Los reguladores estadounidenses identificaron «graves debilidades» en la gestión de datos de Citigroup como parte de un plan que detalla cómo podría liquidarse el banco en caso de crisis, en el último dolor de cabeza regulatorio para la compañía de Wall Street.
En una revisión realizada por la Junta de la Reserva Federal y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, los dos reguladores bancarios dijeron el miércoles que había dudas sobre si Citi podría producir información financiera precisa durante períodos de estrés financiero. Si los problemas con el plan de Citi, que se presentó en 2021, no se corrigen, el banco podría enfrentar “adicionales [regulatory] requisitos”.
Citi ya está bajo una orden de consentimiento de la Fed, que ordenó al banco actualizar sus procesos y su tecnología después de que transfirió por error $900 millones a los acreedores de Revlon, uno de sus clientes. Citi también recibió una multa de $ 400 millones por las «deficiencias» del control interno.
Citi ahora tiene hasta el 31 de enero para presentar un plan para abordar las deficiencias de su «testamento en vida», que es un pilar central de las reformas posteriores a la crisis financiera de 2008 para los ocho bancos cuya estabilidad se considera vital para la economía estadounidense. La Reserva Federal y la FDIC firmaron los testamentos vitales presentados por otros siete bancos, entre los que se incluyen JPMorgan Chase, Goldman Sachs y Morgan Stanley.
Las acciones de Citi cayeron más de un 2 por ciento en las operaciones de Nueva York tras la noticia.
“Aprovecharemos ese trabajo para remediar la deficiencia identificada hoy, ya que reconocemos que hay mucho más trabajo por hacer”, dijo Citi en un comunicado.
“Seguimos confiando en que podemos resolverlo sin el uso de fondos de los contribuyentes o un impacto sistémico adverso”.
La Reserva Federal y la FDIC habían identificado previamente deficiencias en los testamentos en vida de 2019 para Citi, así como para Bank of America, BNY Mellon, Citi, Morgan Stanley, State Street y Wells Fargo. Los reguladores dijeron que los testamentos en vida de 2021 habían abordado estas preocupaciones.
En general, el sistema bancario estadounidense se mantuvo «resistente», dijo Michael Barr, el recién nombrado vicepresidente de supervisión de la Reserva Federal, a los legisladores estadounidenses en las audiencias del Congreso la semana pasada.
Al advertir sobre posibles impactos asociados con los esfuerzos de la Fed para controlar la inflación a través de aumentos agresivos de las tasas de interés y una rápida reducción de su balance general de aproximadamente $ 8 billones, Barr enfatizó que los prestamistas más grandes de la nación se vieron reforzados por posiciones de capital y liquidez que se mantuvieron «por encima del nivel regulatorio». requisitos”.
Esa evaluación se vio reforzada por un informe reciente sobre la estabilidad financiera publicado por la Fed este mes y las pruebas de estrés de junio, que concluyeron que los bancos estadounidenses en general estaban bien posicionados para absorber los impactos incluso durante una recesión económica severa.