{"id":1259932,"date":"2024-07-01T23:54:10","date_gmt":"2024-07-01T23:54:10","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/es\/el-prestamista-silvergate-vinculado-a-ftx-que-colapso-paga-63-millones-para-resolver-las-investigaciones\/"},"modified":"2024-07-01T23:54:14","modified_gmt":"2024-07-01T23:54:14","slug":"el-prestamista-silvergate-vinculado-a-ftx-que-colapso-paga-63-millones-para-resolver-las-investigaciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/es\/el-prestamista-silvergate-vinculado-a-ftx-que-colapso-paga-63-millones-para-resolver-las-investigaciones\/","title":{"rendered":"El prestamista Silvergate, vinculado a FTX, que colaps\u00f3, paga $63 millones para resolver las investigaciones"},"content":{"rendered":"<p> <br \/>\n<\/p>\n<div>\n<p>Desbloquea el Editor&#8217;s Digest gratis<\/p>\n<p class=\"article__content-sign-up-topic-description\"><span>Roula Khalaf, editora del FT, selecciona sus historias favoritas en este bolet\u00edn semanal.<\/span><\/p>\n<p><iframe class=\"article__content-sign-up-iframe close\" scrolling=\"no\" id=\"signUpIframe\" data-prev-url=\"\/register\/in-article-sign-up?ft-content-uuid=ed5cf02a-c6f4-4a0e-9ebe-7d0739dfdfeb\"><\/iframe><\/div>\n<div id=\"article-body\">\n<p>El extinto banco californiano Silvergate pagar\u00e1 63 millones de d\u00f3lares para resolver los cargos civiles presentados por los reguladores federales y estatales vinculados al colapso del banco a ra\u00edz del fraude masivo que derrib\u00f3 al exchange de criptomonedas FTX. <\/p>\n<p>Los 63 millones de d\u00f3lares incluyen las multas impuestas por la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de Estados Unidos, la Reserva Federal y el Departamento de Protecci\u00f3n Financiera e Innovaci\u00f3n de California.<\/p>\n<p>La SEC dijo el lunes en una demanda que Silvergate y tres ejecutivos hab\u00edan enga\u00f1ado a los inversores sobre su cumplimiento legal y el monitoreo de los clientes, incluido FTX. <\/p>\n<p>\u201cEn todo momento, pero especialmente en momentos de crisis, las empresas p\u00fablicas y sus funcionarios deben hablar con la verdad al p\u00fablico inversor\u201d, dijo Gurbir Grewal, director de la divisi\u00f3n de cumplimiento de la SEC, en un comunicado.<\/p>\n<p>Grewal dijo que los ejecutivos, incluido el ex director ejecutivo del banco Alan Lane y la ex directora de riesgos Kathleen Fraher, &#8220;no s\u00f3lo se equivocaron de manera lamentable, sino que tambi\u00e9n cometieron fraude&#8221;. El banco y los dos ejecutivos llegaron a un acuerdo sobre los cargos presentados ante la SEC sin admitir ni negar las acusaciones.<\/p>\n<p>Silvergate pag\u00f3 20 millones de d\u00f3lares a DFPI y 43 millones a la Reserva Federal, y un acuerdo por separado de 50 millones de d\u00f3lares con la SEC se compensar\u00e1 con esos pagos, seg\u00fan DFPI. Lane pag\u00f3 a la SEC un mill\u00f3n de d\u00f3lares y Fraher 250.000 d\u00f3lares. <\/p>\n<p>Silvergate y un tercer ejecutivo tambi\u00e9n fueron demandados por la SEC por supuestamente defraudar a los inversores al exagerar la salud financiera de Silvergate tras el colapso de FTX. <\/p>\n<p>El tercer ejecutivo, el ex director financiero Antonio Martino, a trav\u00e9s de su abogado, dijo que planeaba luchar contra las acusaciones.<\/p>\n<p>Silvergate fue un peque\u00f1o prestamista inmobiliario con tres sucursales en el sur de California durante la mayor parte de sus 30 a\u00f1os de historia, pero se embarc\u00f3 en una estrategia de r\u00e1pido crecimiento para convertirse en el banco de criptomonedas m\u00e1s grande de los EE. UU. en 2019. Para 2021, fue un banco crucial detr\u00e1s del imperio de criptomonedas de Sam Bankman-Fried, con dep\u00f3sitos que aumentaron de $ 2 mil millones a m\u00e1s de $ 10 mil millones durante ese tiempo.