¿Qué fondo de inversión es la primera opción para los profesionales financieros alemanes a la hora de invertir y qué criterios se utilizan para tomar decisiones? Un estudio reciente respondió exactamente a esta pregunta y reveló las cinco sociedades de fondos de inversión más reconocidas del mercado alemán. Los resultados son profundos.
• Una encuesta determina la fortaleza de la marca de las empresas de fondos de inversión en Alemania
• Profesionales financieros: esto es lo que distingue a los mejores proveedores de fondos
• Proveedores de fondos locales y globales representados en el top 5 alemán
Desde 2018, Fundamental Media realiza cada año la “Global Brand Survey”, que proporciona información sobre la fortaleza de la marca de las empresas de fondos de inversión. Para la edición de la encuesta publicada en 2024, se preguntó a un total de más de 900 intermediarios financieros de siete países europeos sobre su percepción de las marcas de gestión de activos. Para participar en la encuesta, los profesionales financieros deben seleccionar fondos para los clientes o su empresa o brindar asesoramiento de inversión.
Los resultados para el mercado alemán, resumidos en la «Encuesta global de marcas de Alemania 2024», disponible en finanzen.net, se basan en las respuestas de 175 intermediarios financieros de Alemania. Según Fundamental Media, el 63 por ciento de estos participantes eran asesores financieros, y los puntos porcentuales restantes se repartieron entre gestores de activos, gestores de carteras y analistas de fondos. A partir de sus respuestas, la agencia de marketing determinó un índice de valor de marca basado en cinco criterios: recuerdo de la marca, conocimiento de la marca, calidad percibida, propensión a comprar y singularidad. Pero la encuesta no sólo muestra la fuerza de marca de las empresas de fondos de inversión en este país, sino también lo que los profesionales financieros alemanes prefieren utilizar a la hora de tomar decisiones de compra de fondos.
¿Qué proveedor de fondos es el mejor? Estos criterios son importantes para los profesionales de la inversión.
En general, según Fundamental Media, se puede decir que los participantes alemanes en la encuesta no tienen preferencias claras cuando se trata de elegir productos de un proveedor de fondos local o global. En cambio, otros criterios son importantes. El estudio muestra que, a la hora de tomar decisiones de inversión, los intermediarios financieros en Alemania confían principalmente en empresas que consideran cualitativas y analíticas y que ofrecen una amplia gama de productos. En cuanto a los valores de calidad, se elogiaron especialmente las empresas acreditadas con experiencia en productos y buen desempeño. La fiabilidad y una larga historia también se mencionaron a menudo como criterios importantes.
Además, la decisión específica de comprar un fondo depende principalmente de la capacidad del gestor de activos para generar rentabilidad. Este punto, que refleja la calidad percibida de un proveedor de fondos, es el criterio más importante para los asesores financieros y gestores de activos alemanes. Según Fundamental Media, el segundo factor más importante de la propensión a comprar es el recuerdo de la marca. Se trata de qué marcas de fondos les vienen a la mente cuando se les pregunta a los profesionales financieros sobre clases de activos o estilos de gestión específicos. Pero, ¿qué sociedades de fondos de inversión lograron realmente sumar puntos en estas categorías entre los participantes alemanes en la encuesta?
Estas sociedades de fondos están a la vanguardia del mercado alemán
La puntuación más alta en el índice de valor de marca del «Alemania Global Brand Survey 2024» de Fundamental Media la obtuvo con diferencia la filial del Deutsche Bank, DWS. En total obtiene 96 de 100 puntos posibles.
La sociedad de inversión estadounidense BlackRock ocupó el segundo lugar en el índice general de Alemania, ya muy por delante de DWS, con 89 puntos, seguida por el gestor de activos independiente Flossbach von Storch con 84 puntos. La gestora de fondos estadounidense Fidelity (79 puntos) y la casa de inversiones suiza Pictet (78 puntos) ocuparon el cuarto y quinto puesto.
Mientras que el ganador general, DWS, también logró asegurarse el primer lugar en tres de las cinco subcategorías con la puntuación más alta en las áreas de conocimiento de la marca, recuerdo de la marca y singularidad, BlackRock se llevó la victoria en calidad percibida y propensión a comprar. Si bien la filial del Deutsche Bank ocupa el segundo lugar detrás de BlackRock en términos de propensión a comprar, en términos de calidad percibida ni siquiera se encuentra entre los cinco primeros con sólo 89 puntos.
Esto hace que su desempeño en términos de recuerdo de marca sea aún mejor. En este caso, el DWS respondió a la pregunta «¿Qué gestores de activos asocia con las siguientes clases de activos y estilos de gestión?» mencionado con mucha frecuencia y, por lo tanto, alcanzó un valor de recuerdo de marca de 100. A modo de comparación: en esta subcategoría, Flossbach von Storch ocupa el segundo lugar, con solo 51 puntos y, por lo tanto, solo aproximadamente la mitad que el DWS. En total, los profesionales financieros alemanes recibieron 2.851 menciones de 201 marcas diferentes en esta sesión de preguntas y respuestas.
También es interesante ver cómo los intermediarios financieros de Alemania evalúan el enfoque ESG de las distintas marcas de gestión de activos, aunque esto no esté incluido en el índice de valor de marca de Fundamental Media. De las principales marcas identificadas en Alemania, sólo Pictet puede situarse más arriba en esta categoría, con el cuarto puesto. DWS, Fidelity y BlackRock se sitúan en el centro de la tabla en lugares consecutivos, mientras que Flossbach von Storch se queda atrás en el penúltimo lugar.
Esto es lo que los inversores privados y los proveedores de fondos pueden sacar del estudio
Para los inversores privados, la «Global Brand Survey» de Fundamental Media ofrece una visión poco común de cómo actúan los inversores profesionales a la hora de seleccionar fondos y qué criterios son su principal prioridad a la hora de comprar. De este modo, los inversores privados pueden orientarse en los profesionales y también centrar su investigación en estos puntos antes de adquirir el siguiente fondo.
Pero también es importante que las propias sociedades de fondos de inversión conozcan su posición en el mercado alemán. Para ellos, la encuesta puede proporcionar puntos de partida importantes para mejorar la fortaleza de su marca e identificar en qué áreas ya están bien posicionados y dónde todavía hay margen de mejora.
Equipo editorial finanzen.net
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