El banco estadounidense Silvergate ha defendido su papel en la aceptación de depósitos para el conglomerado de Sam Bankman-Fried, diciendo que realizó una «diligencia debida exhaustiva» en el intercambio de criptomonedas FTX y en la tienda comercial Alameda Research.
El prestamista con sede en California reconoció en una presentación regulatoria de EE. UU. el lunes por la noche que procesó transferencias electrónicas para empresas e individuos que comerciaban con Alameda.
La declaración de Silvergate, que está regulada por la Reserva Federal de EE. UU. y cotiza en la Bolsa de Valores de Nueva York, destaca los vínculos que tenían las firmas de criptomonedas de Bankman-Fried con el sistema financiero de EE. UU.
Se produce después de que Bankman-Fried dijera en declaraciones públicas recientes que durante varios años, antes de que FTX estableciera sus propias relaciones bancarias, los clientes del intercambio enviaban dinero a Alameda.
El jefe de Silvergate, Alan Lane, dijo en un carta pública presentó ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. que las empresas o personas que tratan con Alameda «habrían recibido instrucciones de Alameda para enviar fondos a la cuenta de Alameda, ya sea en Silvergate o en cualquiera de sus otros socios bancarios».
Lane agregó que, “cuando Silvergate recibió pagos dirigidos a Alameda Research y lo acreditó a la cuenta del mismo nombre. . . esto era consistente con las instrucciones del remitente del cable y la práctica de la industria”.
Las relaciones bancarias de FTX se encuentran en el corazón de la explicación del fundador Bankman-Fried de cómo el intercambio terminó con un déficit multimillonario en los fondos de los clientes, lo que obligó a la compañía valorada en $ 32 mil millones a declararse en bancarrota el mes pasado en un colapso que ha repercutido a través de la criptografía. sector.
Bankman-Fried dijo que la falla en dar cuenta adecuadamente del hecho de que se enviaron miles de millones en fondos de clientes de FTX a las cuentas de Alameda dejó al intercambio con una imagen defectuosa de su posición financiera. Dijo que Alameda parece haber gastado el dinero, a pesar de que permaneció acreditado en las cuentas de los clientes en FTX.
Alameda tenía al menos ocho cuentas en Silvergate, según documentos presentados ante el tribunal de quiebras de Delaware por parte de la recién designada gerencia de FTX. El banco también operaba más de una docena de cuentas para otros negocios de Bankman-Fried.
Lane dijo que Silvergate «realizó una debida diligencia significativa en FTX y sus entidades relacionadas, incluida Alameda Research» antes de inscribirlos como clientes y de manera continua.
Silvergate dijo el mes pasado que su relación con FTX se limitaba a las cuentas de depósito y que el intercambio representaba menos del 10 por ciento de los $ 12 mil millones que el banco tenía para clientes criptográficos a fines de septiembre.
Silvergate supervisó las transacciones sospechosas y el «beneficiario real, el origen de los fondos y el propósito y el uso esperado de los fondos» en sus cuentas. Lane dijo que Alameda recibió transferencias de clientes como parte de su negocio de comercio de criptomonedas de venta libre.
Cuando detectaba actividad sospechosa, el banco “presentaba de manera confidencial un informe de actividad sospechosa de acuerdo con la regulación federal”, agregó.
El banco, que tenía USD 13,2 mil millones en depósitos de clientes a fines de septiembre, ha cortejado activamente a los criptoclientes. Las acciones de Silvergate se han desplomado un 84 por ciento este año, mucho peor que la caída del 23 por ciento del índice KBW Bank. Lane arremetió en su carta contra «la especulación, y la desinformación, que difunden los vendedores en corto y otros oportunistas que intentan capitalizar la incertidumbre del mercado».
Sin embargo, el jefe de Silvergate también reconoció que «han sido unas pocas semanas muy difíciles para la industria de activos digitales, ya que todos hemos llegado a un acuerdo con el aparente mal uso de los activos de los clientes y otros errores de juicio por parte de FTX y Alameda Research».
Lane también dijo que Silvergate mantuvo un «balance general resistente y una amplia liquidez» a pesar del tumulto de la industria de las criptomonedas. “Si bien este ha sido un momento turbulento en la industria de activos digitales, los depósitos de nuestros clientes están, y siempre han estado, guardados de manera segura”.