Sin embargo, es casi imposible comprobar por uno mismo la sostenibilidad de todas las empresas de un fondo indexado. Las clasificaciones y etiquetas tienen como objetivo facilitar la búsqueda.
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El estándar ESG tiene como objetivo proporcionar orientación
Los inversores ahora pueden encontrar la abreviatura ESG en los nombres de algunos ETF. ESG significa «Ambiental, Social, Gobernanza». Se trata de una calificación, es decir, una evaluación del desempeño de la ETF en los ámbitos ambiental, social y de gobierno corporativo.
Los proveedores de fondos califican sus ETF ellos mismos o encargan a las agencias de calificación que lo hagan. Diferentes criterios influyen en la evaluación de lo que es “verde” y “social”.
La valoración de los ETF a menudo no es transparente
El problema: las agencias no tienen que publicar qué criterios utilizan para evaluar y cómo ponderan estos criterios. Los inversores no necesariamente pueden entender por qué un ETF recibió la calificación ESG. Además, a menudo se mide el riesgo ESG y no lo buena que es actualmente la empresa para el medio ambiente, explica Boštjan Krisper, director de proyectos de inversiones sostenibles de Stiftung Warentest.
Los inversores no deberían confiar exclusivamente en la abreviatura ESG cuando busquen ETF ecológicos, aconseja.
Señala que se trata de un fondo que quiere ser sostenible. Pero definitivamente hay que entrar en detalles.
Boštjan Krisper, experto en inversiones sostenibles
Un clic para la protección de datos
Además de la calificación ESG, sus propios criterios ayudan
- Criterios negativos: excluir a las empresas que venden armas o se benefician directamente de la agricultura industrial o de los combustibles fósiles.
- Criterios positivos: Empresas que apuestan especialmente por los ámbitos de la movilidad sostenible, la protección del agua, la educación o los derechos humanos.
- Principio del mejor de su clase: Las empresas más sostenibles en una industria no sostenible. En este caso, en caso de duda, no se encontrarán con las empresas especialmente sostenibles, sino con las menos malas de una industria no sostenible.
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Sostenibilidad determinada por el sello
Además de las calificaciones, existen asociaciones o empresas que evalúan la sostenibilidad de los ETF. Entre ellos se incluyen, por ejemplo, el sello FNG, la etiqueta ecológica Nordic Swan y el sello Ecoreporter. Y utilizando la base de datos de Fair Funds, los inversores pueden comprobar, por ejemplo, si el fondo contiene una empresa clasificada como «controvertida».
Desde el punto de vista de Krisper, las etiquetas pueden ser una buena ayuda al permitir a los inversores comparar los criterios seleccionados con sus propias ideas.
Las etiquetas pueden tener sentido si son independientes.
Boštjan Krisper, Fundación Warentest
Hay, entre otras cosas:
- Sello FNG: Foro de Inversiones Sostenibles e. V. otorga el sello en cuatro niveles. Sus requisitos mínimos incluyen, entre otras cosas, la exclusión de las armas y la energía nuclear, así como de las empresas que no respeten el Acuerdo de París o los derechos humanos.
- Sello ECOreporter: La revista para inversiones sostenibles otorga el sello desde 2013. Entre sus criterios de exclusión se encuentran las pruebas con animales, los combustibles fósiles y la explotación del trabajo infantil.
- Etiqueta ecológica del cisne nórdico: Detrás de la etiqueta están los gobiernos de los países escandinavos. Entre otras cosas, ha desarrollado requisitos para varios grupos de productos. Por ejemplo, las empresas deben respetar los límites de metales pesados en las aguas residuales y no se les permite utilizar plastificantes en el plástico.
- Clasificación climática: La organización sin fines de lucro CDP califica la sostenibilidad de los fondos evaluados en una escala del uno al cinco. Entre otras cosas, evalúa la protección de los recursos hídricos y la deforestación.
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La búsqueda de un ETF ecológico suele acabar en un compromiso. Sin embargo, la búsqueda de un ETF que se ajuste a sus propias ideas de “sostenibilidad” puede tener éxito con la ayuda de varias etiquetas y portales de comparación.
