Durante meses, los reguladores de EE. UU. han estado investigando los principales bancos y casas de bolsa de Wall Street, en busca de pruebas de que los comerciantes y negociadores hayan estado utilizando canales de mensajería no oficiales como WhatsApp y Signal para evadir las reglas que les exigen preservar las comunicaciones laborales.
Esta semana, el mundo se enteró del precio de etiqueta para resolver la investigación: alrededor de $ 2 mil millones. Además del acuerdo de 200 millones de dólares alcanzado con JPMorgan Chase en diciembre, la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos dijeron el martes que Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Credit Suisse, UBS, Barclays, Deutsche Bank, Nomura, Jefferies y Cantor Fitzgerald pagarían 1800 millones de dólares adicionales.
Esas son sumas considerables. Pero a medida que avanzan los grandes asentamientos, dejó mucho sin resolver.
Los reguladores admitieron esencialmente lo difícil que se ha vuelto controlar Wall Street durante un período tumultuoso marcado por el uso creciente de canales de comunicación encriptados por parte de los expertos en tecnología y la huida de la oficina provocada por la pandemia de Covid-19.
Técnicamente hablando, los casos resueltos implican la violación de las reglas de registro electrónico, según las cuales las comunicaciones enviadas a través de los canales aprobados por la empresa deben ser monitoreadas y, en su caso, archivadas. Pero estas fechorías plantean la posibilidad de que algunas personas en finanzas estuvieran tratando de evitar el escrutinio de la policía en Wall Street. Los reguladores dijeron que encontraron que decenas y decenas de miles de mensajes fueron enviados a través de canales de comunicación no aprobados en los últimos años.
En Bank of America, una mesa de negociación «tenía una práctica de larga data de usar métodos no aprobados para comunicarse sobre negocios en sus dispositivos personales», la CFTC alegó. En marzo de 2021, cuando el banco se enteró de una investigación de la CFTC sobre “ciertas transacciones” en ese escritorio, el “jefe de escritorio ordenó a tres de sus subordinados que borraran mensajes de sus dispositivos personales”, dijo el regulador. BofA, que acordó pagar a la SEC y la CFTC un total de 225 millones de dólares, la mayor multa de todos los bancos, no admitió ni negó estas acusaciones.
Algunos comerciantes de Nomura “borraron intencionalmente algunas de las comunicaciones de sus dispositivos personales después de recibir un aviso de conservación” de la CFTC, alegó el regulador. Un comerciante, que era empleado de las filiales de Nomura en el Reino Unido y Japón, eliminó mensajes y luego «hizo declaraciones falsas a la comisión sobre su cumplimiento», el CFTC reclamado. Como parte de su acuerdo con el regulador, Nomura no admitió ni negó esas acusaciones.
Lo que ahora saben los reguladores es cuánto tienen que aprender sobre lo que sucedió en los mercados financieros en los años previos a la pandemia e incluida esta. La SEC dijo que «probablemente fue privada» de material en «varias» investigaciones.
De manera reveladora, Gurbir Grewaldirector de cumplimiento de la SEC, describió los requisitos de mantenimiento de registros de EE. UU. como «sacrosantos» en una declaración que se emitió junto con los acuerdos del martes, y agregó: «Si hay acusaciones de irregularidades o mala conducta, debemos poder examinar los libros y registros de una empresa para determinar lo que pasó”.
Sin duda, los malos actores de las finanzas pudieron hacer lo suyo antes de usar los iPhone como armas. Las conversaciones pueden llevarse a cabo en las esquinas de las calles o en los bares. En tiempos primitivos, los malhechores en reinos que van desde Wall Street hasta la mafia usaban un dispositivo de telecomunicaciones antiguo llamado teléfono público para evitar la vigilancia.
Los métodos de comunicación modernos simplemente facilitan el mal comportamiento. Desde enero de 2018 hasta septiembre de 2021, un solo banquero sénior de Goldman Sachs “envió y recibió decenas de miles de mensajes de texto fuera del canal” que “se referían, entre otras cosas, al negocio del corredor de bolsa”, dijo la SEC en una declaración reconocida como hecho por el banco.
Según mi experiencia, Goldman contrata a algunas personas muy enérgicas, pero es difícil imaginar a una de ellas dejando su escritorio en el trabajo y haciendo tantas llamadas telefónicas durante un período similar sin plantear preocupaciones sobre problemas de control de la vejiga o algo así.
Como muchos de nosotros, la gente de Wall Street se ha acostumbrado a chatear en línea en varios lugares a la vez. De acuerdo a asentamiento de Goldman con la CFTC, incluso bromearon al respecto. El regulador dijo que uno de los principales comerciantes de swaps del banco «estableció un chat de escritorio de WhatsApp en abril de 2017 porque, en sus palabras, ‘los BlackBerry son demasiado tediosos'», y le dijo a su equipo: «Lo que se dice en el chat permanece en el chat».
Al anunciar los últimos asentamientos, Christy Goldsmith Romero, un comisionado de la CFTC, dijo que los reguladores estaban «enviando un mensaje de tolerancia cero de que no permitiremos que Wall Street socave nuestra aplicación de la ley ofuscando o eliminando las comunicaciones relacionadas con el comercio». Cualquiera puede adivinar si los furtivos traficantes de finanzas dejarán de enviar mensajes de texto durante el tiempo suficiente para recibir ese mensaje.