• El área ESG también se está volviendo más relevante para los bancos
• La sostenibilidad puede aumentar la rentabilidad de los bancos
A estas alturas, es posible que la mayoría de ustedes haya oído hablar de la inversión ESG o del enfoque ESG. Los tres factores ESG se pueden derivar del acrónimo: E de Medio Ambiente, S de Social y G de Gobernanza, en alemán Medio Ambiente, Asuntos Sociales y Liderazgo. La inversión ESG no se trata solo de rendimientos, sino también de aspectos sociales y ambientales y los procesos de control de las empresas.
Directrices importantes
En los últimos años, el interés por invertir en ESG ha crecido en Europa. Como parte del Pacto Verde Europeo y la Estrategia de Finanzas Sostenibles, la Comisión Europea ha decidido toda una serie de medidas «para mejorar el flujo de dinero para financiar la transición hacia una economía sostenible». Las regulaciones más importantes que ha lanzado la Comisión Europea incluyen la taxonomía de la UE, un sistema de clasificación que compila una lista de actividades económicas ambientalmente sostenibles, las nuevas regulaciones sobre informes de sostenibilidad corporativa (CSRD) y el Reglamento de divulgación de finanzas sostenibles (SFDR). Este último se adapta principalmente a las empresas financieras y tiene como objetivo garantizar una mayor transparencia en lo que respecta a la inclusión de criterios de sostenibilidad en el proceso de toma de decisiones de inversión de las empresas financieras.
ESG también se está volviendo más relevante para los bancos
Según Springer Professional, un estudio conjunto del instituto británico Economist Impact y el proveedor de soluciones de TI bancarias SAS ha demostrado que el área ESG se está volviendo cada vez más relevante para los bancos además de los datos y la seguridad cibernética y los crecientes requisitos de los clientes.
Un análisis de Roland Berger, que evaluó las prácticas y el desempeño de los bancos europeos de 2002 a 2020, encontró que la importancia de las iniciativas ESG aumentó 93 puntos en general durante las últimas dos décadas. El valor de los criterios ambientales se ha incrementado en 47 puntos, el valor de los criterios sociales en 30 puntos y el valor de la política empresarial en 16 puntos.
Como informa Roland Berger, los bancos pueden crear una propuesta de venta única con iniciativas ecológicas y así diferenciarse de sus competidores. Los bancos están «en una posición única para facilitar y acelerar una transición más amplia hacia una economía y una sociedad más sostenibles mediante la canalización adecuada de los flujos de financiación», según el análisis.
ESG puede aumentar la rentabilidad de los bancos
El informe de Roland Berger «La banca se vuelve ESG: cómo combinar la sostenibilidad con la rentabilidad» también muestra que la sostenibilidad puede incluso resultar lucrativa para los bancos y sus partes interesadas. De esta forma, la influencia de las iniciativas ESG en el retorno del capital (ROE), es decir, el beneficio de una empresa en relación con su capital, se puede medir según las áreas individuales y el aspecto temporal.
Mientras que el área de gobierno, es decir, la gestión corporativa, tiene un efecto a corto plazo de 0,2 puntos porcentuales en el retorno sobre recursos propios de los bancos, el área de medio ambiente tiene un efecto a corto plazo de 0,3 puntos porcentuales en la rentabilidad de los bancos. Mientras tanto, el área social no tiene un efecto a corto plazo, pero con 0,4 puntos porcentuales tiene el mayor impacto en el retorno sobre recursos propios.
Correlación entre el tamaño y el desempeño ESG
El estudio de Roland Berger también mostró una fuerte correlación entre el tamaño de un banco y su desempeño ESG. La puntuación ESG aumenta a medida que el banco crece en tamaño, ya que los grupos bancarios más grandes suelen tener más recursos y más apalancamiento para avanzar hacia un futuro más sostenible. Esto significa que los grandes bancos podrían priorizar las inversiones en medidas de sostenibilidad más que sus competidores más pequeños.
Mejorar las iniciativas ESG
Para mejorar las iniciativas ESG, Roland Berger recomienda, entre otras cosas, que los altos ejecutivos «definan el nivel de ambición de su estrategia ESG», «establezcan metas de sustentabilidad a corto, mediano y largo plazo» e «identifiquen las fortalezas y debilidades del banco». para evaluar mejor cuándo y cómo se pueden alcanzar los objetivos. Además, la «gestión del banco […] inspirarse para seguir adelante con las iniciativas a tomar» y un «Plan de acción con pasos claros y un enlace a los objetivos finales debe ser preparado y compartido con todas las partes interesadas».
Redacción finanzen.net
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