El negocio europeo de Standard Chartered tiene graves fallas organizativas y debe tener capital adicional debido al riesgo que esto genera, dijo el jueves el regulador financiero de Alemania, BaFin.
La reprimenda pública de BaFin a Standard Chartered Bank AG es la segunda en tres meses. En octubre, criticó al banco luego de que una auditoría especial descubriera que su organización interna no cumplía con los requisitos legales.
En ese momento, BaFin ordenó al banco que solucionara los problemas organizativos sin revelar los detalles de cuáles eran. El jueves, BaFin dijo que el negocio en Europa necesita aumentar sus reservas de capital debido a estos problemas, nuevamente sin revelar más detalles.
BaFin se negó a comentar. Standard Chartered le dijo al Financial Times en un comunicado que tomó “este asunto muy en serio y [has] ya implementó acciones correctivas para garantizar que cumplimos con todos los aspectos de la remediación dentro del plazo establecido por el regulador”, y agregó que estaba “cooperando plenamente con BaFin”.
Standard Chartered tiene su sede en Londres y obtuvo una licencia bancaria europea en 2018 para poder seguir operando en la UE después del Brexit.
Según el sitio web del banco, Standard Chartered Bank AG, con sede en Fráncfort, es “el centro de nuestras actividades en la UE”.
Según el último estado financiero anual de la entidad, que fue auditado por EY Alemania, es responsable de liquidar todos los pagos europeos del prestamista, y las tarifas por el procesamiento de pagos constituyen la mayor parte de sus ingresos. Standard Chartered Bank AG recibió el año pasado una auditoría sin salvedades de EY.
En diciembre de 2021, la Autoridad de Regulación Prudencial del Reino Unido multó a Standard Chartered con 46,6 millones de libras esterlinas y la criticó por “no ser abierta y cooperativa” con el regulador y por “fallas en su gobernanza y controles de informes regulatorios”.
La PRA dijo que Standard Chartered había cometido cinco errores al informar una métrica de liquidez entre marzo de 2018 y mayo de 2019, lo que significaba que el organismo de control no tenía una visión general confiable de su posición de liquidez en dólares, y en un caso notificó a la PRA del error solo después de cuatro años. -mes de investigación interna.
La intervención de BaFin es la última señal de que se ha vuelto más proactivo después de que fuera criticado por su inacción durante el escándalo de Wirecard.
El mes pasado, amenazó con multar a Deutsche Bank si no cumplió con los plazos para arreglar sus controles de lavado de dinero, la última escalada de una disputa de cuatro años entre el prestamista y el regulador.