Fondo inmobiliario con foco en Alemania
Los inversores que deseen beneficiarse principalmente del mercado inmobiliario alemán disponen de una amplia selección de fondos inmobiliarios abiertos. Y el mercado inmobiliario alemán es interesante para inversores de todo el mundo, así Tendencia barómetro mercado inversión inmobiliaria 2018 de Ernst & Young Real Estate GmbH. Según la empresa auditora, el 94 por ciento de los inversores encuestados afirmó que Alemania es un lugar atractivo o muy atractivo para una inversión inmobiliaria. Incluso en una comparación europea, el mercado alemán convence a los inversores. En una comparativa europea, Alemania es “muy atractiva” para más de la mitad de los inversores encuestados.
Un fondo que, como su nombre indica, se centra en el mercado inmobiliario alemán es el Focus Living Germany de la sociedad de gestión de capital IntReal International Real Estate (ISIN DE000A12BSB8/WKN A12BSB). El fondo de distribución de la filial de Degussa Bank obtiene una muy buena calificación de Scope de «a+». Además de bienes inmuebles puramente residenciales, el fondo también invierte en bienes inmuebles sociales y para personas de la tercera edad, edificios de oficinas y bienes inmuebles comerciales.
El volumen del fondo del Focus Living Germany es de 923 millones de euros. El desempeño en el último año fue de 3,44 por ciento. La distribución se realiza anualmente. En la ficha técnica de la sociedad de inversión de capital, Klaus Niewöhner-Pape, director general de Industria Wohnen, define con más detalle el objetivo del fondo: «Focus Wohnen Deutschland se esfuerza por adquirir edificios de buena calidad y complejos residenciales en un entorno digno de vivir». y seguir una estrategia de inversión sostenible.» recomienda este fondo a inversores que deseen invertir su dinero durante al menos cinco años. El fondo es significativamente más pequeño que todos los demás fondos de nuestra prueba y solo tiene 48 objetos de fondo. El fondo ha estado en parada de efectivo desde noviembre de 2021. En el futuro, sin embargo, la corporación anunciará nuevamente una llamada en efectivo. Con este fondo, los inversores tienen que planificar unos costes de funcionamiento anuales del 1,29 % (TER) y una carga inicial del 5,00 %.
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Según la gestión del fondo, UniImmoDeutschland de UnionInvestment (ISIN DE0009805507/WKN 980550) solo es adecuado para inversores que quieran invertir su dinero a largo plazo (más de cuatro años). Si elige este fondo inmobiliario, también paga un cargo inicial del 5,00 por ciento y tiene que contar con costos de funcionamiento (TER) del 0,93 por ciento por año. A pesar de su enfoque en Alemania, el fondo UnionInvestment no solo invierte en el mercado inmobiliario alemán. Un poco más del 45 por ciento de las propiedades del fondo están ubicadas en la UE o en el área monetaria europea. Casi la mitad de los activos inmobiliarios se invierten en edificios de oficinas. En la calificación de Scope, el fondo inmobiliario de UnionInvestment sale ligeramente peor que el fondo de IntReal y recibe una calificación de «a»: su rendimiento está por encima del rendimiento esperado en carteras comparables. El fondo tiene un volumen de fondos de más de 15 mil millones de euros y es significativamente más grande que el fondo Focus Living Germany.
Los dos fondos inmobiliarios mencionados con foco en Alemania son los más baratos en términos de TER en toda nuestra prueba. El Wertgrund WohnSelect D de la sociedad de inversiones de capital Pramerica Property Investment es algo más caro. Recibió una calificación «a+» de Scope; por cierto, esta es la calificación más alta en la categoría de fondos inmobiliarios. Sin embargo, ha habido una parada de efectivo para Wertgrund WohnSelect D desde octubre de 2021, lo que significa que la administración del fondo ya no acepta ningún dinero de inversión nuevo. Entonces, ¿por qué no queremos retener este fondo de usted? Es el mejor fondo centrado en viviendas del mercado. También puede continuar comprando acciones de fondos en WohnSelect D a través de la bolsa de valores. Los costes de funcionamiento (TER) son del 1,83 por ciento anual. Además, los inversores pagan un cargo de venta del 5,00 por ciento y una comisión relacionada con el rendimiento. El rendimiento del fondo habla por sí mismo: el rendimiento desde que se lanzó el fondo en 2010 es del 110,65 por ciento. El volumen del fondo es de 243,75 millones de euros y el fondo está invertido en un total de 2.148 unidades residenciales y 118 unidades comerciales.