{"id":1126360,"date":"2024-01-09T08:52:42","date_gmt":"2024-01-09T08:52:42","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/es\/grupos-de-criptomonedas-y-fintech-multados-con-5-800-millones-de-dolares-en-medidas-energicas-globales-contra-el-dinero-ilicito\/"},"modified":"2024-01-09T08:52:42","modified_gmt":"2024-01-09T08:52:42","slug":"grupos-de-criptomonedas-y-fintech-multados-con-5-800-millones-de-dolares-en-medidas-energicas-globales-contra-el-dinero-ilicito","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/es\/grupos-de-criptomonedas-y-fintech-multados-con-5-800-millones-de-dolares-en-medidas-energicas-globales-contra-el-dinero-ilicito\/","title":{"rendered":"Grupos de criptomonedas y fintech multados con 5.800 millones de d\u00f3lares en medidas en\u00e9rgicas globales contra el dinero il\u00edcito"},"content":{"rendered":"<p> <br \/>\n<\/p>\n<div>\n<p>Mant\u00e9ngase informado con actualizaciones gratuitas<\/p>\n<p class=\"article__content-sign-up-topic-description\"><span>Simplemente reg\u00edstrate en <!-- -->Regulaci\u00f3n financiera y de mercados<!-- --> myFT Digest: entregado directamente a su bandeja de entrada.<\/span><\/p>\n<p><iframe class=\"article__content-sign-up-iframe close\" scrolling=\"no\" id=\"signUpIframe\" data-prev-url=\"\/register\/in-article-sign-up?ft-content-uuid=f2a8c1e4-30f2-49c7-939b-73e0d1a22033&amp;concept-id=baf2d326-7e13-4309-9f87-3eb1708468ff\"><\/iframe><\/div>\n<div id=\"article-body\">\n<p>Los grupos criptogr\u00e1ficos y fintech fueron multados por primera vez por controles laxos m\u00e1s que todo el sistema financiero tradicional el a\u00f1o pasado, mientras las autoridades globales tomaban medidas en\u00e9rgicas contra los flujos de dinero il\u00edcitos en las nuevas fronteras de las finanzas.<\/p>\n<p>Los datos analizados por el Financial Times mostraron que las empresas de pagos digitales y criptogr\u00e1ficos pagaron 5.800 millones de d\u00f3lares en multas el a\u00f1o pasado por deficiencias en los controles de los clientes y los controles contra el lavado de dinero, as\u00ed como por no cumplir con las sanciones y otras cuestiones relacionadas con delitos financieros. <\/p>\n<p>El total de 5.800 millones de d\u00f3lares, que inclu\u00eda una multa de 4.300 millones de d\u00f3lares contra el exchange de criptomonedas Binance, considerada como una advertencia por parte de los fiscales estadounidenses, eclips\u00f3 los 835 millones de d\u00f3lares pagados por los grupos de servicios financieros tradicionales el a\u00f1o pasado, el nivel m\u00e1s bajo en una d\u00e9cada. <\/p>\n<p>Dennis Kelleher, director ejecutivo de Better Markets, con sede en Washington, que aboga por una regulaci\u00f3n m\u00e1s estricta, dijo que las cifras reflejaban m\u00e1s malas pr\u00e1cticas en nuevos rincones de las finanzas que una mejora en los bancos tradicionales. <\/p>\n<p>&#8220;El fraude y la criminalidad generalizados en el \u00e1mbito criptogr\u00e1fico de alto perfil obligaron a los reguladores y fiscales a desviar recursos&#8221;, dijo, y lo describi\u00f3 como un intento de &#8220;detener la conducta atroz y tratar de disuadirla de que empeore a\u00fan m\u00e1s&#8221;. <\/p>\n<div class=\"n-content-layout\">\n<figure class=\"n-content-picture n-content-layout__container\"><a rel=\"nofollow\" href=\"#16384833\"><picture data-asset-type=\"flourish\" data-flourish-id=\"16384833\" data-flourish-type=\"visualisation\">\n<div id=\"16384833\" class=\"flourish-disclaimer o-message o-message--alert o-message--neutral\" data-o-component=\"o-message\">\n<div class=\"o-message__container\">\n<div class=\"o-message__content\">\n<p class=\"o-message__content-main\">Est\u00e1s viendo una instant\u00e1nea de un gr\u00e1fico interactivo.  Lo m\u00e1s probable es que esto se deba a que no est\u00e1 conectado o que JavaScript est\u00e1 deshabilitado en su navegador.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<p><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-content\/uploads\/2024\/01\/Grupos-de-criptomonedas-y-fintech-multados-con-5800-millones-de.jpeg\" alt=\"\"\/><\/picture><\/a><\/figure>\n<\/div>\n<p>Los datos, compilados por el proveedor de software de cumplimiento Fenergo, mostraron que las multas totales por lavado de dinero y otras violaciones de delitos financieros aumentaron m\u00e1s del 30 por ciento a 6.600 millones de d\u00f3lares, pero se mantuvieron muy por debajo del m\u00e1ximo de 2015 de 11.300 millones de d\u00f3lares. <\/p>\n<p>Los recuentos anuales estuvieron fuertemente influenciados por multas multimillonarias, como la del a\u00f1o pasado contra Binance, la multa de 8.900 millones de d\u00f3lares de BNP Paribas por violaciones de sanciones en 2015 y la de 5.000 millones de d\u00f3lares de Goldman Sachs en 2020 por cuestiones relacionadas con el fondo soberano 1MDB de Malasia. <\/p>\n<p>El n\u00famero de multas contra proveedores de criptomonedas y pagos aument\u00f3 significativamente el a\u00f1o pasado.  