El fundador de Celsius Network, Alex Mashinsky, retiró $ 10 millones del prestamista de criptomonedas solo unas semanas antes de que la compañía congelara las cuentas de los clientes mientras se dirigía a la bancarrota, según personas familiarizadas con el asunto.
Los retiros de criptomonedas por parte de Mashinsky en mayo de este año se produjeron cuando los clientes estaban retirando sus activos de la empresa en grandes cantidades, asustados por la turbulencia más amplia en los criptomercados y las preocupaciones sobre la salud financiera de Celsius.
Celsius congeló los retiros el 12 de junio, lo que dejó a cientos de miles de inversores minoristas sin poder acceder a sus ahorros. La compañía se declaró en bancarrota en julio con un agujero de 1.200 millones de dólares en su balance.
El negocio tuvo un pico el año pasado de 25.000 millones de dólares en criptoactivos depositados por clientes atraídos por las enormes tasas de interés que ofrecía Celsius, de hasta el 18 por ciento en ciertas criptomonedas.
Las revelaciones del retiro intensificarán el escrutinio de Mashinsky, quien renunció como director ejecutivo el martes, y generarán dudas sobre cuándo supo que Celsius no podría devolverles a los clientes sus activos.
Los detalles de las transacciones de Mashinsky serán presentados ante el tribunal por Celsius en los próximos días como parte de una divulgación más amplia por parte de la compañía de sus asuntos financieros.
Un portavoz de Mashinsky dijo que él y su familia todavía tenían USD 44 millones en criptoactivos congelados con Celsius incluso después de los retiros, que había revelado voluntariamente al comité oficial de acreedores no garantizados (UCC) en el proceso de quiebra.
“A mediados o fines de mayo de 2022, el Sr. Mashinsky retiró un porcentaje de criptomonedas de su cuenta, gran parte del cual se utilizó para pagar impuestos estatales y federales. En los nueve meses previos a ese retiro, depositó constantemente criptomonedas en cantidades que totalizaban lo que retiró en mayo”, dijo el portavoz.
“Continúa comprometido a trabajar y unir a la comunidad en torno a un plan de recuperación que maximizará las monedas y la liquidez para todos”, agregaron.
Mashinsky, de 56 años, cofundó Celsius en 2017 y fue la cara pública de la empresa, apareciendo en direcciones de video semanales en YouTube donde transmitió su mensaje de liberación financiera del establecimiento bancario.
A fines de 2021, Celsius se valoró en $ 3 mil millones, ya que recaudó $ 600 millones en inversiones de capital de la firma de inversión estadounidense WestCap y el segundo fondo de pensiones más grande de Canadá, Caisse de dépôt etplacement du Québec.
A pesar del optimismo público de Mashinsky, la compañía luchó detrás de escena con sistemas internos débiles para administrar sus activos y, en ocasiones, pagó más a los clientes en intereses de lo que generaba con los préstamos.
Celsius también sufrió una serie de pérdidas de inversión en 2021 y 2022 que contribuyeron a su caída pero que no fueron reveladas a los clientes. El mes pasado, el regulador financiero del estado de Vermont alegó que Celsius era insolvente desde el 13 de mayo de este año.
La compañía vio grandes salidas de activos en mayo cuando los criptomercados se vieron sacudidos por el colapso de dos criptomonedas interrelacionadas, TerraUSD y Luna. Su desaparición inició una serie de quiebras de empresas en la industria de las criptomonedas.
Apenas unos días antes de que Celsius congelara los retiros, el criptoprestamista aseguró a los clientes que tenía reservas adecuadas y declaró «a toda velocidad».
Mashinsky, un exempresario de telecomunicaciones, se enfrenta a la posibilidad de verse obligado a devolver los 10 millones de dólares que retiró de Celsius. Según la ley estadounidense, los pagos de una empresa en los 90 días previos a su quiebra pueden recuperarse en beneficio de todos los acreedores.
Alrededor de $ 8 millones de los activos que Mashinsky retiró se usaron para cubrir los impuestos que surgieron de los ingresos que los activos habían generado en Celsius, dijo una de las personas familiarizadas con el asunto.
Los 2 millones de dólares restantes eran unidades del token «CEL» nativo de Celsius. El retiro había sido planificado previamente y estaba vinculado a la planificación patrimonial de Mashinsky, agregó la persona.
Mashinsky era el mayor accionista de Celsius y ha dicho que se encuentra entre sus mayores acreedores en caso de quiebra. A principios de esta semana, se disculpó con los clientes en su carta de renuncia y dijo que «lamentaba mucho las difíciles circunstancias financieras que enfrentan los miembros de nuestra comunidad».