Michael Gronager es amado y odiado en el mundo de las criptomonedas. El danés es uno de los dos fundadores de Chainalysis, una empresa que analiza transacciones en blockchain. Estas son bases de datos descentralizadas con transacciones que son mantenidas por computadoras que cooperan. Al rastrear los flujos de dinero en esas cadenas de bloques, la empresa puede, en muchos casos, mostrar a quién terminan las criptomonedas.
El software de Chainalysis ha contribuido, entre otras cosas, a romper una red internacional de pornografía infantil y exponer varios mercados criminales. El FBI usa esto y los servicios de investigación holandeses también. Y lo están implementando empresas de criptomonedas que buscan abordar el mal uso de sus servicios.
La tecnología Blockchain fue concebida como una alternativa al sistema monetario actual. Una forma de realizar transacciones en todo el mundo, fuera de los bancos. Una especie de efectivo, pero para el mundo virtual. Las transacciones son visibles, pero quién las ejecuta no lo es inmediatamente.
Chainalysis ha socavado la suposición de que puede comerciar de forma anónima en blockchains. Y eso no siempre es apreciado por Gronager. “Bueno, hay algunos gritos fuertes en línea sobre la privacidad”, dice. “El consumidor promedio no está interesado en las criptomonedas debido al anonimato percibido. Simplemente lo ven, además de las acciones y los bienes raíces, como una forma adicional de activo para generar ingresos pasivos”.
Su empresa ahora tiene más de 650 empleados en todo el mundo. El valor se estima en 8.600 millones de dólares (7.900 millones de euros). La semana pasada, Chainalysis organizó una conferencia en el Hilton de Ámsterdam, que atrajo a muchos representantes de la policía y el poder judicial.
Muestra cuánto Chainalysis se ha convertido en parte del orden establecido. Y parece mordido para contener ‘crypto’. Sobre todo desde la espectacular quiebra de la empresa estadounidense FTX, que resultó no tener prácticamente contabilidad. “En términos de tamaño (unos $10 mil millones en pérdidas), la caída de FTX fue más una tontería que un shock. Pero hizo que la industria mirara con preocupación”, describe Gronager.
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Desde entonces, los reguladores de EE. UU. han sido notablemente activos en multar y penalizar a las empresas de criptomonedas. Se acaba de aprobar la primera criptoley en Europa, que entrará en vigor el próximo año.
¿Se acabaron los tiempos del ‘salvaje oeste’ de las criptomonedas?
“Si es así, es un desarrollo positivo. Pero no me atrevería a decirlo así. El ochenta por ciento de lo que vemos está relacionado con las tasas de interés. Realmente no puedes aislar la criptografía de eso. Lo que está sucediendo ahora es especialmente sorprendente en contraste con la exageración de 2021. Las tasas de interés eran bajas entonces y todo lo relacionado con la tecnología y las finanzas estaba por las nubes. También el valor de las criptomonedas.
“Los inversores se dedicaron a otras cosas cuando subieron las tasas de interés. El desarrollo del valor de las criptomonedas fue junto con las acciones en el índice tecnológico de Nasdaq. Ahora puede tratar las criptomonedas como acciones tecnológicas.
“Es saludable que se acabe el hype. Al construir la infraestructura para las criptomonedas, no desea inversores que piensen que pueden enriquecerse de la noche a la mañana». Explica que, a largo plazo, no solo se debe desarrollar más el software, sino que también se necesitan acuerdos. Por ejemplo, sobre cómo se registra en una cadena de bloques la prueba de propiedad de bienes tangibles, como una casa u oro. En esto, es inevitable que el sector de las criptomonedas se comprometa con los reguladores. Ya no es una técnica aislada o una subcultura. “Se trata del largo plazo, puede ser nuestro sistema de transferencia de valor del futuro”
La tecnología Blockchain ahora tiene 14 años. Al principio, las autoridades no entendían cómo funcionaba. ¿Lo tienen ahora?
“Los legisladores claramente han aprendido. Ahora se está dando un gran paso adelante en la UE con la legislación MiCar que se ha adoptado. Eso es realmente un desarrollo. Crea marcos claros, por ejemplo, sobre el almacenamiento de moneda y, por lo tanto, ofrece oportunidades para los emprendedores”.
