En este artículo descubrirá qué son exactamente los ETC Xetra Gold y si son adecuados como inversión.
Desde una perspectiva histórica, el oro se beneficia principalmente en tiempos de crisis y se considera un activo de «refugio seguro».
Las tensiones geopolíticas actuales, como el conflicto Rusia-Ucrania, ofrecen el caldo de cultivo perfecto para una evolución positiva del precio del oro.
Además, la situación de la política monetaria asegura que el oro sea cada vez más atractivo entre los participantes del mercado.
Aunque ahora el primero bancos centrales han endurecido algo la política monetaria, las medidas siguen siendo muy expansivas en términos relativos.
El aumento de la inflación es otro factor positivo para los precios del oro.
Muchos inversores ahora se preguntan cuál es la mejor manera de invertir en oro y cómo beneficiarse de su rendimiento.
Los ETC Xetra Gold ofrecen una posibilidad, que ahora analizaremos con más detalle.
Aquí está el vídeo:
¿Qué son los ETC de oro?
Los ETC son las siglas de «Exchange Traded Commodities». materias primas.
Al igual que los ETF, se pueden negociar continuamente en la bolsa de valores.
Los ETC de oro replican la evolución del precio del oro casi 1:1, lo que los convierte en una oportunidad de inversión atractiva para beneficiarse del rendimiento del precio del oro.
Al mismo tiempo, son fáciles de usar y económicos.
Invertir en un ETC de oro tiene claras ventajas sobre la compra de oro físico.
Los ETC de oro se pueden comprar y vender todos los días de negociación, casi cada segundo. Esto no es posible con el oro físico.
Esto tendría que comprarse por separado de un distribuidor o banco apropiado y luego almacenarse.
Los ETC de oro suelen estar totalmente garantizados con oro físico.
Sin embargo, el emisor del ETC de oro no solo puede cubrir el capital con oro físico, sino también con derechos de entrega de oro («oro en oferta»).
Esto significa que cuando compra un ETC de oro, adquiere el derecho a la entrega de oro.
Estructura legal
A diferencia de los ETF, los ETC no representan el llamado «fondo especial», sino que son bonos al portador emitidos por el emisor.
Desde un punto de vista legal, los ETC son, por lo tanto, valores de deuda perpetuos.
Por lo tanto, en caso de concurso del emisor, los ETC estarán sujetos a un procedimiento de insolvencia.
Xetra Oro (WKN)
Xetra Gold es un ETC de oro emitido por Deutsche Börse Commodities GmbH. la WKN y el ISIN anillo: WKN: A0S9GB | ISIN: DE000A0S9GB0.
Puedes encontrar eso aquí también Ficha técnica del emisor en formato PDF:
La empresa está respaldada por Deutsche Börse, un gran procesador de oro y algunos bancos importantes.
También es el ETC de oro más negociado en Alemania y ya ha invertido 11.700 millones de euros.
La ETC adquiere los derechos de propiedad sobre el oro. Esto significa que los compradores de ETC Xetra Gold poseen una cierta cantidad de oro físico.
Costos
El emisor cobra una tarifa de almacenamiento, que se cobra por separado.
Estos ascienden al 0,36% del valor del oro, incluido el IVA, por año.
Los ETC de Xetra Gold se pueden negociar en la bolsa en cualquier momento.
Más allá de eso, saben muy poco. untado (diferencia entre precio de compra y venta). Como regla general, esto no es más del 0,01%.
Otra ventaja es que no hay comisiones de gestión, como suele ocurrir con los certificados o fondos.
custodia
No tiene que preocuparse por la certificación de autenticidad o el almacenamiento.
El 95% se deposita en forma física, mientras que la parte restante consiste en un reclamo de entrega («carta de oro») contra Umicore AG & Co. KG.
El oro físico de los ETC Xetra Gold se almacena en la caja fuerte de la empresa de custodia Clearstream Banking AG.
Dependiendo del banco custodio, incluso puede recibir el Xetra Gold en su propio banco local. Y eso a partir de una cantidad de un gramo.
Los costos de entrega pueden variar mucho y dependen, entre otras cosas, de la distancia al lugar de entrega y la cantidad y denominación del oro.
Junto con estas tarifas pagaderas al intercambio, algunos cobran corredores Otros cargos.
Por lo tanto, no es posible una indicación general de los costos totales y debe solicitarse individualmente al banco custodio o corredor respectivo.
Dirigir
El Tribunal Fiscal de la Federación (BFH por sus siglas en inglés) definió lo siguiente en sentencia del 16 de junio de 2020:
Con los ETC de oro almacenados físicamente, los inversores invierten todos sus activos en oro físico y, por lo tanto, no siguen ninguna otra estrategia.
Se aplican las mismas reglas a los ETC de oro que a la propiedad de oro real. Aquí puede encontrar más información del emisor sobre la retención de impuestos para este producto financiero:
Si el período de tenencia es superior a 12 meses, las ganancias están completamente libres de impuestos. Así que no hay retención de impuestos.
Si vende dentro de los 12 meses, su tasa impositiva personal se cobrará sobre las ganancias obtenidas.
Conclusión
Debido al rápido aumento de la inflación, ya no es suficiente dejar su dinero en una cuenta de depósito a la vista oa plazo.
Necesita oportunidades de inversión alternativas.
Agregar oro a su propia cartera es una alternativa posible, especialmente en la situación geopolítica y monetaria actual. Solo usted puede decidir si debe invertir en oro (Xetra). Tiene que adaptarse a tu mentalidad de riesgo.
El oro se considera una reserva de valor «estable» con un riesgo relativamente bajo.
Sin embargo, en mi opinión, los activos más riesgosos como Comparte o CRIPTOMONEDAS en la cartera.
La diversificación es la palabra clave aquí.
Si decide invertir en oro, los ETC Xetra Gold pueden ser una buena solución. Esto se debe principalmente a los bajos costos y al fácil manejo.
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Tu equipo de TF