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El extinto banco californiano Silvergate pagará 63 millones de dólares para resolver los cargos civiles presentados por los reguladores federales y estatales vinculados al colapso del banco a raíz del fraude masivo que derribó al exchange de criptomonedas FTX.
Los 63 millones de dólares incluyen las multas impuestas por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos, la Reserva Federal y el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California.
La SEC dijo el lunes en una demanda que Silvergate y tres ejecutivos habían engañado a los inversores sobre su cumplimiento legal y el monitoreo de los clientes, incluido FTX.
“En todo momento, pero especialmente en momentos de crisis, las empresas públicas y sus funcionarios deben hablar con la verdad al público inversor”, dijo Gurbir Grewal, director de la división de cumplimiento de la SEC, en un comunicado.
Grewal dijo que los ejecutivos, incluido el ex director ejecutivo del banco Alan Lane y la ex directora de riesgos Kathleen Fraher, «no sólo se equivocaron de manera lamentable, sino que también cometieron fraude». El banco y los dos ejecutivos llegaron a un acuerdo sobre los cargos presentados ante la SEC sin admitir ni negar las acusaciones.
Silvergate pagó 20 millones de dólares a DFPI y 43 millones a la Reserva Federal, y un acuerdo por separado de 50 millones de dólares con la SEC se compensará con esos pagos, según DFPI. Lane pagó a la SEC un millón de dólares y Fraher 250.000 dólares.
Silvergate y un tercer ejecutivo también fueron demandados por la SEC por supuestamente defraudar a los inversores al exagerar la salud financiera de Silvergate tras el colapso de FTX.
El tercer ejecutivo, el ex director financiero Antonio Martino, a través de su abogado, dijo que planeaba luchar contra las acusaciones.
Silvergate fue un pequeño prestamista inmobiliario con tres sucursales en el sur de California durante la mayor parte de sus 30 años de historia, pero se embarcó en una estrategia de rápido crecimiento para convertirse en el banco de criptomonedas más grande de los EE. UU. en 2019. Para 2021, fue un banco crucial detrás del imperio de criptomonedas de Sam Bankman-Fried, con depósitos que aumentaron de $ 2 mil millones a más de $ 10 mil millones durante ese tiempo.
Silvergate anunció que cerraría en marzo de 2023 citando «cambios en la industria y la regulación». Los clientes habían retirado alrededor de 8.000 millones de dólares en depósitos después de que FTX, su mayor cliente, implosionara y provocara un colapso en el precio de las criptomonedas.
La denuncia de la SEC decía que Silvergate “no monitoreó adecuadamente la actividad sospechosa de aproximadamente 1 billón de dólares en transacciones bancarias” en su Silvergate Exchange Network, un producto que permitía a los inversores en criptomonedas realizar transferencias instantáneas en tiempo real con plataformas como FTX mucho más fácil y rápido que en otros bancos.
“El banco tampoco detectó casi 9.000 millones de dólares en transferencias sospechosas realizadas por FTX y sus entidades relacionadas”, añadió. FTX se declaró en quiebra en noviembre de 2022. Bankman-Fried fue declarada culpable de cargos penales, incluido el de fraude, y sentenciada a 25 años de prisión.
Lane, quien había sido director ejecutivo desde 2008 y fue el cerebro detrás de la incursión de Silvergate en la criptoeconomía, y Fraher «tergiversaron los riesgos operativos y legales que enfrentaba el banco», afirma la denuncia.
La SEC afirmó que Martino “participó en un plan fraudulento para engañar a los inversores sobre la terrible situación financiera del banco”. Afirmó que aprobó declaraciones al mercado que restaban importancia al gran volumen de valores que el banco necesitaba vender para pagar miles de millones de dólares de deuda en medio de la crisis de liquidez.
No fue posible contactar a Silvergate ni a Alan Lane para que hicieran comentarios. Fraher, a través de un abogado, se negó a hacer comentarios.
Martino negó las acusaciones en su contra y dijo: “Las acusaciones hechas por la SEC son infundadas e irresponsables, y espero presentar mi caso ante los tribunales y limpiar mi nombre”.