Dylan (29) ahora ha aceptado su pérdida. Probablemente nunca verá los pocos miles de euros que puso en una cuenta criptográfica en línea. Una empresa prometió usar criptomonedas por él míaSolo tuvo que poner 4.000 euros.
Hágase rico gratis, haga que una computadora resuelva sumas y recopile las ganancias en criptos, ¿quién no querría eso? Pero todo apunta a ello: la empresa se ha ido con su dinero. Cuando pregunta cuál es exactamente la situación a través del ‘icono de ayuda’ de la app, el ‘atención al cliente’ le propone transferir otros 5.000 euros más. Algo incorrecto, dice Dylan. “Incluso si digo una palabra en el servicio de asistencia, inmediatamente comienzan de nuevo con los 5.000 euros que tengo que recuperar”.
Cuatro mil euros de ahorro. Para él, eso se reduce a aproximadamente dos salarios mensuales: una gran cantidad para entregar, pero necesita desesperadamente las ganancias prometidas. Su auto está casi averiado y su novia está en casa con un beneficio de WIA.
Dylan es uno de los muchos jóvenes holandeses que ingresan al mercado de las criptomonedas. Rabobank y Nibud informó el año pasado que más de una cuarta parte de los jóvenes de entre 18 y 30 años invierten en criptomonedas. Piense en monedas como bitcoin, ether y tether.
Algunos van por mucho dinero, otros quieren jugar con unos cuantos dólares. Con el conocimiento adecuado en su bolsillo, y una dosis de suerte, puede ganar, o ha habido, buen dinero. Pero la autoridad supervisora de los Mercados Financieros (AFM) y el Fraud Helpdesk también advierten que las grandes pérdidas y los casos de fraude se acumulan. De todos los informes de fraude de inversiones que llegaron a Fraud Helpdesk el año pasado, casi el 30 por ciento (158 de los 522 informes) se referían a criptografía. Y debido a los movimientos erráticos de los precios en el criptomercado, no es necesario que haya un estafador en el juego para sufrir grandes pérdidas.
Fraud Helpdesk dice que la cantidad de informes de criptofraude ha aumentado más rápidamente desde mayo de este año. Hasta el momento, la agencia ya ha recibido 94.
En las redes sociales se pueden encontrar principalmente historias de éxito financiero, observa Dylan, quien debido a su privacidad no quiere usar su apellido en el periódico (su nombre completo es conocido por los editores). Por ejemplo, de influencers. «Conducen coches caros y se quejan de su enésimo desfase horario ese año». Hay poca atención en los anuncios sobre los peligros del comercio de criptomonedas. Mientras tanto, no puede ignorar los anuncios a lo largo de la carretera, el campo de deportes y en la televisión.
Por lo tanto, la AFM, los trabajadores juveniles y las organizaciones sociales como Diversion y Nibud se comprometen a brindar una mejor información sobre los riesgos de la criptoinversión. Recorren el país con sus paquetes didácticos, dirigido a los jóvenes, que son los más vulnerables. Los jóvenes comercian con criptomonedas con relativa frecuencia y, a menudo, les resulta más difícil estimar los riesgos.
‘Paralelo al narcotráfico’
El trabajador juvenil Martin Sarov se encuentra con muchos jóvenes que están en criptomonedas. Es especialista en temas de radicalización, sale regularmente a la calle y asesora a los regidores sobre ‘soluciones estructurales’ para evitar que los jóvenes entren en contacto con la policía. Él ve un paralelo entre el comercio de criptomonedas y, por ejemplo, la venta de drogas: puedes ganar dinero rápidamente con ambos.
Según Sarov, las motivaciones de los jóvenes para comerciar con criptomonedas varían. Algunos desconfían del sistema financiero actual, otros buscan dinero rápido, otros lo hacen por idealismo, por placer o emoción, o por ingresos extra.
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Brian de Zeeuw (23) esperaba principalmente poder ganar un buen dinero. Desde abril de 2021, ha invertido alrededor de 6.000 euros en varias criptomonedas, como ripple y cardano. Ahora ha perdido alrededor de las tres cuartas partes de su inversión debido a las caídas de precios. Cuenta su historia por teléfono, mientras llama envía capturas de pantalla de las transacciones.
De Zeeuw invirtió a través de varias cuentas en línea (cartera), en Bitvavo y Coinbase, entre otros. Se le ocurrió la idea de invertir a través de un conocido que se encontraba todos los días. «Él contó sobre sus ganancias, eso te vuelve codicioso». Según De Zeeuw, fue fácil persuadirlo. “Solo hice lo que dijo el otro, sin hacer mi propia investigación. Además, ese conocimiento ganó diez veces más que yo, fácilmente podría perder el dinero».
Había ahorrado alrededor de un año para el dinero con el que invirtió De Zeeuw. Por lo tanto, fue «deprimente» ver la caída del precio. “Revisé mi teléfono varias veces al día en ese momento. Incluso antes de abrir la aplicación, tuve ese mal presentimiento: ¿habría bajado aún más el precio?”.
“Fue una buena lección de vida. Nunca volveré a invertir en nada sin investigar primero”. Ahora está demasiado ocupado con su trabajo en el transporte de mercancías y ya no mira mucho sus inversiones, «apenas tiene tiempo para eso».