<\/p>\n<p>Silvergate anunci\u00f3 que cerrar\u00eda en marzo de 2023 citando &#8220;cambios en la industria y la regulaci\u00f3n&#8221;. Los clientes hab\u00edan retirado alrededor de 8.000 millones de d\u00f3lares en dep\u00f3sitos despu\u00e9s de que FTX, su mayor cliente, implosionara y provocara un colapso en el precio de las criptomonedas.<\/p>\n<p>La denuncia de la SEC dec\u00eda que Silvergate \u201cno monitore\u00f3 adecuadamente la actividad sospechosa de aproximadamente 1 bill\u00f3n de d\u00f3lares en transacciones bancarias\u201d en su Silvergate Exchange Network, un producto que permit\u00eda a los inversores en criptomonedas realizar transferencias instant\u00e1neas en tiempo real con plataformas como FTX mucho m\u00e1s f\u00e1cil y r\u00e1pido que en otros bancos.<\/p>\n<p>\u201cEl banco tampoco detect\u00f3 casi 9.000 millones de d\u00f3lares en transferencias sospechosas realizadas por FTX y sus entidades relacionadas\u201d, a\u00f1adi\u00f3. FTX se declar\u00f3 en quiebra en noviembre de 2022. Bankman-Fried fue declarada culpable de cargos penales, incluido el de fraude, y sentenciada a 25 a\u00f1os de prisi\u00f3n. <\/p>\n<p>Lane, quien hab\u00eda sido director ejecutivo desde 2008 y fue el cerebro detr\u00e1s de la incursi\u00f3n de Silvergate en la criptoeconom\u00eda, y Fraher &#8220;tergiversaron los riesgos operativos y legales que enfrentaba el banco&#8221;, afirma la denuncia. <\/p>\n<aside aria-labelledby=\"aside-label\" class=\"n-content-recommended--single-story n-content-recommended--inset\" data-component=\"recommended\">\n<p class=\"n-content-recommended__title\">Recomendado<\/p>\n<div class=\"o-teaser o-teaser--article o-teaser--small o-teaser--stacked o-teaser--has-image o-teaser--opinion js-teaser\" data-id=\"798112b3-f02e-49dc-af09-4dc6057477b3\">\n<div class=\"o-teaser__image-container js-teaser-image-container\">\n<div class=\"o-teaser__image-placeholder\" style=\"aspect-ratio:2048\/1152\"><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/aside>\n<p>La SEC afirm\u00f3 que Martino \u201cparticip\u00f3 en un plan fraudulento para enga\u00f1ar a los inversores sobre la terrible situaci\u00f3n financiera del banco\u201d. Afirm\u00f3 que aprob\u00f3 declaraciones al mercado que restaban importancia al gran volumen de valores que el banco necesitaba vender para pagar miles de millones de d\u00f3lares de deuda en medio de la crisis de liquidez.<\/p>\n<p>No fue posible contactar a Silvergate ni a Alan Lane para que hicieran comentarios. Fraher, a trav\u00e9s de un abogado, se neg\u00f3 a hacer comentarios.<\/p>\n<p>Martino neg\u00f3 las acusaciones en su contra y dijo: \u201cLas acusaciones hechas por la SEC son infundadas e irresponsables, y espero presentar mi caso ante los tribunales y limpiar mi nombre\u201d.<\/p>\n<\/div>\n<p><br \/>\n<br \/><a href=\"https:\/\/www.ft.com\/content\/ed5cf02a-c6f4-4a0e-9ebe-7d0739dfdfeb\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">ttn-es-56<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Desbloquea el Editor&#8217;s Digest gratis Roula Khalaf, editora del FT, selecciona sus historias favoritas en este bolet\u00edn semanal.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1259933,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[10213,23373,6006,246,327,230,18,55761,10175,118142,12460],"class_list":["post-1259932","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-general","tag-colapso","tag-ftx","tag-investigaciones","tag-las","tag-millones","tag-paga","tag-para","tag-prestamista","tag-resolver","tag-silvergate","tag-vinculado"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1259932","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1259932"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1259932\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1259933"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1259932"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1259932"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1259932"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}