Un d\u00eda de mayo de este a\u00f1o, las oficinas centrales del Grupo Tingo en Lagos no ten\u00edan ninguno de los rasgos de una empresa tecnol\u00f3gica global multimillonaria.<\/p>\n
Ocupando dos pisos en un edificio de gran altura en el antiguo distrito comercial de la ciudad, hab\u00eda muebles rotos, menos de 20 empleados y nada del bullicio de una operaci\u00f3n con millones de clientes.<\/p>\n
Lo que una investigaci\u00f3n de meses realizada por la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores encontr\u00f3 en cambio fue lo que el organismo de control estadounidense describi\u00f3 como un \u201cfraude masivo\u201d que involucraba \u201cmiles de millones de d\u00f3lares en transacciones ficticias\u201d, todo bajo el mando de un solo hombre: Dozy Mmobuosi.<\/p>\n
El empresario nigeriano de 45 a\u00f1os radicado en Londres, que hab\u00eda intentado comprar el Sheffield United de la Premier League inglesa este a\u00f1o, infl\u00f3 las ganancias de tres empresas falsificando documentos para estafar a los inversores, seg\u00fan la denuncia.<\/p>\n
En noviembre, la SEC detuvo la negociaci\u00f3n de valores de Tingo Group y Agri-Fintech que cotizan en Nasdaq despu\u00e9s de encontrar inexactitudes en sus divulgaciones. La medida sigui\u00f3 a un informe del vendedor en corto con sede en EE. UU. Hindenburg Research en junio que calific\u00f3 a la compa\u00f1\u00eda como una \u201cestafa excepcionalmente obvia\u201d y provoc\u00f3 que el precio de las acciones de Tingo cayera en picada.<\/p>\n
\u201cTingo Mobile es una ficci\u00f3n\u201d, dijo la SEC esta semana en una denuncia de 72 p\u00e1ginas. “Sus supuestos activos, ingresos, gastos, clientes y proveedores son pr\u00e1cticamente en su totalidad fabricados”. La magnitud del fraude fue “asombrosa”, a\u00f1adi\u00f3.<\/p>\n Los cargos contra Tingo son otro golpe a la reputaci\u00f3n de las \u201csuperaplicaciones\u201d fintech, que surgieron en la \u00faltima d\u00e9cada y buscaron alterar la banca al ofrecer pagos y otros servicios como mensajer\u00eda instant\u00e1nea y comercio. Los inversores han apostado a que las perspectivas de crecimiento m\u00e1s prometedoras de estos nuevos participantes se encuentran en los mercados emergentes como Nigeria, donde la necesidad de servicios bancarios es m\u00e1s aguda.<\/p>\n “Este es el fraude m\u00e1s obvio que jam\u00e1s hayamos visto y la gente simplemente se neg\u00f3 a verlo tal como era”, dijo Tunde Leye, socio de la empresa de inteligencia de riesgos SBM, con sede en Lagos. Los analistas de SBM visitaron la supuesta f\u00e1brica de tel\u00e9fonos y la planta procesadora de alimentos de Tingo y encontraron el sitio vac\u00edo, dijo Leye. <\/p>\n El mi\u00e9rcoles, Mmobuosi renunci\u00f3 como director ejecutivo y miembro de la junta directiva de Tingo mientras la SEC busca prohibirle permanentemente desempe\u00f1arse como funcionario o director de una empresa p\u00fablica. <\/p>\n En una declaraci\u00f3n publicada en la prensa nigeriana el viernes, Mmobuosi calific\u00f3 las acusaciones de la SEC de \u201cinfundadas\u201d y dijo que \u201clas impugnar\u00e1 con determinaci\u00f3n inquebrantable\u201d. <\/p>\n “Est\u00e1 comprometido a cooperar con el proceso legal para garantizar un examen exhaustivo y justo de los hechos, que cree que conducir\u00e1 en \u00faltima instancia a su exoneraci\u00f3n”, se lee en el comunicado.<\/p>\n Deloitte y Nasdaq son los que le dieron credibilidad<\/p>\n<\/div>\n<\/blockquote>\n Tingo dijo en un comunicado que “tiene la intenci\u00f3n de defenderse en\u00e9rgicamente en relaci\u00f3n con la denuncia de la SEC”.