Los inversores saben muy bien que en los mercados financieros internacionales una tendencia alcista no sigue a otra. Pero no todas las caídas importantes de precios en el mercado tienen por qué arrastrar su propia cartera a números rojos. Esto significa que los inversores pueden salir prácticamente ilesos de las crisis del mercado.
• Las caídas del mercado de valores ocurren todo el tiempo
• Las pérdidas se pueden amortiguar con medidas preventivas
• Invertir vale la pena incluso en medio de una crisis
En las últimas décadas se han producido repetidas caídas generalizadas del mercado. Aunque los mercados bajistas prolongados a veces han causado enormes pérdidas de activos de los inversores, una caída total del mercado de valores suele ser el resultado de un evento específico y, por lo tanto, resulta en gran medida una sorpresa para muchos inversores. Estos importantes colapsos del mercado se produjeron alrededor de 1929, cuando la crisis económica mundial dejó su huella en el mercado financiero. En 1987 hubo una reacción de pánico en el mercado después de que el fallo de los sistemas informáticos aumentara el sentimiento negativo del mercado. La burbuja de las puntocom estalló en 2000 y ocho años más tarde el mercado colapsó masivamente debido a la crisis inmobiliaria y de las hipotecas de alto riesgo. La última gran caída del mercado de valores por el momento se produjo en 2020, cuando la pandemia de COVID-19 paralizó la vida en todo el mundo y dejó profundas huellas en los mercados de valores.
Las consecuencias de los accidentes se pueden contener
Ninguna de estas caídas del mercado de valores fue evitable para los inversores, pero no todos los inversores sufrieron igualmente las caídas de los precios del mercado. Aquellos que apenas tenían acciones tecnológicas en su cartera en 2000 salieron mejor librados, porque aquellos que tenían una posición amplia en 2020 pudieron compensar algunas de las pérdidas generales del mercado con otras inversiones.
De hecho, hay una serie de medidas que los inversores pueden tomar para al menos limitar las consecuencias de una caída del mercado en sus propios activos.
Conozca su propio portafolio
Es importante conocer su propia cartera y siempre cuestionar críticamente sus propios objetivos. Al realizar inversiones en acciones específicas, los inversores deben estar atentos al éxito anterior (a largo plazo) de las acciones. Si sabe cómo se han comportado las acciones de cartera en el pasado, será más fácil decidir, en caso de una caída, si vender una acción en particular después de una caída del mercado o confiar en las cualidades de recuperación a largo plazo de la acción. Las buenas inversiones a largo plazo que han demostrado su eficacia en los últimos años aparentemente tienen un modelo de negocio sólido; si nada ha cambiado, este hecho puede proteger a los inversores de reacciones de cortocircuito.
Además, siempre debes cuestionar tus propios objetivos, porque naturalmente cambian con el tiempo. Si desea acumular activos para la jubilación, debe hacer que su cartera sea más riesgosa que la de alguien que ya ha alcanzado la edad de jubilación. Sin embargo, si tiene más tiempo para lograr sus objetivos, también puede invertir de una manera más arriesgada y compensar una posible caída del mercado con el tiempo.
Por eso vale la pena conocer bien su propia cartera y también ser consciente de qué riesgos está dispuesto a asumir y cuáles preferiría evitar.
La diversificación es clave
Indisolublemente ligado a esto está una amplia gama de su propia cartera. Los inversores que, además de las inversiones puramente bursátiles, también cubran otros segmentos del mundo bursátil, pueden beneficiarse de esta diversificación en caso de una crisis. Cualquiera que invierta ampliamente y mantenga parte de sus activos en bonos u otras clases de activos que tradicionalmente no necesariamente se correlacionan con el mercado de valores puede reducir significativamente su riesgo de inversión y amortiguar al menos parte de las pérdidas en caso de un colapso del mercado de valores.
En cualquier caso, los inversores sólo deberían tener en su cartera aquellas acciones de las que estén absolutamente convencidos. Cualquiera que invierta en empresas que tengan problemas operativos debe ser consciente del riesgo de que, en caso de una caída del mercado de valores, estas acciones no necesariamente caigan por debajo de las empresas operativamente sanas, pero estas acciones problemáticas probablemente tendrán dificultades para recuperarse a largo plazo. término.
Vigila los pasivos
Si quiere salir ileso de las crisis, también debería vigilar sus finanzas fuera del mercado de valores. Si tiene un alto nivel de deuda, vale la pena liquidar parcialmente sus inversiones antes de que se produzca una caída del mercado. Los préstamos inmobiliarios o las hipotecas también deben mantenerse a un nivel manejable para que no tenga grandes obligaciones financieras mensuales adicionales en caso de una caída del mercado.
Benefíciese incluso en tiempos de crisis
Si bien los primeros pasos se consideran medidas preventivas contra una posible caída del mercado de valores, los inversores también pueden tomar medidas en medio de una desaceleración general del mercado para amortiguar la pérdida de precios en sus carteras. Esto significa que incluso después de que haya comenzado una crisis, los inversores aún pueden cambiar a inversiones que tradicionalmente contrarrestan el mercado, como los bonos. Apostar por la caída de los precios también es una opción para compensar las pérdidas, pero esto requiere cierta voluntad de asumir riesgos por parte del inversor.
Además, las caídas de precios también pueden ser beneficiosas para aquellos inversores que tienen una confianza fundamental en su cartera: luego pueden aprovechar las caídas de precios para comprar más: Comprar en la caída es el nombre de esta estrategia comercial táctica. Sin embargo, esta táctica se vuelve problemática en caso de una caída importante del mercado, cuando no está en gran medida claro hasta qué punto caerán las inversiones.
Para invertir en medio de una caída del mercado de valores, los inversores deben tener a mano una cierta cantidad de efectivo. Porque en medio de fases difíciles del mercado, el potencial de recuperación y, por tanto, la rentabilidad, es considerablemente mayor, al menos si se apuesta por las acciones bursátiles adecuadas.
Las caídas del mercado de valores no se pueden evitar
En principio, las caídas del mercado de valores no se pueden evitar. Cualquiera que invierta en el mercado financiero se verá afectado de una forma u otra por las consecuencias en caso de un colapso. Pero si está orientado al largo plazo y ha pensado y ajustado cuidadosamente su selección de inversiones, podrá capear las tormentas del mercado de valores.
Equipo editorial finanzen.net
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