UBS ha revelado que tiene 10 millones de dólares en préstamos pendientes a clientes afectados por las sanciones occidentales impuestas en respuesta a la invasión rusa de Ucrania.
El prestamista suizo también anunció en su informe anual el lunes por la mañana que tiene alrededor de $ 200 millones de exposición a activos rusos utilizados como garantía en los préstamos de Lombard, que son préstamos garantizados con una cartera de activos líquidos como acciones y bonos, y otra financiación garantizada.
El administrador de riqueza más grande del mundo dijo que su exposición directa al riesgo en Rusia era de $ 634 millones a fines de 2021, de su exposición total a los mercados emergentes de $ 20,9 mil millones.
En comparación, Raiffeisen de Austria informó una exposición directa a Rusia de 22.900 millones de euros (24.900 millones de dólares), mientras que Société Générale y Crédit Agricole de Francia informaron de 18.600 millones de euros y 4.900 millones de euros de exposición, respectivamente, e ING de los Países Bajos informó de 6.700 millones de euros.
Los precios de las acciones de los bancos europeos cayeron el lunes por la mañana cuando los aliados occidentales consideraron prohibir la importación de petróleo ruso.
El índice Stoxx Europe 600 Banks cayó un 5 por ciento, ya que Raiffeisen bajó un 9 por ciento, mientras que UBS, SocGen e ING cayeron un 8 por ciento en las primeras operaciones.
Los oligarcas rusos han favorecido durante mucho tiempo a los administradores de riqueza suizos debido a las leyes de estabilidad y secreto del país. La riqueza rusa representa alrededor del 1 por ciento de la inversión extranjera directa anual en Suiza.
Pero la decisión del gobierno suizo el mes pasado de romper su tradición de neutralidad política e igualar las sanciones de la UE ha hecho que los bancos del país sean mucho menos atractivos para los oligarcas.
“Estamos trabajando para implementar las sanciones impuestas por Suiza, EE. UU., la UE, el Reino Unido y otros, todos los cuales han anunciado niveles sin precedentes de sanciones contra Rusia y ciertas entidades y ciudadanos rusos”, dijo UBS.
Los bancos occidentales han estado reduciendo constantemente su negocio en Rusia durante los últimos ocho años tras la anexión de Crimea por parte del país, pero aquellos que han mantenido operaciones significativas en el país se han visto muy afectados en las últimas semanas.
Las sanciones occidentales han asfixiado la economía de Rusia, lo que provocó una caída en el valor del rublo y una sacudida en las tasas de interés.
Las congelaciones de activos impuestas por los aliados occidentales a varios bancos rusos, siete de los cuales se desconectarán del sistema de mensajería de pagos global Swift esta semana, también han afectado a los bancos globales que realizan transacciones con ellos.
“UBS también está monitoreando actualmente el riesgo de liquidación en ciertas transacciones abiertas con bancos rusos y contrapartes no bancarias o subyacentes rusos, ya que los cierres de mercado, la imposición de controles de cambio, sanciones u otras medidas pueden limitar nuestra capacidad para liquidar transacciones existentes o realizar en colateral, lo que puede resultar en aumentos inesperados en las exposiciones”, dijo el banco.
UBS agregó que tenía 51 millones de dólares en activos en su filial rusa.
Por otra parte, el grupo reveló que los ejecutivos habían sufrido una caída del 1 por ciento en las bonificaciones del año como reflejo de la pérdida de 861 millones de dólares que sufrió el banco por el colapso de la oficina familiar Archegos Capital, que era un cliente de corretaje principal.
El fondo de bonificación general creció un 10 por ciento después de un año estelar en banca de inversión y gestión de patrimonio, pero también se redujo debido a la pérdida de Archegos.
“La compensación se redujo en un monto equivalente a más de la mitad de la pérdida después de impuestos”, dijo el banco. “Esta reducción tuvo un impacto directo en la compensación de las funciones comerciales y de control, así como para la junta directiva del grupo”.