La unidad austriaca de Sberbank ha sido empujada al fracaso por las sanciones de gran alcance a Rusia, convirtiéndose en la primera víctima bancaria de las medidas después de que provocaron una corrida en el banco y dejaron a su matriz sin poder ayudar.
Tras el colapso de la unidad austriaca, que se produjo cuando otras partes de las operaciones de la UE de Sberbank se desprendieron en ventas de emergencia a rivales locales o se cerraron, el prestamista estatal dijo que se retiraba por completo de Europa.
La autoridad de la UE responsable de la reestructuración de los bancos en quiebra dijo que la desaparición de las unidades europeas más problemáticas de Sberbank, el mayor prestamista de Rusia, se produjo a la «velocidad del rayo».
Sberbank Europe tiene alrededor de 800.000 clientes minoristas y corporativos en Europa central y oriental con casi 4.000 empleados.
El banco dijo en un comunicado el miércoles que sus filiales de la UE habían «enfrentado una salida excepcional de fondos y una serie de preocupaciones de seguridad con respecto a sus empleados y oficinas», y agregó que «no puede proporcionar liquidez» a sus operaciones europeas debido a la prohibición de El banco central de Rusia sobre el movimiento de fondos al exterior.
“A la luz de la situación actual, Sberbank ha tomado la decisión de retirarse del mercado europeo”, dijo.
A última hora del martes, la Junta Única de Resolución de la UE anunció que la filial austriaca se declararía insolvente mientras que sus unidades croata y eslovena habían sido transferidas a nuevos propietarios.
La JUR ya había suspendido la mayoría de las actividades en la UE del banco estatal ruso esta semana, luego de que los clientes se apresuraran a retirar dinero en respuesta a las sanciones occidentales. “Habíamos estado monitoreando la situación durante algún tiempo”, dijo Elka König, presidenta de la JUR. “Pero el fracaso de esta institución se produjo a la velocidad del rayo.
“No es una insolvencia por patrimonio negativo, es una insolvencia por falta de liquidez”, dijo König.
Agregó que confiaba en que los activos de la subsidiaria austriaca fueran suficientes para pagar los mil millones de euros de depósitos, pero no estaba claro si cubrirían todos los pasivos. A finales del año pasado, Sberbank Europe tenía 13.600 millones de euros en activos.
Muchos de los 35.000 depositantes privados de la filial austriaca de Sberbank tienen su sede en Alemania pero están cubiertos por el sistema de garantía de depósitos de Austria. El negocio alemán de Sberbank será parte de la insolvencia austriaca, pero su operación suiza continúa operando.
La JUR dijo había vendido todas las acciones de la filial croata de Sberbank a Hrvatska Poštanska Banka, mientras que su unidad eslovena se vendió a Nova Ljubljanska Banka. König dijo que los dos bancos se habían vendido por una “pequeña suma positiva” y que abrirían el miércoles.
“La JUR también ha decidido que la resolución no es necesaria para la matriz austriaca de Sberbank Europe AG”, dijo la JUR. “Los procedimientos de insolvencia se llevarán a cabo de acuerdo con la legislación nacional. Los depósitos elegibles de hasta 100 000 € están protegidos por el sistema de garantía de depósitos de Austria».
König dijo que las otras dos subsidiarias de la UE de Sberbank en la República Checa y Hungría estaban siendo manejadas por las autoridades nacionales. Su unidad checa se declaró en quiebra y su operación húngara se congeló en espera de una decisión final, dijo.
Cuando se le preguntó si otros bancos rusos con operaciones en Europa, en particular VTB y Gazprombank, podrían enfrentar problemas similares, König dijo que el sistema financiero de la eurozona se mantuvo estable “por el momento”, pero “claramente, los bancos de propiedad rusa están bajo presión”.
Es solo la segunda vez que la JUR toma el control de un banco en problemas. Fue creado en 2015 como una autoridad paneuropea con poderes para imponer pérdidas a los accionistas y tenedores de bonos junior de prestamistas en quiebra en un intento de evitar los rescates gubernamentales en el sector.
La última vez que la JUR tomó el control de un banco a través de un proceso de resolución formal fue cuando orquestó la venta del Banco Popular de España a su rival Banco Santander por 1 euro en 2017.
El banco Sberbank estableció su filial europea cuando adquirió Volksbank International de Austria en 2012.
Sberbank Direct, su operación bancaria en línea, buscaba expandir su base de depósitos ofreciendo a los ahorradores alemanes tasas de interés de hasta 1,5 por ciento sobre su dinero, mucho más altas que las tasas cercanas a cero que ofrecen la mayoría de los prestamistas nacionales.
El banco ruso acordó el año pasado vender sus operaciones en Bosnia y Herzegovina, Croacia, Hungría, Serbia y Eslovenia a un consorcio de bancos liderado por AIK Banka de Eslovenia. Pero König dijo que este acuerdo «ya se había detenido» y que de todos modos habría sido imposible completarlo debido a las sanciones occidentales.