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Los banqueros centrales de Alemania están en armas por el plan de “modernización” de un grupo de consultores de gestión para el Bundesbank, que apunta a eliminar cientos de puestos de trabajo y revisar las prácticas laborales mientras la institución intenta calmar las críticas políticas por sus crecientes pérdidas.
El malestar ha estado creciendo en el Bundesbank, un pilar conservador y reservado del establishment alemán, desde que Joachim Nagel se convirtió en su presidente el año pasado y contrató a Boston Consulting Group para hacerlo más ágil y eficiente, dijeron al Financial Times varias personas familiarizadas con los planes. .
“El estado de ánimo entre el personal está por los suelos”, dijo un informante. “El BCG no tiene idea de cómo funciona un banco central y cuáles son sus deberes legales. Han comparado el trabajo sobre política monetaria con una línea de producción de automóviles, lo cual es una completa tontería”.
Sin embargo, el Bundesbank dijo que su plan, denominado «Wandel» -que significa cambio en alemán- era «un proceso de modernización destinado a transformar el banco en una organización digital, ágil y preparada para el futuro que necesita responder rápidamente a desafíos complejos y en evolución». Y añadió: «El mundo está cambiando y, por tanto, el Bundesbank también».
Los consultores pretenden reducir el número de personal al no reemplazar a muchos miembros de la generación del baby boom que se jubilarán en los próximos cuatro años. Ampliando un objetivo de un plan de reestructuración anterior, pretende reducir los puestos equivalentes a tiempo completo en aproximadamente un 5 por ciento desde los 10.294 del año pasado.
Personas familiarizadas con el plan dijeron que estaba ordenando al Bundesbank convertirse más en un proveedor de servicios para el sector público alemán al ofrecer administrar pasivamente una mayor proporción de los fondos de pensiones estatales y otros fondos de dinero del gobierno.
Para inyectar más flexibilidad a la rígida estructura del banco central, en la que mucho personal trabaja en silos separados, los consultores sugieren que se creen nuevos equipos interdepartamentales provenientes de diferentes áreas.
Tres personas informadas sobre el plan dijeron que reflejaba la creciente inquietud en el Bundesbank por las pérdidas causadas por el fuerte aumento de las tasas de interés. Ha dicho que es probable que las pérdidas consuman más de 20.000 millones de euros en provisiones y capital en los próximos años. La oficina federal de auditoría advirtió recientemente que el Bundesbank podría necesitar un rescate para cubrir sus crecientes pérdidas.
Pero el banco central negó que sus pérdidas esperadas fueran uno de los principales impulsores de la decisión de contratar a BCG, un grupo con sede en Estados Unidos que es uno de los asesores corporativos más grandes del mundo. La última reestructuración importante de este tipo tuvo lugar hace unos 30 años, cuando el banco fue asesorado por McKinsey, la consultora estadounidense, mientras que hace unos 20 años, en la época del lanzamiento del euro, se realizaron más reformas estructurales.
La razón principal para «revisar sus tareas y explorar el potencial para optimizar procesos» era garantizar que tuviera «un ambiente de trabajo de vanguardia» y mantuviera su «papel importante y formativo» en la banca central y la supervisión financiera, dijo. BCG dijo: «No estamos comentando sobre ningún trabajo de cliente (potencial)».
Algunos miembros del personal creen que la reestructuración ya era necesaria. «Cualquier cambio en esta institución es positivo», dijo uno, describiendo su estructura como «osificada», aferrada a una «ortodoxia económica obsoleta» y funcionando de una manera «extremadamente burocrática».
La llegada de consultores de gestión que utilizan PowerPoint condujo a un inevitable “choque cultural” en el mundo serio y cerrado del Bundesbank, dijo una fuente. Otro dijo sobre las ideas de BCG: «Todo son palabras de moda».
«Los socios principales de BCG tienen experiencia y conocimientos de banca central, pero los consultores junior no, por lo que el personal tiene que explicarles todo y eso es muy molesto», dijo un ex empleado.
El ex presidente del Bundesbank, Axel Weber, que dirigió el banco de 2004 a 2011, se unió al BCG como asesor principal a principios de este año. Sin embargo, una persona familiarizada con sus tareas dijo al Financial Times que no estaba involucrado en el proyecto del Bundesbank y agregó que estaba trabajando con un equipo separado.
El banco central se ganó la admiración pública generalizada por sus rápidos aumentos de las tasas de interés después de las crisis petroleras de la década de 1970, que ayudaron a Alemania a evitar la inflación de dos dígitos que asoló a gran parte del mundo occidental. El ex presidente de la UE, Jacques Delors, dijo: «No todos los alemanes creen en Dios, pero todos creen en el Bundesbank».
Nagel ha liderado los pedidos de tasas de interés más altas desde que la inflación de la eurozona se disparó a niveles récord el año pasado. Pero como las tasas más altas dejaron al Bundesbank sufriendo grandes pérdidas, ha ahorrado dinero al reducir la cantidad de intereses que paga sobre los depósitos del gobierno. También ha presionado para que se adopte un cambio similar en toda la eurozona respecto de los depósitos de los bancos comerciales.
Si bien el Bundesbank transfirió gran parte de su poder al Banco Central Europeo cuando el marco alemán fue reemplazado por el euro en 2002, todavía opera nueve oficinas regionales y 31 sucursales en todo el país.
La oposición a las ideas de los consultores del BCG es especialmente fuerte entre casi la mitad de sus empleados que todavía trabajan en estas oficinas regionales, que supervisan los bancos comerciales de su zona y distribuyen efectivo.
La agitación se produce en un momento de cambios en la junta directiva del Bundesbank, compuesta por seis personas, la mitad de los cuales son nombrados por el gobierno federal y la otra mitad por las regiones. Johannes Beermann no ha sido sustituido por el gobierno regional de Hesse desde que dejó el consejo a finales del año pasado. Claudia Buch dejará el cargo de vicepresidenta para convertirse en jefa de supervisión del BCE en enero y Joachim Wuermeling también dejará el cargo a finales de este año.