Hola y bienvenido al boletín de Cryptofinance de FT. Ven a la batalla en curso de las criptomonedas con el gobierno de los EE. UU. y quédate para el hilarante debut de Matt Hancock en el metaverso. ¿Tiene pensamientos sobre lo que le gustaría leer en este boletín? Envíame un correo electrónico a [email protected].
Los criptoevangelistas le dirán que las finanzas descentralizadas (DeFi) son una ventana a un futuro utópico que reemplaza las miradas indiscretas del gobierno y los reguladores con privacidad y libertad financiera.
Resulta que la visión del mundo se derrumba una vez que el gobierno de EE. UU., o más específicamente, la Oficina de Control de Activos Extranjeros, lo dice. Después de que Ofac agregó Tornado Cash, un servicio de mezcla de criptomonedas acusado de actuar como conducto para el lavado de criptomonedas por valor de miles de millones de dólares, a su lista de sanciones, las plataformas DeFi se apresuraron a cumplir con el Tío Sam.
“Hemos visto un gran interés en nuestras soluciones de control y cumplimiento de sanciones a raíz de las sanciones”, me dijo esta semana Esteban Castaño, cofundador y director ejecutivo de la destacada empresa de análisis de cadenas de bloques TRM Labs.
TRM Labs ha sido testigo de un aumento de cinco veces en el interés entrante a través de su sitio web de proyectos DeFi entre julio y agosto, alineándose con las sanciones de Ofac contra Blender y Tornado Cash, dos “mezcladores” que pueden usarse para ocultar el rastro de fondos criptográficos. Ambas plataformas, afirma el Tesoro de EE. UU., fueron utilizadas por piratas informáticos de Corea del Norte.
Chainalysis, otra firma de análisis de blockchain bien establecida, ha visto un aumento de aproximadamente 570 por ciento en las visitas a la página sobre el oráculo de la compañía, un programa de computadora llamado contrato inteligente que analiza las direcciones de las billeteras criptográficas para detectar el riesgo de sanciones, desde la designación de Tornado Cash.
“Ni la transparencia total ni el anonimato total son ideales, en DeFi o criptografía en general. En última instancia, los reguladores necesitan los niveles adecuados de supervisión”, me dijo Andrew Fierman, jefe de estrategia de sanciones de Chainalysis.
Tampoco son solo las finanzas descentralizadas las que están tomando nota. Changpeng Zhao, director ejecutivo del intercambio de criptomonedas Binance, habló con mis colegas del Financial Times en marzo, pocos días después de que la invasión a gran escala de Ucrania por parte de Rusia despertara una preocupación generalizada sobre el uso de criptomonedas para evadir las sanciones occidentales.
“Las sanciones de la Ofac no son una broma. . . si no lo haces bien, terminas en la cárcel”, dijo Zhao en ese momento.
Si bien la evasión de las sanciones criptográficas ha estado en el centro de atención durante meses, ha habido un renovado sentido de urgencia en nombre de la comunidad DeFi para cumplir. A principios de este mes, el fundador de Tron y gran nombre general de las criptomonedas, Justin Sun, fue bloqueado temporalmente de la popular plataforma DeFi Aave después de que alguien le enviara “0.1 ETH al azar de Tornado Cash”.
“Tal vez muchas empresas de criptografía asumieron, ‘bueno, es poco probable que tenga alguna exposición de todos modos’. . . pero cuando Tornado Cash, que es un servicio popular dentro de la comunidad DeFi, es sancionado, muchas personas están considerando más seriamente si pueden tener exposición a ese servicio y cómo”, dijo Castaño.
En una llamada que discutía todo lo relacionado con Tornado Cash, Paige Berges, asesora anticorrupción y de grupos de riesgo internacional del bufete de abogados Ropes and Gray, me dijo que el comportamiento de Ofac no era nada nuevo.
“Esta es la forma en que siempre han operado los reguladores de EE. UU., creo que Ofac en particular, que es ‘bueno, difícil, ¿quieres usar el sistema financiero de EE. UU.? Estas son las condiciones. Y mientras continúen teniendo el apalancamiento que tienen, o el sistema financiero de EE. UU. continúe teniendo el apalancamiento y la influencia que tiene, entonces seguirá funcionando”, dijo Berges.
Sin embargo, para aquellos verdaderamente fieles a la utopía DeFi, no todo está perdido. Matthew Green, que enseña criptografía en la Universidad Johns Hopkins, archivó en línea una versión del código fuente de Tornado Cash. dijo que tenia trabajado con este código como investigadora y la utilizaba para impartir clases.
Los defensores de la privacidad de DeFi incluso tienen un aliado (te sorprenderá saberlo) en el Congreso. el congresista estadounidense Tom Emmer publicó una carta esta semana diciendo “la tecnología es neutral y la expectativa de privacidad es neutral”.
Lo más destacado de la semana:
Esta semana pasará a los libros de historia como la semana en que el exsecretario de Salud del Reino Unido, Matt Hancock, ingresó al metaverso. Si me preguntas, el avatar de Hancock. se parece mucho más Jason Statham que el parlamentario de West Suffolk, pero en cualquier caso, no querrá perderse la gran versión de mi colega Jemima Kelly sobre el guapo Tory.
Coinbase se ha visto afectada por una serie de problemas este año, que van desde ofertas de trabajo rescindidas hasta la caída del precio de las acciones. Director ejecutivo Brian Armstrong dijo en CNBC esta semana que quería que el intercambio dejara de depender tanto de los ingresos comerciales en lo que marcaría un cambio de estrategia significativo.
El Tribunal Superior de Singapur reconoció esta semana el nombramiento de liquidadores para el colapsado fondo de cobertura de criptomonedas Three Arrows Capital. En julio de este año, los liquidadores afirmaron que los directores de 3AC, Su Zhu y Kyle Davies, aún no habían cooperado con ellos en “cualquier manera significativa”. Esta semana, una persona familiarizada con el asunto me dijo que los liquidadores ahora han visto “el comienzo de la cooperación” con los directores de 3AC en las últimas semanas.
Hong Fang, director ejecutivo del intercambio de criptomonedas OKCoin, criticó a los rivales que invirtieron fondos en acuerdos de patrocinio durante el mercado alcista de criptomonedas del año pasado, solo para ver disminuir su número de empleados a raíz de la caída del mercado de este año.
“Gastos de marketing, gastos de patrocinio. He visto algunas empresas poner mucho dinero allí. Eso funciona en un mercado alcista, pero no necesariamente funciona en un mercado bajista”.
Procesamiento de datos
Uno de los aspectos más interesantes de la designación de Tornado Cash de Ofac es si es una política efectiva imponer sanciones a los contratos inteligentes en lugar de entidades corporativas o individuos específicos, el tipo de cosas que generalmente terminan en las listas de sanciones.
Los datos compilados por CryptoCompare sugieren que la designación ya está demostrando ser efectiva para limitar la cantidad de transacciones en el servicio de mezcla. Entre el 8 de agosto, la fecha de la designación, y principios de esta semana, tanto los retiros como los depósitos en Tornado Cash han disminuido constantemente.
Parafrasearé un tweet que recuerdo haber circulado en lo profundo de DeFi Twitter: “Creo que lo que hago es importante. . . pero no ir a la carcel importante.”
Eso es todo por esta semana. Nos vemos a la misma hora el próximo viernes. Hasta entonces, tenga un gran fin de semana!