El mundo de las criptomonedas todavía es parcialmente opaco y no está regulado. Mientras que cada vez más países se esfuerzan por lograr regulaciones más claras, Estados Unidos depende cada vez más de una aplicación estricta de las acciones legales y sanciones.
• Aún no hay una regulación clara del mundo criptográfico
• Europa, Asia y compañía están trabajando en regulaciones claras
• Estados Unidos confía en la aplicación estricta de los castigos
Constantemente se alzan voces pidiendo una mayor regulación en el mundo de las criptomonedas. En 2023, los reguladores de todo el mundo han aumentado sus esfuerzos para introducir leyes formales sobre criptomonedas, como informa CNBC.
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Estados Unidos como “policía superior”
Estados Unidos, sin embargo, adoptó el enfoque más duro, según CNBC. Por ello, el país también es conocido como el “policía superior” debido a su enfoque en este ámbito. En 2023, Estados Unidos fue considerado uno de los ejecutores más activos de sanciones y acciones legales contra empresas de cifrado. Todavía no existe una ley que se adapte específicamente a la industria. «Otros países tienen un marco regulatorio integral. Nosotros no. Como resultado, se litigan asuntos que deberían ser regulados por ley o reglamento», citó CNBC a Renato Mariotti, ex fiscal de la División de Fraude de Valores y Materias Primas del Departamento de Justicia de Estados Unidos. , como dice. «Para ser claros, en algunos casos – como FTX – la aplicación de la ley era necesaria. Pero las acciones de aplicación de la ley por parte de Estados Unidos contra los participantes del mercado, que están más orientadas al cumplimiento, son cuestionables y son el resultado del enfoque estadounidense de ‘regulación a través de la aplicación'», añadió Mariotti.
La SEC, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, el Departamento de Justicia y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCen) del Departamento del Tesoro han unido fuerzas para monitorear y regular las criptomonedas y los activos digitales, dijo CNBC. “Estas agencias han brindado orientación a la industria sobre cómo los custodios deben ofrecer, vender, comercializar y mantener los activos digitales y las criptomonedas”, explica Richard Levin, socio de Nelson Mullins Riley & Scarborough. «Sin embargo, gran parte de su trabajo ha consistido en brindar orientación a la industria a través de acciones de cumplimiento».
Como informa CNBC, las empresas de cifrado ahora han comenzado a defenderse de esta dura aplicación de la ley en los EE. UU. Por lo tanto, cada vez más grandes empresas de cifrado están aumentando sus inversiones en actividades internacionales. Los participantes del mercado criptográfico esperaban más claridad, incluso en forma de nuevas regulaciones. «Los marcos regulatorios más claros y la postura de los reguladores en todo el mundo han proporcionado una sensación de legitimidad y seguridad y han fomentado una participación más amplia en el mercado de Bitcoin», enfatizó Alyse Killeen, socia gerente de Stillmark Capital, a CNBC.
Sin embargo, según Levin, es poco probable que en 2024 se logren grandes avances en este ámbito, especialmente en vista de las próximas elecciones presidenciales.
Europa está trabajando en MiCA & Co.
En Europa, ya en 2019 se propuso una ley en respuesta al proyecto de moneda digital Diem de Meta, anteriormente conocido como Libra, recuerda CNBC. Su objetivo era combatir el fraude, el lavado de dinero y otras financiaciones ilegales en el criptoespacio.
Los expertos ahora esperan que la Unión Europea pueda aplicar plenamente su legislación sobre criptomonedas este año. Parte del marco de la UE tiene como objetivo combatir las amenazas, en particular aquellas que socavan el euro. La UE también se esfuerza por lograr un marco regulatorio uniforme para las criptomonedas: la Regulación de los Mercados de Criptoactivos (MiCA). El objetivo principal es proteger a los inversores y MiCA también debe contribuir al funcionamiento de los mercados, como explica la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin). Se espera la plena aplicación del Reglamento MiCA a finales de 2024 o principios de 2025.
«El papel dominante de Estados Unidos en las finanzas globales y su enfoque en la protección del consumidor desempeñan un papel fundamental en su liderazgo en la aplicación de las criptomonedas. Sin embargo, el panorama está evolucionando y otras jurisdicciones están mejorando sus marcos regulatorios y de aplicación de las criptomonedas de manera constante», CNBC citó a Braden Perry, ex fiscal federal y actual socio del bufete de abogados Kennyhertz Perry. Perry dijo que si bien Estados Unidos sigue siendo una de las agencias policiales clave para la industria de la criptografía, su percepción como regulador puede estar disminuyendo. «Esta percepción se debe a las medidas proactivas tomadas por los reguladores estadounidenses como la SEC, la CFTC y el IRS, particularmente en la lucha contra el fraude y los problemas de seguridad en el mercado de las criptomonedas. Las acciones legales de alto perfil en los EE. UU. consolidan aún más su imagen como ejecutores duros. » dijo Perry. «Sin embargo, otras regiones, incluidas Singapur, Dubai, Hong Kong y la Unión Europea, también están desarrollando medidas regulatorias sólidas. Aunque estas regiones pueden no ser tan visibles en los medios internacionales para las acciones de aplicación de la ley, sí cuentan con mecanismos regulatorios importantes y, a veces, rigurosos. «.
Asia está trabajando en regulaciones
También hay movimiento en este ámbito en Asia. La Autoridad Monetaria de Singapur, conocida por sus claras regulaciones sobre tecnología financiera y criptomonedas, se convirtió en una de las primeras jurisdicciones del mundo en finalizar las reglas para las monedas estables a principios del año pasado, recuerda CNBC. Mientras tanto, Hong Kong pretende introducir regulaciones este año. Además, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) introdujo un sistema de registro para empresas de activos digitales a principios del año pasado, con regulaciones claras para los fondos y los intercambios de cifrado.
África y Oriente Medio también dependen de la claridad
Según CNBC, los Emiratos Árabes Unidos también se han convertido en un lugar popular para el sector fintech. Las ventajas son obvias: ausencia de impuestos sobre la renta, regulaciones de visa flexibles e incentivos competitivos para empresas y trabajadores internacionales.
En 2022, Dubai creó VARA, la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales, para liderar el sector de activos virtuales en Medio Oriente y África. A principios de 2023, los Emiratos Árabes Unidos también aprobaron regulaciones federales adicionales sobre criptomonedas para facilitar a los reguladores la supervisión de la industria. «Dubai y los Emiratos Árabes Unidos han creado condiciones favorables para los negocios de criptomonedas y han ofrecido zonas y políticas especiales para el comercio de criptomonedas», destaca Perry.
Las reglas y regulaciones claras parecen ser muy importantes para la mayoría de los participantes del mercado criptográfico. Queda por ver si los países cumplirán este deseo a tiempo y si Estados Unidos en particular se esforzará por lograr una legislación clara.
Equipo editorial finanzen.net
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