Los clientes retiraron USD 8100 millones en depósitos de Silvergate a fines de 2022, lo que obligó al banco estadounidense centrado en las criptomonedas a vender activos y resaltó cómo la implosión de FTX se ha propagado al sector financiero regulado.
La revelación del jueves del grupo con sede en California de que sus depósitos se redujeron a 3.800 millones de dólares el 31 de diciembre desde los 11.900 millones de dólares a finales de septiembre hizo que sus acciones cayeran un 40 por ciento en las operaciones previas a la comercialización en Nueva York.
Silvergate, que es un banco miembro de la Reserva Federal y cotiza en la Bolsa de Valores de Nueva York, se ha visto sometido a una fuerte presión durante el último año debido a que los precios de los criptoactivos se han desplomado y varios grandes actores se han derrumbado hasta la bancarrota. Sus acciones cayeron un 88 por ciento en 2022.
Silvergate ha pasado de ser un pequeño prestamista comunitario a un importante criptobanco en los últimos años y fue clave en la prestación de servicios al ahora colapsado criptoimperio de Sam Bankman-Fried.
El grupo dijo el jueves en un informe provisional de ganancias del cuarto trimestre que para cumplir con los retiros de los clientes y recaudar efectivo, Silvergate se apresuró a vender títulos de deuda por valor de 5200 millones de dólares con una pérdida de 718 millones de dólares. Agregó que $150 millones de sus depósitos eran de clientes que se declararon en bancarrota.
El grupo está recortando 200 empleados para «tener en cuenta las realidades económicas» que enfrenta su negocio y la industria de las criptomonedas, que representan el 40 por ciento de su personal, dijo el jueves.
Agregó que tenía $ 4.6 mil millones en efectivo y equivalentes «que exceden los depósitos», y $ 5.6 mil millones en deuda respaldada por agencias y el gobierno de EE. UU. Silvergate agregó que planea vender “una parte” de la deuda a principios de 2023.
El informe no incluía una contabilidad completa del balance o cuenta de resultados del grupo; Silvergate dijo que publicaría su informe completo de ganancias trimestrales y anuales el 17 de enero.
Silvergate también enfrenta el escrutinio de los legisladores estadounidenses. El mes pasado, senadores, incluida Elizabeth Warren, escribieron al director ejecutivo del banco, Alan Lane, instando a aclarar su papel en la aceptación de depósitos de clientes para la firma de inversión en criptomonedas de Bankman-Fried, Alameda Research, que según el exmultimillonario se suponía que finalmente iría al intercambio FTX.
“Silvergate parece estar en el centro de transferencias indebidas de fondos de clientes”, escribieron los senadores, y agregaron que su participación mostró un “fracaso atroz”.
Silvergate en diciembre defendió su papel en la aceptación de depósitos para Alameda, diciendo que llevó a cabo una «diligencia debida extensa» y que
“cuando Silvergate recibió pagos dirigidos a Alameda Research y lo acreditó a la cuenta del mismo nombre. . . esto era consistente con las instrucciones del remitente del cable y la práctica de la industria”.