<\/p>\n Los or\u00edgenes de la supuesta estafa se remontan a 2019, cuando Mmobuosi utiliz\u00f3 documentos falsos para presentar a Tingo Mobile como un negocio saludable, seg\u00fan la denuncia. La entidad con sede en Nigeria, que afirma que ofrece a los agricultores microcr\u00e9ditos, pron\u00f3sticos meteorol\u00f3gicos y un mercado en l\u00ednea, s\u00f3lo ten\u00eda unos 15 d\u00f3lares en su cuenta ese a\u00f1o, dice la SEC. <\/p>\n Luego supuestamente utiliz\u00f3 estos documentos falsos para transferir Tingo Mobile a dos empresas p\u00fablicas con valoraciones “muy infladas”. <\/p>\n En 2021, Tingo Mobile se vendi\u00f3 mediante una fusi\u00f3n inversa de acciones a Agri-Fintech, que cotiza en el mercado OTC, que a su vez lo vendi\u00f3 a Tingo Group, que cotiza en Nasdaq, un a\u00f1o despu\u00e9s, tambi\u00e9n mediante una fusi\u00f3n de acciones. Las transacciones valoraron a Tingo en m\u00e1s de mil millones de d\u00f3lares y le dieron acceso a los mercados de capitales estadounidenses. Entre los asesores se encontraba el bufete de abogados global Dentons. <\/p>\n Dentons declin\u00f3 hacer comentarios.<\/p>\n Mmobuosi envi\u00f3 una vez declaraciones supuestamente auditadas de Tingo Mobile al presidente del grupo, cuando en realidad no se hab\u00eda producido ninguna auditor\u00eda, seg\u00fan la SEC. La compa\u00f1\u00eda inform\u00f3 que ten\u00eda un saldo de efectivo y equivalente de efectivo de 461,7 millones de d\u00f3lares para el a\u00f1o fiscal 2022. En realidad, ten\u00eda menos de 50 d\u00f3lares en sus cuentas.<\/p>\n El empresario hab\u00eda tratado previamente de cotizar Tingo Mobile a trav\u00e9s de Tingo International Holdings, registrada en Delaware, que \u00e9l controlaba. Pero la solicitud fue rechazada por Nasdaq.<\/p>\n En abril de este a\u00f1o, el copresidente de Tingo, Christophe Charlier, dimiti\u00f3 alegando su falta de voluntad para aprobar los estados financieros del grupo y la “falta de comunicaci\u00f3n y trabajo en equipo en la gesti\u00f3n de la empresa”.<\/p>\n La SEC alega que Mmobuosi, quien una vez se describi\u00f3 a s\u00ed mismo como un \u201cni\u00f1o especial\u201d mientras crec\u00eda y dijo que se gan\u00f3 el apodo de \u201cEl General\u201d en la escuela secundaria, us\u00f3 el dinero para llevar un estilo de vida lujoso comprando \u201cautos de lujo\u201d y viajando \u201c. aviones privados\u201d.<\/p>\n En Lagos, algunos dicen haber expresado dudas sobre la realidad del negocio de Mmobuosi. Afirm\u00f3 que ten\u00eda 9 millones de usuarios, pero “casi nadie en la industria ha conocido a alguien que use el producto”, dijo Iyinoluwa Aboyeji, un empresario tecnol\u00f3gico nigeriano.<\/p>\n \u201cMucha gente me llam\u00f3 para preguntarme sobre invertir en Tingo\u201d, dijo Aboyeji. “Y a pesar de expresar mis dudas bien establecidas, siguieron adelante con la inversi\u00f3n”.<\/p>\n Cuando se le pregunt\u00f3 en mayo sobre la base de clientes de la empresa, Auwal Maude, director de Tingo Mobile Nigeria, dijo al Financial Times que todos los agricultores que utilizaban la aplicaci\u00f3n estaban ubicados en el norte del pa\u00eds, a unos 900 kil\u00f3metros de Lagos. El ejecutivo no pudo producir ninguno de los tel\u00e9fonos m\u00f3viles Tingo que afirmaba distribuir a los agricultores.<\/p>\n Hindenburg comenz\u00f3 a investigar tras ser alertado por los participantes del mercado. La forma en que una empresa sin un producto verificable pudo atraer tanta inversi\u00f3n en el mercado abierto dependi\u00f3 de su cotizaci\u00f3n en Nasdaq y de la auditor\u00eda limpia que recibi\u00f3 de Deloitte Israel, seg\u00fan el fundador de Hindenburg, Nathan Anderson.<\/p>\n![\"Dozy](\"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-content\/uploads\/2023\/12\/Una-ficcion-la-caida-de-una-estrella-fintech-acusada-de.jpg\")
<\/picture>\n
![\"](\"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-content\/uploads\/2023\/12\/1703404527_421_Una-ficcion-la-caida-de-una-estrella-fintech-acusada-de.jpg\")
<\/picture>