Según Gronager, los criptoempresarios en los EE. UU. ahora miran a la UE con envidia. Los supervisores son muy activos, pero al mismo tiempo no está claro cuáles son las reglas. “En Estados Unidos, actualmente hay mucha confusión y falta de coordinación entre varios reguladores. Donde un regulador considera las criptomonedas como valores y aplica las reglas para el comercio de valores. Y el otro lo ve como bienes, con reglas diferentes”.
¿La actitud más firme de las autoridades conduce a menos criptocrimen?
“Nuestros datos muestran que el dinero criminal como porcentaje del total que se maneja en criptografía está disminuyendo. En cantidades absolutas, seguirá aumentando un poco”.
“El aumento de los datos de Chainalysis se debe principalmente al hecho de que un criptointercambio ruso ha sido objeto de sanciones estadounidenses. Como resultado, las criptomonedas comercializadas allí cuentan como ilegales.
¿Qué hacen principalmente los criptodelincuentes en este momento?
“Una tendencia es la piratería de infraestructura dentro del mundo criptográfico. Los piratas informáticos estatales de Corea del Norte son muy buenos en eso. Un ejemplo es el hackeo al juego Axie Infinity, donde se capturaron 600 millones de dólares”.
Mucha gente pensará: bien, que se destruyan unos a otros dentro de ese extraño mundo criptográfico.
Sí, pero eso es un poco simplista. Es un porcentaje sustancial del PNB de Corea del Norte, que le compra misiles, que luego vuelan sobre Japón. Sin duda, también es relevante fuera del mundo de las criptomonedas».
¿Sigue creciendo el papel de los piratas informáticos de Corea del Norte?
«No. Ahora vemos que el botín robado ya no se mueve. Las criptomonedas siguen ahí, pero no es posible cobrarlas. Tenemos una buena red de personas en los intercambios de cifrado. Les señalamos tal hackeo, para que congelen los fondos antes de que desaparezcan.
“Y si no es posible cobrar el botín, también es menos atractivo robar. Es como un iPhone. ¿Por qué robarlo si está cerrado?»
¿Adónde van los malos? ¿Alguna jurisdicción se beneficia de una mayor acción en Europa y EE. UU.?
«Rusia. Pero eso ya era así. Eso se aplica a los piratas informáticos: si dejas a Rusia en paz, puedes seguir adelante en el extranjero”.
¿Usaban los rusos adinerados criptomonedas para eludir las sanciones y canalizar su riqueza?
“Hemos mirado eso, pero apenas lo vemos. Esto se debe a que el volumen total que se maneja en el mundo criptográfico es demasiado pequeño para hacerlo discretamente con grandes cantidades. Todo el mundo lo vería de inmediato”.
Los legisladores siempre están detrás de la curva. ¿Qué deben mirar ahora?
«Presumiblemente a Finanzas Descentralizadas (DeFi)».
Muchos de los servicios que aún brindan los intercambios (criptográficos) y los bancos, como el cambio entre criptomonedas, también se pueden automatizar. Cada vez hay más dinero involucrado en esa rama. Eso hace que sea difícil para los servicios de investigación.
“Ahora pueden solicitar a un intercambio de cifrado datos de clientes sospechosos. O congelar una cuenta. Y ahí ya no tienes ‘garganta que apretar’, por así decirlo”.
¿Cómo espera que se desarrolle el sector de las criptomonedas en los próximos años?
“Lo realmente innovador de las criptomonedas y la cadena de bloques es lo que yo llamo ‘escasez digital’. La capacidad de tener algo digital que no puedes copiar, pero puedes mover.
“Si te envío una foto desde mi teléfono, no te enviaré esa foto, sino una copia de esa foto. Todavía lo tengo en mi teléfono después de eso. En la cadena de bloques funciona que si le envías algo a otra persona, ya no lo tienes tú mismo. Realmente lo moviste. Y eso es importante porque así es como expresas el valor.
“Se podría decir que el protocolo TCP-IP, o Internet, fue la forma perfecta de transferir información. Así que aquí tienes una tecnología perfecta para expresar valor. Espero que lo hagamos cada vez más. Eso no quiere decir que todos vamos a especular en criptomonedas ahora. Obtiene un sistema financiero con transacciones más rápidas que se ejecutan sin problemas. Y eso es mucho más accesible”.
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Una versión de este artículo también apareció en el periódico del 15 de mayo de 2023.