La única forma de prevenir tales casos, según el trabajador juvenil Sarov, es explicarles a los jóvenes lo complicado que es ganar mucho dinero con criptomonedas. “Con la esperanza de que se abstengan de hacerlo o se lo tomen con calma primero. Lo comparo con volar un avión. No es imposible, pero hacerlo de forma segura y gestionar los riesgos requiere mucho conocimiento y experiencia”.
Como individuo privado en el mercado criptográfico, compite con los principales jugadores, o ballenas, como los llama Sarov. Lanzan una moneda, por ejemplo comercian con algoritmos que optimizan las transacciones para ellos, o tienen un poder enorme por las grandes cantidades con las que comercian. Tenga cuidado con estos ‘peces gordos en el mar’, enfatiza Sarov. Si sigue adelante, el consejo de Sarov es establecer un techo de pérdida en su aplicación de inversión.
Casos terribles
Al igual que con Fraud Helpdesk, la Autoridad Holandesa para los Mercados Financieros recibe regularmente preguntas y señales de jóvenes que pierden su inversión debido a tipos de cambio erráticos, dice un portavoz. “Hay casos angustiosos de por medio, por ejemplo jóvenes que invierten con dinero prestado”. También hay informes de estafas e información engañosa o poco confiable en las redes sociales, dijo el vocero. «Es casi imposible para nosotros determinar por informe si se trata de fraude, pérdida ‘normal’ o algo intermedio».
El departamento de ciberdelincuencia de la policía también ve un aumento en la cantidad de personas que son estafadas en el criptomercado. La policía no tiene cifras precisas, pero sí hace un llamado a las víctimas para que denuncien el hecho. “Entonces podemos investigar y rastrear posibles sospechosos o descubrir conexiones. De esta manera, se puede abordar esta forma de fraude”.
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Se acercó a través de WhatsApp
Dylan todavía tiene muchas preguntas sobre la compañía de criptomonedas en la que invirtió su dinero, que se le presentó como Ethereum Main Network. Fue abordado a través de WhatsApp en junio pasado por una joven que le presentó esta empresa. Ella lo instó a abrir una cuenta allí. Sus conversaciones de la aplicación y las facturas en línea están a través de NRC comprendió. “El mercado de bitcoins ha sido muy volátil desde 2021”, escribió la mujer en inglés. Ethereum Main Network prometió extraer (a través de computadoras concatenadas) ether, otra criptomoneda popular. “Piensa en la minería. Entré y ahora tengo un ingreso estable. Los riesgos no me molestan ahora”, dijo la mujer.
La construcción funcionó de la siguiente manera: la mujer le envió un mensaje de texto con un enlace de un sitio web dudoso al que tenía que vincular su cuenta criptográfica, que contenía 4.000 euros. Por ejemplo, Ethereum Main Network podría minar para él. “Haz clic aquí y envíame una captura de pantalla”, escribió la mujer.
Así sucedió, y efectivamente: Dylan vio aumentar sus cosechas cada hora en la app, hasta alcanzar los 180 euros en pocos días. Ya vio surgir su segundo ingreso, además del de su trabajo en logística. Pero unos días después de que Dylan vinculó su cuenta criptográfica, todo su dinero desapareció. Sin saberlo, le había dado acceso a la empresa a su cuenta criptográfica.
Cuando Dylan se puso en contacto con el servicio de asistencia, se le instó a gastar aún más dinero, según los mensajes del servicio de asistencia que NRC ha visto: “Transfiera otro depósito de EUR 5,000 a su cuenta para que pueda usar los ingresos de su fondo de minería. Entonces su inversión será reembolsada a su cuenta.”
Dylan no sabe cómo obtuvo su número la mujer que se acercó a él a través de WhatsApp, o si realmente es quien dice ser. ¿No le pareció extraño que ella se acercara a él de esa manera y pronto comenzara a hablar sobre la minería? «Tenía mis dudas, pero al principio pensé que era divertido entrar en eso». Las dudas volvieron después, pero la mujer siguió insistiendo, incluso cuando él expresó sus dudas. «Nunca pienso en los riesgos, solo en el objetivo», escribió. Tampoco hubo muchas críticas negativas en scamadvisor.com.
Extremos de la pista
El rastro del propietario del sitio web termina en un callejón sin salida, según descubrió la NRC después de su propia investigación. A pesar de varios intentos de hacerlo, incluidos correos electrónicos, no pudimos comunicarnos con la empresa. La compañía demostró ser tan inaccesible para hacer comentarios. Si bien Dylan no tiene pruebas contundentes de que la mujer que se acercó a él esté colaborando con la gente de Ethereum Main Network, sospecha que sí. Dylan aún no ha presentado una denuncia contra ella o la empresa. En cambio, trata de hacerse amigo de la mujer. “¿Cómo estás?”, se preguntan cada semana. Quién sabe, tal vez algún día recupere su dinero a través de ella. “Todo tipo de escenarios en los que aún podría recuperar mi dinero pasan por mi cabeza. Preferiría darle a probar su propia medicina.
Con la colaboración de Rik Wassens
Una versión de este artículo también apareció en el periódico del 27 de septiembre de 2022.