Los estadounidenses informaron que su salud financiera se había deteriorado drásticamente en 2022 debido a la inflación elevada, según mostraron nuevos datos de la Reserva Federal el lunes.
Según una encuesta publicada por el banco central de EE. UU., la proporción de adultos de EE. UU. que informaron que estaban «al menos bien financieramente» cayó al 73 por ciento en 2022, 5 puntos porcentuales menos que el año anterior y una de las lecturas más bajas desde 2016.
Casi un tercio informó que «simplemente se las arreglaban» o «les resultaba difícil salir adelante».
La encuesta, que registró las respuestas de más de 11,000 personas en octubre, encontró que el 35 por ciento de los estadounidenses dijeron que ahora estaban peor financieramente en comparación con el año anterior, el nivel más alto desde que se hizo la pregunta por primera vez en 2014.
Los funcionarios de la Fed dijeron que las implacables presiones sobre los precios eran las principales culpables, lo que provocó que los consumidores dejaran de comprar ciertos artículos o cambiaran a alternativas más baratas, obligándolos a echar mano de sus ahorros.
La caída en el sentimiento se produjo cuando la Fed se embarcó en su campaña de ajuste monetario más rápida en décadas para combatir la inflación obstinadamente alta. En el transcurso de 2022, el banco central elevó su tasa de política de referencia de casi cero a casi 4,5 por ciento, confiando repetidamente en aumentos gigantes de 0,75 puntos porcentuales.
Luego de aumentos de tasas adicionales en 2023, incluido otro aumento de un cuarto de punto el mes pasado, los funcionarios ahora están debatiendo si renunciar a un mayor ajuste en la próxima reunión de política a mediados de junio. Una gran cohorte de formuladores de políticas teme que hasta ahora solo haya habido un progreso limitado en la reducción de la inflación, a pesar de las señales de que las presiones de los precios han alcanzado su punto máximo.
Los empleadores siguen contratando y los consumidores siguen gastando, aunque de forma más conservadora que el año pasado, lo que alimenta la preocupación entre los responsables políticos de que la economía todavía conserva demasiado impulso.
Para complicar las perspectivas económicas está la incertidumbre sobre el alcance de la crisis crediticia en curso, ya que los prestamistas se han retirado a raíz de múltiples quiebras bancarias desde marzo. Jay Powell, el presidente de la Fed, citó esto el viernes cuando insinuó que preferiría omitir otro aumento de tasas en la reunión de junio.
Hablando el lunes, Mary Daly, presidenta de la Reserva Federal de San Francisco, dijo que el reciente ajuste crediticio equivalía a aproximadamente uno o dos aumentos de tasas, aunque dijo que observaría de cerca los datos para determinar si esa estimación aún se mantiene.
Daly no manifestó una preferencia sobre qué hacer con las tasas en junio, pero enfatizó que equilibrar los riesgos entre un ajuste excesivo y un ajuste insuficiente se está volviendo “cada vez más desafiante a medida que los riesgos se equilibran cada vez más”.
La encuesta de la Fed del lunes indicó que menos estadounidenses informaron que podían cubrir un gasto inesperado de $ 400 usando efectivo, ahorros o una tarjeta de crédito que podría pagarse de inmediato, con solo el 63 por ciento respondiendo afirmativamente en comparación con el 68 por ciento el año. antes. Poco más del 10 por ciento dijo que no podría cubrir el gasto «de ninguna manera».
Además, el 18 por ciento dijo que el mayor gasto que podían cubrir con ahorros era menos de $100. Otro 14 por ciento dijo que su límite era de $499.
Daniel Pinto, presidente de JPMorgan Chase, advirtió el lunes que es probable que la economía de EE. UU. caiga en una recesión mientras la Fed busca hacer frente a los precios en alza, que dijo que son «terribles para la sociedad».
“Siendo de Argentina, he vivido inflación e hiperinflación”, dijo en el día del inversionista del banco. “Puedo decirles que la recesión es un buen precio a pagar para que la inflación vuelva a los niveles objetivo”.
Información adicional de Joshua Franklin en Nueva York