¿Cómo puede optimizar o minimizar la tarifa inicial?
Una posibilidad es esta Uso de compensación de pérdidas. Si un inversor tiene pérdidas en otras inversiones, estas pérdidas pueden compensarse con la base imponible predeterminada para reducir la carga fiscal.
Otra opción es la Elección de fondos libres de impuestos. Hay fondos que se consideran «libres de impuestos» porque invierten en ciertas clases de activos que están exentos de la evaluación antes de impuestos. Estos incluyen, por ejemplo, fondos que invierten en países emergentes o en energías renovables.
La distribución de fondos también puede ser una opción. Las distribuciones reducen la cantidad a gravar y, por lo tanto, también la suma global anticipada.
Algunos fondos son inherentemente más eficientes desde el punto de vista fiscal que otros, por ejemplo, porque invierten en empresas que tienen una baja rentabilidad por dividendo o porque persiguen activamente estrategias de optimización fiscal.
Para minimizar la tarifa inicial, puede valer la pena reducir el impuesto a las ganancias de capital. Esto se puede lograr, por ejemplo, utilizando la asignación de ahorro o eligiendo un tramo impositivo más favorable.
Nuestra recomendación: Tenga en cuenta que la planificación fiscal siempre es individual y debe adaptarse a sus circunstancias personales y objetivos de inversión. Por lo tanto, es aconsejable buscar el asesoramiento de un asesor fiscal o profesional financiero para determinar la mejor estrategia para minimizar la base imponible inicial.