Los bancos de Wall Street, incluidos JPMorgan, Morgan Stanley y Bank of America, han amenazado con abandonar la alianza financiera de Mark Carney para abordar el cambio climático porque temen ser demandados por compromisos de descarbonización cada vez más estrictos.
En tensas reuniones en los últimos meses, algunos de los miembros más importantes de Glasgow Financial Alliance for Net Zero han dicho que se sienten sorprendidos por los criterios climáticos más estrictos de la ONU y están preocupados por los riesgos legales de la participación, según varias personas involucradas en discusiones internas.
“Estoy cerca de sacarnos de estos compromisos ecológicos globales: no voy a permitir que terceros creen responsabilidades legales para nosotros y nuestros accionistas. Es inmoral e irresponsable”, dijo un alto ejecutivo de un banco estadounidense. “¿Qué pasa si nos equivocamos, cometemos un error o alguien miente? Entonces el banco puede ser demandado, ese es un riesgo inaceptable”.
“Pasamos una hora en nuestra última llamada discutiendo [US banks quitting]. Fue extremadamente tenso”, dijo una de las personas involucradas en las recientes conversaciones bancarias de Gfanz.
Los bancos europeos, incluido Santander, también han expresado sus dudas.
La pérdida potencial de algunos de los bancos más grandes e influyentes del mundo sería un duro golpe para el grupo Gfanz de Carney, que se formó el año pasado y ocupó el centro del escenario en las conversaciones climáticas COP26 en Glasgow en noviembre.
Más de 450 compañías financieras que representan $ 130 billones en activos se han unido a Gfanz, que está codirigida por Carney, un canadiense y ex gobernador del Banco de Inglaterra, que actualmente es ejecutivo de Brookfield Asset Management.
La mayor preocupación de los bancos son los objetivos estrictos sobre la eliminación gradual del carbón, el petróleo y el gas introducidos durante el verano por la campaña Race to Zero de la ONU, un organismo de establecimiento de estándares de cero neto liderado por la ONU que acredita las promesas hechas por la alianza de Carney.
El organismo pronto podrá tomar medidas contra las empresas financieras por no alcanzar los objetivos, lo que podría llevar a que sean expulsadas de Gfanz, informó el FT el mes pasado.
Los departamentos legales de los bancos están particularmente ansiosos por las reglas más estrictas de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. sobre divulgaciones y compromisos de riesgo climático. propuesto por el presidente de la SEC, Gary Gensler, en febrero.
La SEC pronto exigirá divulgaciones formales en los informes anuales sobre gobernanza, gestión de riesgos y estrategia con respecto al cambio climático. Las empresas también tendrán que divulgar y hacerse responsables de cualquier objetivo o compromiso asumido, con planes detallados sobre cómo alcanzarlos.
Un ejecutivo de un banco europeo dijo que “no hay forma de que nos unamos a nuevos grupos ESG, no los controlamos” y se hizo eco de los temores de su contraparte estadounidense sobre demandas debido al enfoque renovado de la SEC en los informes de emisiones y ESG.
Los banqueros dicen que las reglas propuestas por la SEC podrían agregar cientos de páginas a los informes anuales y requerir un pequeño ejército de contadores y abogados adicionales para producir y examinar los datos, que, según ellos, aún no son confiables o no están codificados correctamente.
Gfanz se ha enfrentado al rechazo de los prestamistas desde su creación. Los bancos se resistieron con éxito a comprometerse con la hoja de ruta más explícita para reducir las emisiones de gases de efecto invernadero a cero neto para 2050, y se negaron a poner fin de inmediato a la financiación de todos los nuevos proyectos de exploración de petróleo, gas y carbón.
Los banqueros se quejan de que las demandas que se les imponen no están respaldadas por una acción gubernamental igualmente sólida sobre el cambio climático, ni existe la tecnología en la que se basará para alcanzar algunos de los objetivos de cero neto.
También señalan la falta de miembros de Gfanz de China, Rusia e India, tres de los principales países emisores de carbono del mundo.
De los 116 bancos que se han suscrito a Net Zero Banking Alliance (NZBA), la subsidiaria bancaria de Gfanz, ninguno es de China o India, mientras que Sovcombank es el único prestamista ruso. En comparación, Liechtenstein tiene tres miembros.
Bank of America, JPMorgan, Morgan Stanley, Santander, Race to Zero y la Iniciativa Financiera del Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente, que ayuda a administrar la NZBA, se negaron a comentar. La SEC y Gfanz no respondieron a las solicitudes de comentarios.
Los bancos estadounidenses también se han visto presionados por los políticos nacionales, especialmente en el partido republicano, por sus compromisos de sostenibilidad. Los llamados estados rojos, como Texas y Virginia Occidental, han sido abiertamente hostiles a las instituciones financieras que consideran que no ofrecen suficiente apoyo a la industria de los combustibles fósiles.
“Hay muchos bancos que analizan esto y dicen que habrá un Congreso Republicano el próximo año, por lo que tendremos que rendir cuentas por eso”, dijo una persona involucrada en las discusiones de la NZBA. “Es cierto que una alianza global sin bancos estadounidenses es un fracaso”.
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