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Las mayores provisiones para pérdidas crediticias en medio de preocupaciones económicas y la débil banca de inversión pesaron sobre JPMorgan en el tercer trimestre.A pesar de mayores ingresos por intereses, las ganancias cayeron un 17 por ciento interanual a $ 9.7 mil millones, según el banco más grande de EE. los préstamos y las altas amortizaciones de valores prácticamente borraron un aumento en las ganancias.
El CEO Jamie Dimon explicó que el gasto de los consumidores y el mercado laboral en los EE. UU. se han desarrollado bien hasta ahora. Sin embargo, advirtió sobre «vientos en contra significativos» que son inminentes. La inflación persistentemente alta está generando tasas de interés más altas e incertidumbres en todo el mundo debido a restricciones la política monetaria. También existen riesgos geopolíticos derivados de la guerra en Ucrania y una situación frágil en términos de suministro y precios del petróleo.
En el tercer trimestre, JPMorgan tuvo ingresos ajustados de $ 33.5 mil millones, un 10 por ciento más que el año anterior y más de lo que esperaban los expertos. Los ingresos netos por intereses incluso aumentaron más de un cuarto a $ 17.6 mil millones. Sin embargo, el banco agregó $1,500 millones a su provisión para pérdidas crediticias luego de liberar una cantidad similar de provisiones en el período del año anterior. Las amortizaciones de valores también alcanzaron casi los mil millones de dólares.
La banca de inversión también se está debilitando, ya que las empresas tienen menos confianza en salir a bolsa y fusionarse en un entorno de mercado incierto. Por otro lado, el jefe del banco, Dimon, ahora espera un ingreso neto por intereses aún más alto para el año en su conjunto: aparte del banco corporativo y de inversión, debería aumentar a $ 61.5 mil millones en lugar de $ 58 mil millones. Dimon espera reanudar la recompra de sus propias acciones a principios de 2023. El banco suspendió su programa de recompra en julio para cumplir con los requisitos regulatorios de capital más altos.
El rival estadounidense de JPMorgan, Citigroup, también obtuvo ganancias significativamente menores a pesar de los mayores ingresos. La conclusión es que Citi ganó $ 3.5 mil millones ($ 3.6 mil millones), aproximadamente una cuarta parte menos que hace un año, según su propia declaración del viernes. Los analistas esperaban una caída aún más pronunciada. Las ganancias de la casa del dinero aumentaron un seis por ciento a 18.500 millones de dólares. Sin embargo, Citi reservó $370 millones como garantía para préstamos incobrables. Hace un año, el banco había liquidado más de mil millones de dólares en reservas. Además, Citi tuvo que hacer frente a costos significativamente más altos y recortes en la banca de inversión.
El banco más pequeño de EE. UU., Morgan Stanley, que se orienta principalmente al negocio del mercado de capitales, sufrió una caída del 30 por ciento en las ganancias a 2.600 millones de dólares (2.700 millones de euros), como se anunció el viernes. Los ingresos disminuyeron un 12 por ciento a $ 13,000 millones. Los ingresos de la banca de inversión se desplomaron un 55 por ciento. En vista de la caída de las bolsas de valores, las cosas también fueron peor de lo esperado en la importante división de negociación de acciones. Un punto brillante en el balance fue la gestión de activos, donde los ingresos aumentaron un tres por ciento. Los analistas esperaban mejores números en general.
Al cotizar en la Bolsa de Nueva York, las acciones de JPMorgan subieron temporalmente un 2,17 por ciento a $111,74.
NUEVA YORK (dpa-AFX)
El apalancamiento debe estar entre 2 y 20
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