Un deudor misterioso de Celsius Network al que se hace referencia en las declaraciones de quiebra del criptoprestamista es EquitiesFirst, una empresa financiera especializada mejor conocida por prestar dinero en efectivo a ejecutivos garantizados con sus tenencias de acciones.
El director ejecutivo de Celsius, Alex Mashinsky, dijo el jueves en un expediente judicial que a su compañía le debía 439 millones de dólares una “plataforma de préstamos privados” que no identificó. Dos personas familiarizadas con el asunto dijeron que la plataforma era EquitiesFirst.
El dinero adeudado por EquitiesFirst, con sede en Indianápolis, forma una parte importante de los activos de Celsius en los que confiarán cientos de miles de sus clientes para recuperar al menos parte de sus ahorros.
Mashinsky en su presentación ante el tribunal de quiebras dijo que Celsius tenía pasivos por $ 5.5 mil millones, la gran mayoría de los cuales se debe a los usuarios, contra los cuales tenía activos de solo $ 4.3 mil millones.
“EquitiesFirst está en conversaciones continuas con nuestro cliente y ambas partes acordaron extender nuestras obligaciones”, dijo EquitiesFirst. Celsius no respondió a una solicitud de comentarios.
La presentación judicial dijo que la deuda de $ 439 millones adeudada por EquitiesFirst, que no se menciona en el documento, surgió inicialmente de acuerdos en los que Celsius era el prestatario.
Celsius comenzó a tomar prestado de EquitiesFirst en 2019 con garantía para «apoyar sus operaciones», según el documento. Mashinsky dijo que había una «falta de préstamos institucionales disponibles para las empresas de criptomonedas» en ese momento.
En julio de 2021, Celsius intentó pagar uno de sus préstamos y recuperar la garantía que había prometido como garantía, según el documento, pero “se le informó por primera vez que el prestamista no podía devolver la garantía de la Compañía de manera oportuna. ”
Como resultado, Celsius pasó de ser un prestatario a que EquitiesFirst le adeudara 509 millones de dólares sin garantía. Los préstamos garantizados con criptomonedas a menudo están sobrecolateralizados, lo que significa que se promete un mayor valor de criptomonedas como garantía que la cantidad prestada.
La deuda se ha pagado lentamente desde septiembre del año pasado. Los reembolsos actuales ascienden a 5 millones de dólares al mes. Los 439 millones de dólares en circulación se componen de 361 millones de dólares en efectivo y 3.765 bitcoins, según el documento.
Celsius a fines de 2021 recaudó $ 600 millones en fondos de capital en un acuerdo liderado por la firma de inversión WestCap y el segundo fondo de pensiones más grande de Canadá, Caisse de dépôt etplacement du Québec. El acuerdo valoró a Celsius en 3.000 millones de dólares.
La deuda de EquitiesFirst, que Celsius y Mashinsky no habían revelado hasta ahora, proporciona un contexto para las dificultades que enfrentó el criptoprestamista este año cuando los criptomercados colapsaron.
Celsius congeló los retiros de los clientes el mes pasado después de sufrir una corrida en sus depósitos y se declaró en bancarrota a principios de esta semana.
EquitiesFirst fue fundada en 2002 por Alexander Christy, quien todavía dirige el negocio en la actualidad. Se especializa en préstamos garantizados con acciones de empresas.
en un abril entrevista con la publicación comercial Hubbis, el director gerente de la compañía en Singapur dijo que EquitiesFirst había comenzado a prestar contra las criptomonedas alrededor de 2016.
«Solíamos ser acciones puras, hasta hace unos seis años, también comenzamos a ofrecer préstamos contra criptomonedas, y esa actividad realmente ha despegado en el último año o dos», dijo el director gerente.
Según la entrevista, los préstamos de EquitiesFirst en el espacio criptográfico tenían una relación préstamo-valor del 60%, garantizados contra criptomonedas como bitcoin y ether.
Un abogado de EquitiesFirst se unió el martes a un caso separado de criptobancarrota de EE. UU., el del fallido fondo de cobertura Three Arrows Capital. La presentación decía que EquitiesFirst era un acreedor. Horas más tarde, el abogado presentó a retirar.