Fondos VisualVest
Cada clase de activos está representada en las carteras por al menos un fondo. Se seleccionan a través de un proceso de evaluación de múltiples niveles con varios criterios de calidad.
Al seleccionar fondos indexados pasivos (ETF), el criterio más importante es que los fondos tengan una alta correlación con el índice seleccionado, lo que refleja la clase de subactivo en la cartera. También se tienen en cuenta otros criterios como los costes, el rendimiento y el error de seguimiento. El tamaño y la liquidez también son criterios que juegan un papel en la selección. VisualVest solo selecciona ETF que han demostrado a lo largo del tiempo que rastrean su índice lo más cerca posible y se espera que lo hagan en el futuro. Además, el robo advisor se asegura de que los fondos indexados pasivos provengan de empresas conocidas y reconocidas.
Lo especial de las inversiones sostenibles es que, además de los criterios clásicos como la seguridad, la rentabilidad y la liquidez, también existen aspectos éticos, sociales y ecológicos, los llamados criterios ESG (ambiental, social, de gobernanza). Los GreenFolios consisten en hasta seis fondos y ETF en las clases de activos acciones y bonos. Los fondos de GreenFolio deben cumplir criterios estrictos:
Orientación sostenible: La sostenibilidad debe ser una parte integral de la estrategia de inversión y el fondo debe adherirse a los principios de inversión sostenible.
Puntuación ESG: El fondo debe tener al menos un 6 de 10 puntos en la puntuación ESG. La puntuación determina qué tan bien se adhiere el fondo a los criterios éticos, sociales y ambientales.
emisiones de CO2: Las emisiones de CO2 deben ser significativamente más bajas que con fondos no sostenibles comparables. Solo se preseleccionan los fondos con las emisiones de CO2 más bajas. VisualVest también muestra la huella de CO2 de los GreenFolios individuales en el sitio web.
Criterios Financieros: Los fondos también deben pasar una prueba cuantitativa. Entre otras cosas, se comprueban el rendimiento, el error de seguimiento, la compañía de fondos, etc.
Comparación con Union Investment: VisualVest compara cómo la empresa matriz Union Investment calificó la sostenibilidad del fondo.
Al final, solo se seleccionan aquellos fondos que, además de los criterios financieros, mejor cumplen con todos los criterios de sostenibilidad mencionados.
Propina: Puede leer más sobre esto en nuestra guía de inversiones sostenibles.