Miedo a la inflación: ¡Estas inversiones ofrecen protección!

Cuando se trata del tema de la inflación, los alemanes históricamente son niños quemados. La hiperinflación de principios de la década de 1920 provocó una conmoción colectiva que sigue teniendo impacto en la actualidad. Cualquiera que mire fotos adecuadas de entonces lo entenderá. En aquel entonces, se necesitaban carretillas llenas de papel moneda casi sin valor para pagar comestibles como papas, pan, leche o harina.

El dinero perdió rápidamente su función como medio de pago y como depósito de valor, lo que terminó a finales de 1923 en una crisis monetaria en forma de reforma monetaria. Tal escenario de horror no es de temer en este país hoy en día, pero el aumento de la inflación, que recientemente fue alimentado por la guerra de Ucrania, está causando una preocupación cada vez mayor.

Debido al conflicto de Ucrania, los precios de la energía en particular aumentaron enormemente en ocasiones. A mediados de marzo, un litro de Super E10 rondaba los 2,20 euros, mientras que el precio del gasóleo llegaba a la oficina en torno a los 2,30 euros. Nadie hubiera esperado eso hace apenas unas semanas. Esto es un puñetazo en la boca del estómago, especialmente para las personas de bajos ingresos y aquellos que dependen de conducir para trabajar.

Las tasas de inflación podrían aumentar aún más

Por ejemplo, el presidente del Instituto Alemán de Investigación Económica (DIW), Marcel Fratzscher, espera que la inflación se acelere. Fratzscher considera probable que las tasas de inflación en el actual año 2022 superen con creces el cinco por ciento.

En su estimación, si la guerra se intensifica y se imponen nuevas sanciones, la inflación podría incluso acercarse al diez por ciento. Este pronóstico sombrío no es tan descabellado, después de todo, la inflación en la zona euro ya había alcanzado la marca del cinco por ciento en diciembre de 2021 (febrero de 2022: 5,8 por ciento).

Pérdida de ingresos para muchos inversores

Esto no solo ejercería una gran presión sobre la economía alemana, sino que también daría lugar a mayores pérdidas de ingresos reales para la mayoría de los inversores. A pesar de las tasas de interés bajas o incluso negativas, muchos todavía dependen de productos como el dinero a la vista, los depósitos a plazo fijo, los bonos del gobierno o los seguros de vida.

Royal Dutch Shell se beneficia del aumento de los precios del petróleo

Las acciones son particularmente atractivas en tiempos de alta inflación, ya que históricamente se han comportado significativamente mejor que todas las demás formas de inversión. Actualmente, los inversores están especialmente interesados ​​en acciones de empresas que se benefician especialmente del aumento de los precios de la energía u ofrecen una protección especial contra la inflación. Esto incluye, por ejemplo Royal Dutch Shell (WKN: A3C99G / ISIN: GB00BP6MXD84), como muestran las últimas cifras comerciales.

La compañía de gas natural y minerales con sede en Londres obtuvo una ganancia de alrededor de USD 20 mil millones en 2021 gracias a los altos precios del petróleo. Debido al estallido de la pandemia de la corona, el colapso de los precios del petróleo y la alta depreciación, todavía hubo una gran pérdida de 21,7 mil millones de dólares estadounidenses en el año anterior. El fuerte desarrollo comercial también se refleja en el desarrollo del precio de las acciones. Desde el mínimo de octubre de 2020 de 9,87 EUR, el precio subió más de un 130 % en ocasiones hasta alrededor de 23 EUR a mediados de marzo de 2022.

Protección de inflación incorporada en LVMH

Fuera del sector de la energía, por ejemplo, también puede echar un vistazo a LVMH (WKN: 853292 / ISIN: FR0000121014) valen la pena. El número uno francés de la industria del lujo, mundialmente conocido por marcas como Mot Hennessy, Louis Vuitton y Dom Prignon, así como la cadena de joyería Tiffany, se ha retirado temporalmente de Rusia a causa de la guerra de Ucrania. Pero eso debería ser soportable, después de todo, solo un uno por ciento estimado de las ventas del grupo se realizan en este país.

LVMH debería emerger como un claro beneficiario de la inflación, ya que la empresa tiene poder de fijación de precios gracias a su dominio del mercado y marcas fuertes. Por lo tanto, los precios más altos de las materias primas y la energía pueden trasladarse a los clientes en forma de aumentos de precios. En el futuro, esto conducirá a mayores ventas y ganancias. Además, la industria del lujo ha sido un mercado de rápido crecimiento durante años, ya que la prosperidad continúa aumentando en muchos países, siendo China un excelente ejemplo.

Moneda de crisis El oro se está enfocando

En tiempos de alta inflación, los inversores se centran más en el oro como inversión. Aunque el metal precioso no genera intereses ni dividendos, siempre se ha considerado una moneda de crisis comprobada. El aumento de la devaluación de la moneda tiende a conducir a un aumento de los precios. Por lo tanto, es muy probable que el precio del oro marque nuevos máximos históricos en los próximos meses.

Si quiere armarse con una inversión contra el aumento de las tasas de inflación en la bolsa de valores, puede echar un vistazo más de cerca al siguiente certificado de índice (WKN: DA0ABD / ISIN: DE000DA0ABD6) en el Índice de Inflación de Europa. Además de Shell y LVMH, este índice contiene otras siete acciones que podrían brindar protección contra la alta inflación. Estos incluyen, por ejemplo, Pernod Ricard y Deutsche Bank. El índice también incluye el certificado Xetra-Gold, que está totalmente respaldado por oro físico.

Fuente de la imagen: Unsplash / roman-wimmers

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