El tambaleante banco regional estadounidense NYCB está intentando todo lo posible para recuperar la maltrecha confianza de los inversores. El exsecretario del Tesoro estadounidense, Steven Mnuchin, también quiere ayudar. Forma parte de un grupo de inversores que apoyan al banco con una inyección de efectivo de miles de millones de dólares.
• NYCB tropieza
• Los inversores huyen de las acciones del NYCB
• La inyección financiera debería provocar un cambio
El banco regional estadounidense New York Community Bancorp no está fuera de los titulares actualmente. Los problemas de la institución financiera en dificultades se hicieron evidentes a fines de enero de 2024, cuando el banco recortó inesperadamente su dividendo y reservó más dinero para pérdidas crediticias. El NYCB actuó como salvador del insolvente Signature Bank durante la crisis bancaria regional de EE. UU. en 2023 al hacerse cargo de algunos de sus activos. Ahora la propia entidad de crédito está en problemas.
Los problemas se intensificaron cuando el banco anunció recientemente que había identificado debilidades en sus controles de información financiera. Además, la pérdida trimestral del cuarto trimestre se corrigió a la friolera de 2.700 millones de dólares. En enero se dijo que la pérdida era sólo de 252 millones de dólares. Además, NYCB anunció la salida del director ejecutivo Thomas Cangemi, quien fue reemplazado por Alessandro DiNello.
Las noticias sobre el banco provocaron que los inversores huyeran en masa de las acciones del NYCB. Desde principios de año, el rendimiento del banco en dificultades ha sido del -66,57 por ciento (al precio de cierre del 8 de marzo de 2024).
La crisis del sector inmobiliario comercial de EE. UU. se está extendiendo ampliamente
Crece la preocupación de que la crisis del banco regional pueda extenderse a otras instituciones financieras y provocar un renovado pánico entre inversores y depositantes. Las preocupaciones se ven ahora agravadas por el debilitamiento del mercado inmobiliario comercial estadounidense. Se teme que la debilidad pueda afectar también a los bancos. Según Yahoo Finance, el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, afirmó recientemente que los riesgos para los bancos en este ámbito eran «manejables», pero que habría «pérdidas» para algunos prestamistas.
Grupo inversor liderado por Steven Mnuchin apoya con inyección de efectivo
Para ayudar al New York Community Bancorp a recuperarse, el exsecretario del Tesoro estadounidense, Steven Mnuchin, ha acordado ahora, como parte de un grupo de inversores, una inyección financiera de mil millones de dólares. Con el acuerdo, la junta directiva de NYCB obtendrá cuatro nuevos miembros, incluido el propio Mnuchin. Además, el banco volverá a tener otro director general: Joseph Otting.
El acuerdo de inversión aún debe finalizarse. Si todo va bien, NYCB recibirá 450 millones de dólares en inversiones de la firma de capital de Mnuchin, Liberty Strategic Capital, 250 millones de dólares de Hudson Bay Capital y 200 millones de dólares de Reverence Capital Partners. Con efectivo adicional aportado por otros inversores institucionales y el apoyo de algunos de los administradores del banco, el acuerdo alcanzará un valor de 1.050 millones de dólares.
A cambio, los inversores recibirán acciones de la empresa a un precio de 2 dólares por acción, así como acciones preferentes convertibles que pueden pagar un dividendo cada tres meses, informa el banco.
Los inversores y analistas del NYCB reaccionan con alivio
Los inversores celebraron la perspectiva de apoyo y finalmente hicieron subir las maltrechas acciones un 7,45 por ciento en respuesta a la noticia. Un día después, el banco realizó una conferencia telefónica sobre el acuerdo acordado, lo que hizo que las acciones subieran otro 5,78 por ciento al cierre de la negociación.
Los analistas también reaccionaron con alivio a la presentación de NYCB. La agencia de calificación Moody’s había asignado previamente al banco el estado de «revisión para rebaja», que cambió a «revisión para mejora» después de la conferencia telefónica. MarketWatch se hace eco de las opiniones de los analistas: «Los cambios de dirección previstos son dignos de mención para un banco». Sin embargo, advirtieron: «La participación de inversores de capital privado en el banco ayuda a estabilizar su capital a corto plazo, pero crea incertidumbres a largo plazo en relación con el gobierno corporativo y la estrategia a largo plazo del banco, que ahora también son «En la revisión se examinan las calificaciones».
Como explicó el futuro director general Otting, el banco está examinando actualmente si seguirá funcionando como un banco de categoría IV con activos de 100 mil millones de dólares, ya que este estatus implicaría unos requisitos de capital estrictos que habrían llevado a la entidad de crédito a canalizar más fondos en su balance.
Esperanza de devolución de depósitos.
El director general en funciones, DiNello, expresó su confianza en que los depósitos que el banco había perdido debido a sus problemas regresarían con el conocimiento de la última inyección de efectivo: «Estamos muy contentos con el desarrollo de la base de depósitos. Ahora que tenemos el capital, estamos seguros de que el [eingehenden] Los depósitos que hemos visto continuarán a mayor escala», afirmó según MarketWatch.
Según Otting, el plan ahora es reducir la exposición del banco al sector inmobiliario comercial.
Morgan Stanley también reaccionó positivamente a la presentación del banco y elevó su precio objetivo de 4 dólares a 6 dólares. Mientras tanto, se mantuvo la calificación de “igual peso”. Sin embargo, el analista Manan Gosalia advirtió que todavía ven «varios riesgos relacionados con pérdidas en oficinas y propiedades multifamiliares, posibles ventas de préstamos y costos financieros», según el portal de noticias.
La próxima presentación trimestral, el 24 de abril, debería proporcionar más información sobre el futuro desarrollo del banco.
Equipo editorial finanzen.net
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