El fundador de Celsius Network, Alex Mashinsky, recibió una demanda civil del fiscal general de Nueva York, que acusa al exjefe del criptoprestamista en bancarrota de defraudar a cientos de miles de inversores y de incumplir las leyes de valores del estado.
El hombre de 57 años, que estableció Celsius en 2017 y dirigía el negocio cuando se derrumbó drásticamente en julio, había promocionado la empresa “como una alternativa segura a los bancos mientras ocultaba que [it] en realidad estaba involucrado en estrategias de inversión arriesgadas”, dice la demanda.
La quiebra de Celsius fue un punto de inflexión en la caída del mercado sin precedentes que afectó al sector de los activos digitales el verano pasado. Otras empresas que alguna vez fueron destacadas, incluida Three Arrows Capital, también colapsaron después de una fuerte caída en el valor de tokens populares como bitcoin.
En una denuncia presentada el jueves, la oficina del fiscal general afirmó que Mashinsky actuó como un «Robin Hood moderno», prometiendo a los clientes rendimientos de hasta el 17 por ciento a través de su programa Earn, que pagaba intereses sobre los depósitos de criptomonedas, e instó a los usuarios a permanecer invertido incluso cuando el agujero en el balance de la plataforma se hizo más grande.
Dijeron que Mashinsky tampoco se había registrado como vendedor de Celsius y como comerciante de valores y materias primas según la ley de Nueva York.
“Alex Mashinsky prometió llevar a los inversores a la libertad financiera, pero los llevó por un camino de ruina financiera”, dijo la fiscal general de Nueva York, Letitia James, en un comunicado. “La ley es clara en cuanto a que hacer promesas falsas y sin fundamento y engañar a los inversores es ilegal”.
Celsius congeló los retiros de los clientes en junio y se declaró en bancarrota el mes siguiente, lo que reveló un déficit de más de mil millones de dólares. En octubre, el FT informó que el propio Mashinsky retiró $ 10 millones de Celsius solo unas semanas antes de que se congelaran las cuentas de los clientes, en medio de una creciente agitación.
La oficina del fiscal general dijo que un veterano discapacitado se encontraba entre los neoyorquinos que perdieron dinero con Celsius, habiendo invertido los ahorros de una década por un total de $36,000, mientras que otro ciudadano discapacitado que ganaba solo $8 por hora perdió toda su inversión en la plataforma.
Si la demanda del AG tiene éxito, a Mashinsky se le podría prohibir hacer negocios en el estado de Nueva York y verse obligado a pagar a los inversores.
Un abogado de Mashinsky no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios sobre la demanda. Mashinsky, quien renunció como director ejecutivo de Celsius en septiembre, dijo anteriormente que «lamentaba mucho las difíciles circunstancias financieras que enfrentan los miembros de nuestra comunidad».
La demanda del fiscal general se produce después de que un fallo emitido en un tribunal de quiebras de Nueva York el miércoles encontró que los términos de servicio «inequívocos» de Celsius dejaban en claro que los activos criptográficos depositados en las cuentas Earn de la compañía eran propiedad de Celsius, fallando en contra de algunos titulares de cuentas que argumentaron que poseían sus depósitos.
En julio del año pasado, Celsius tenía aproximadamente 600 000 cuentas en su programa Earn. Estas cuentas tenían criptomonedas con un valor de mercado de más de 4.000 millones de dólares al 10 de julio. Celsius informó pasivos que superaban los 5.000 millones de dólares en una declaración de quiebra.