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El Banco Central Europeo se prepara para retirar la licencia operativa a Banque Havilland, el banco con sede en Luxemburgo propiedad del asesor financiero de larga data del Príncipe Andrés, David Rowland, y su familia.
El banco ha sido informado del proyecto de decisión del BCE, dijeron dos personas familiarizadas con el asunto.
Banque Havilland se ha visto envuelto en controversias en los últimos años y ha enfrentado múltiples investigaciones regulatorias.
Los funcionarios del BCE creen que bajo la propiedad de la familia Rowland —mejor conocida en Gran Bretaña por el antiguo papel del patriarca David como tesorero del partido conservador y sus estrechos vínculos personales con el duque de York, que pidió prestados millones al banco— Banque Havilland ha tenido reiterados fallos en materia de cumplimiento y lucha contra el blanqueo de dinero.
El BCE no quiso hacer comentarios. Banque Havilland no respondió a una solicitud de comentarios. No fue posible contactar con David Rowland para que hiciera comentarios.
Rowland hizo su fortuna en las décadas de 1970 y 1980 mediante inversiones financieras audaces y a menudo complicadas en transporte marítimo, recursos naturales y bienes inmobiliarios.
El proyecto de decisión aún no es definitivo, ya que debe ser aprobado por el consejo de gobernadores del BCE, aunque el proceso suele considerarse una formalidad y se espera que tenga lugar rápidamente.
Una vez tomada la decisión, la autoridad supervisora del banco, la Commission de Surveillance du Secteur Financier de Luxemburgo, anunciará formalmente la decisión de revocar la licencia, poniendo fin a la capacidad del banco de operar en Europa.
CSSF no respondió a una solicitud de comentarios.
El banco luxemburgués es la principal operación de Havilland. El futuro de sus sucursales en Dubai, Suiza, Liechtenstein y Mónaco, que están fuera de la jurisdicción regulatoria del BCE y podrían seguir operando con sus propias licencias locales, sigue siendo incierto.
Los reguladores de Suiza y Liechtenstein han impuesto una restricción a la contratación de nuevos clientes por parte de Havilland como resultado de la decisión pendiente del BCE.
El regulador suizo, Finma, dijo: “[We are monitoring] “Cumplimiento continuo de las normas legales pertinentes por parte de la sucursal de Zúrich del Banque Havilland, Liechtenstein, y de todos los demás bancos autorizados en Suiza y sus sucursales”.
La filial británica de Banque Havilland fue clausurada el año pasado después de que la Autoridad de Conducta Financiera impusiera multas de 10 millones de libras esterlinas contra el prestamista y 353.000 libras esterlinas contra el director ejecutivo de su sucursal, Edmund, hijo de David Rowland, por organizar un plan de inversión a instancias de clientes saudíes y emiratíes que estaba diseñado para desplomar la moneda de Qatar, según una presentación interna del banco citada por el regulador en su notificación de cumplimiento. El banco ha impugnado la decisión de la FCA.
Mientras tanto, el director de la sucursal del banco en Mónaco está siendo juzgado por presuntos delitos de blanqueo de dinero. Los fiscales lo acusan de aceptar enormes depósitos en efectivo de los clientes y de no plantear problemas de cumplimiento sobre su origen o la identidad de los clientes, acusaciones que él niega.
La revocación de la licencia de un banco es competencia última del BCE, que puede tomar tales decisiones por iniciativa propia o a petición de una autoridad nacional. La última vez que lo hizo fue para retirar la licencia de un banco. Banco Internacional del Báltico en Letonia a petición del supervisor local en marzo de 2023.
El banco luxemburgués, que anteriormente era una rama del banco islandés Kaupthing, que colapsó en la crisis financiera de 2008, fue comprado por la familia Rowland en 2009 y rebautizado como Havilland Hall, la majestuosa casa propiedad de David en el paraíso fiscal de Guernsey.
El duque de York asistió a las celebraciones para inaugurar el nuevo banco en 2009 y jugó un papel clave para asegurar la apertura de su sucursal en Mónaco al presionar al gobernante hereditario de Mónaco, el príncipe Alberto, para obtener una licencia local para Havilland. El Daily Mail lo reveló en 2021.
En 2017, David Rowland pagó personalmente un préstamo de 1,5 millones de libras que el banco le había hecho al duque, que se encontraba bajo presión financiera en ese momento, según informes de los medios.
Al menos siete de los ocho hijos de David están empleados o han estado empleados anteriormente en el banco.
Según sus estados financieros de 2023, el banco cuenta con activos por valor de algo más de 1.350 millones de euros y una cartera de préstamos de 463 millones de euros. El crecimiento ha sido especialmente fuerte en Liechtenstein, donde en 2022 se captaron al menos 200 millones de euros de nuevos fondos procedentes de clientes adinerados.
Cuando el periódico Liechtensteiner Volksblatt le preguntó en 2022 sobre el impacto de las sanciones de la UE a Rusia en el banco, el director ejecutivo del grupo, Marc Arand, se quejó de que la opinión pública a menudo “confunde la cuestión” del cumplimiento de las sanciones y dijo que “todos los participantes del mercado financiero entran en contacto con Rusia de una forma u otra”.