La aseguradora japonesa Tokio Marine dijo el lunes que las políticas que permitieron préstamos de miles de millones de dólares por parte de Greensill Capital, el grupo de financiación de la cadena de suministro que colapsó el año pasado, fueron “obtenidas de manera fraudulenta”.
La declaración marcó la primera vez desde la insolvencia de marzo de 2021 de la compañía de servicios financieros anglo-australiana que la aseguradora japonesa acusó formalmente a Greensill de fraude.
También proporcionó la confirmación de que las aseguradoras de Greensill utilizarían las acusaciones de tergiversación como una defensa fundamental contra el pago de la cobertura proporcionada al grupo financiero, según informó el Financial Times en julio.
Tokio Marine dijo que las investigaciones sobre las pólizas suscritas en la subsidiaria The Bond & Credit Co, la unidad australiana en el corazón de la relación con Greensill, encontraron que “los asuntos importantes para la suscripción de las pólizas fueron tergiversados de manera fraudulenta a BCC por Greensill”.
Agregó que hubo un “fracaso fraudulento” en la divulgación de “asuntos importantes” antes de que se acordaran y extendieran las pólizas y que las tergiversaciones continuaron después de que Tokio Marine compró la operación BCC en 2019.
“A la luz de esas tergiversaciones fraudulentas y violaciones fraudulentas de un [insured party’s] deber de divulgación, Tokio Marine ha informado hoy a las contrapartes que estas pólizas y obligaciones relacionadas son nulas desde el inicio”, dijo la aseguradora.
La declaración supondrá un duro golpe para los inversores de Greensill, que ven las reclamaciones de seguros como una forma de recuperar sus pérdidas.
Las consecuencias del escándalo de Greensill han puesto de relieve las prácticas en BCC, el negocio de suscripción que le proporcionó la cobertura de seguro crucial que permitió a los inversores tratar las deudas originadas por el grupo financiero casi sin riesgo.
La oficina de Sydney de BCC fue visitada una vez por el ex primer ministro del Reino Unido, David Cameron, entonces asesor de Greensill, subrayando su importancia para la empresa. Cuando un ejecutivo de BCC fue despedido en 2020 por exceder su autoridad de suscripción, las principales aseguradoras de Greensill se retiraron y no encontraron cobertura en ningún otro lugar, lo que provocó la desaparición del grupo.
Tokio Marine, que cuestionó públicamente por primera vez la validez del seguro en marzo de 2021, continuó diciendo que se defendería de cualquier reclamo, incluidos los procedimientos relacionados con Greensill en Australia contra Insurance Australia Group. Personas cercanas a la aseguradora japonesa dijeron que el proceso de insolvencia de Greensill creó una probable “tubería de reclamos” en los próximos meses y años.
IAG dijo el lunes que continuaba “trabajando en conjunto” con Tokio Marine para defender los reclamos y “mantiene su posición de que no tiene una exposición neta de seguros a las pólizas de crédito comercial vendidas a través de BCC”.
IAG ha dicho anteriormente que pasó cualquier exposición a Tokio Marine como parte de la venta de BCC.
El administrador de Greensill se negó a comentar.
Credit Suisse se negó a comentar sobre la declaración de Tokio Marine.
En una divulgación separada el lunes, el prestamista suizo dijo que el proceso de iniciar acciones legales contra las aseguradoras y las empresas que tomaron prestado de su fondo vinculado a Greensill podría llevar “alrededor de cinco años”.
Credit Suisse también reveló que había recuperado $43 millones en salarios de los empleados involucrados en los fondos de la cadena de suministro, 10 de los cuales fueron despedidos.
El banco respondía a las preguntas de los accionistas, encabezados por la fundación suiza Ethos, que exigían una auditoría especial sobre las fallas del banco en Greensill. Los inversores hicieron campaña con éxito para que Credit Suisse modificara una votación en su reunión anual de este mes que habría absuelto a directores y ejecutivos por el escándalo de Greensill.