Los bancos europeos están intensificando sus quejas a Bruselas sobre la falta de claridad sobre cómo implementar las sanciones de la UE a Rusia y una «desalineación» con medidas equivalentes impuestas por EE. UU. y el Reino Unido.
Los representantes de los bancos más grandes de la región, incluida la Federación Bancaria Europea, discutirán sus preocupaciones con funcionarios de la Comisión Europea en una videoconferencia el jueves, mientras que la organización paraguas planea exponer sus preguntas en una carta a Bruselas.
Los temas incluyen si manejar los ingresos de las ventas de inversiones para clientes rusos, cómo juzgar si una empresa está controlada por personas sancionadas y gestionar los acuerdos existentes con el banco central de Moscú.
La confusión entre los bancos sobre las medidas de la UE contra Moscú en respuesta a su invasión de Ucrania podría intensificarse ya que Bruselas está discutiendo esta semana una quinta ronda de restricciones para atacar las importaciones de carbón ruso y ampliar las restricciones en su sector bancario.
La Comisión publicó una sesión de preguntas y respuestas abordando algunas de las preguntas iniciales planteadas por los bancos en una carta anterior que el sector envió a Bruselas. Los funcionarios de la UE están dispuestos a proporcionar una guía más detallada a los prestamistas y al mismo tiempo abordar el riesgo de «cumplimiento excesivo», en el que los prestamistas adoptan un enfoque demasiado entusiasta de las sanciones.
Una preocupación es que los bancos puedan negarse a retener depósitos para los residentes rusos de la UE, cuando las sanciones actuales solo impiden que los bancos del bloque acepten nuevos depósitos de más de 100.000 euros de rusos que tampoco tienen pasaporte de la UE. “Se tiende a errar por el lado de la prudencia”, dijo un alto banquero europeo.
Hay dos tipos de “cumplimiento excesivo” que generan preocupación, dijo un funcionario de la comisión: “Uno es el cumplimiento excesivo por parte de los estados miembros, que pueden ser excesivamente cautelosos y abordar problemas que pueden no estar completamente cubiertos por las sanciones.
“Entonces puede haber un cumplimiento excesivo por parte de los bancos, por ejemplo, la interrupción de los depósitos de los clientes rusos, incluso si son residentes aquí y no están sujetos a las sanciones. Las empresas pueden tomar decisiones para preservar su reputación o limitar los riesgos de manera más amplia; esto no se trata solo de sanciones”, agregó el funcionario.
Valdis Dombrovskis, vicepresidente ejecutivo de la comisión, dijo al Financial Times: «Claramente entendemos que debe haber alguna orientación para los bancos e instituciones que están aplicando sanciones y estamos analizando esto».
Una de las principales preocupaciones de los bancos europeos más grandes con operaciones en todo el mundo es que están siendo empujados en diferentes direcciones debido a la falta de armonía entre las sanciones de la UE, EE. UU. y el Reino Unido a Rusia.
Si bien los países occidentales han intentado coordinar sus medidas, los bancos dicen que existen diferencias importantes. Por ejemplo, EE. UU. define la cuestión clave de si una entidad está controlada por personas o empresas en la lista de sanciones como si poseen el 50 por ciento o más, pero la UE lo define como más del 50 por ciento.
Si dos personas o entidades sancionadas juntas poseen más de la mitad de una empresa, la UE y EE. UU. consideran que eso cuenta como control, pero el Reino Unido no.
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Además, el Reino Unido no considera que las transacciones secundarias en acciones de una empresa sancionada infrinjan las sanciones, pero EE. UU. y la UE sí lo hacen en algunos casos.
Algunos bancos tampoco están seguros de qué deberían hacer con los acuerdos de recompra en los que la contraparte es el banco central ruso, que ahora está sujeto a sanciones. Los acuerdos de recompra son una forma de que los bancos recauden dinero o brinden financiamiento asegurando un préstamo contra un activo.
Los bancos están buscando orientación sobre si deberían tratar de rescindir los acuerdos de recompra con el banco central mediante la devolución de fondos o la liquidación de activos. Si se considerara que tales transacciones de reversión violan las sanciones, esos acuerdos serían efectivamente congelados.
También existe preocupación entre los prestamistas sobre las cuentas comerciales y de inversión que tienen en nombre de los rusos. Los bancos quieren claridad sobre si el cliente ruso que vende inversiones por valor de más de 100.000 euros infringiría las sanciones.
El EBF se negó a comentar sobre los problemas.
“Dada la escala de las sanciones, las demandas de aclaración eran importantes y el riesgo de diversas interpretaciones era significativo”, dijo el funcionario de la comisión. “Es por eso que publicamos preguntas frecuentes. Esta es también la razón por la que nos estamos comunicando con las asociaciones empresariales y las partes interesadas”.