn-es-56<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Desbloquea el Editor&#8217;s Digest gratis Roula Khalaf, editora del FT, selecciona sus historias favoritas en este bolet\u00edn semanal.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1290858,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[657,850,5601,19744,99,20271,327,5969,231,4187,4578],"class_list":["post-1290857","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-general","tag-alto","tag-britanico","tag-clientes","tag-coinbase","tag-con","tag-libras","tag-millones","tag-multa","tag-por","tag-regulador","tag-riesgo"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1290857","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1290857"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1290857\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1290858"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1290857"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1290857"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1290857"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}