Las empresas de criptomonedas registraron 11 multas frente a un promedio de menos de dos por a\u00f1o durante los cinco a\u00f1os anteriores, mientras que las empresas de pagos incurrieron en 27 multas frente a su promedio de aproximadamente cinco por a\u00f1o entre 2018 y 2022. Casi todos los grupos de pagos multados el a\u00f1o pasado fueron menos de 20 a\u00f1os. <\/p>\n<p>&#8220;La mayor\u00eda de las jurisdicciones a\u00fan tienen que regular las empresas de criptomonedas de acuerdo con los est\u00e1ndares globales, por lo que podemos esperar que lleguen m\u00e1s multas en esta \u00e1rea&#8221;, dijo David Lewis, exjefe del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional, el organismo de vigilancia mundial del lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. . <\/p>\n<p>&#8220;Esta falta de supervisi\u00f3n y regulaci\u00f3n adecuada es una preocupaci\u00f3n real, ya que los riesgos de las criptomonedas contin\u00faan aumentando y los delincuentes buscan explotar las lagunas siempre que pueden&#8221;, a\u00f1adi\u00f3 Lewis, que ahora es jefe de lucha contra el lavado de dinero en la firma asesora Kroll. <\/p>\n<p>Andrew Barber, socio del bufete de abogados Pinsent Masons, dijo que las multas contra los grupos de criptomonedas y pagos podr\u00edan ser a\u00fan mayores en los pr\u00f3ximos a\u00f1os a medida que los gobiernos introduzcan nuevos reg\u00edmenes regulatorios. <\/p>\n<p>&#8220;Las empresas que hist\u00f3ricamente operaron sin supervisi\u00f3n regulatoria necesitar\u00e1n tiempo para adaptarse&#8221;, a\u00f1adi\u00f3.  \u201cS\u00f3lo podemos esperar que la atenci\u00f3n se centre en los intereses de estas empresas. [anti-money laundering] Los controles aumentar\u00e1n\u201d. <\/p>\n<p>Los reguladores de varias jurisdicciones han estado advirtiendo a las empresas de pagos que mejoren, y el a\u00f1o pasado la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido reprendi\u00f3 los riesgos \u201cinaceptables\u201d que plantea el sector. <\/p>\n<p>Charles Kerrigan, especialista en criptomonedas y socio del bufete de abogados CMS, dijo que las multas probablemente disminuir\u00edan en los pr\u00f3ximos a\u00f1os porque las criptomonedas ya estaban mucho m\u00e1s controladas que en sus inicios.  &#8220;Ha llegado un punto en el que las fuerzas del orden dicen abiertamente que desear\u00edan que la gente usara criptomonedas para cometer delitos, pero habr\u00eda que estar loco para hacer eso&#8221;, a\u00f1adi\u00f3. <\/p>\n<p>Kerrigan tambi\u00e9n dijo que las criptomonedas no eran lo suficientemente grandes como para alimentar niveles significativos de delitos financieros o para ser una fuente importante de multas por delitos financieros a largo plazo.  Su capitalizaci\u00f3n de mercado global es de s\u00f3lo 1,8 billones de d\u00f3lares, en comparaci\u00f3n con los cientos de billones de activos del sistema financiero tradicional. <\/p>\n<p>\u201cHabr\u00e1 multas porque los reguladores quieren dejar claro su punto de vista. [about crypto],&#8221; \u00e9l dijo. <\/p>\n<p>Rory Doyle, jefe de pol\u00edtica contra delitos financieros de Fenergo, dijo que las multas contra las instituciones financieras tradicionales podr\u00edan aumentar nuevamente \u201ca medida que comiencen a surgir patrones sospechosos\u201d en los tratos con entidades rusas.<\/p>\n<div class=\"n-content-video n-content-video--internal\">\n<div class=\"n-content-video__placeholder\" data-o-component=\"o-video\" data-o-video-id=\"d1df6fd9-5e26-4084-8b8f-058fb62b7675\"><span>V\u00eddeo: Las minas de Bitcoin podr\u00edan usarse para almacenar energ\u00eda |  Tecnolog\u00eda FT<br \/>\n<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<p><br \/>\n<br \/><a href=\"https:\/\/www.ft.com\/content\/f2a8c1e4-30f2-49c7-939b-73e0d1a22033\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">ttn-es-56<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Mant\u00e9ngase informado con actualizaciones gratuitas Simplemente reg\u00edstrate en Regulaci\u00f3n financiera y de mercados myFT Digest: entregado directamente a<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[99,110,1868,388,1942,55590,48444,20815,8177,79187,4008,327,48721],"class_list":["post-1126360","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-general","tag-con","tag-contra","tag-criptomonedas","tag-dinero","tag-dolares","tag-energicas","tag-fintech","tag-globales","tag-grupos","tag-ilicito","tag-medidas","tag-millones","tag-multados"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1126360","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1126360"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1126360\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1126360"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1126360"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1126360"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}