Deutsche Bank comenzó a instalar una aplicación en los teléfonos de los banqueros para rastrear todas sus comunicaciones con los clientes en medio de investigaciones regulatorias sobre mensajes inapropiados que han sacudido a la industria.
El prestamista alemán comenzó a exigir a ciertos banqueros que descarguen Movius, una aplicación móvil estadounidense que permite al personal de cumplimiento monitorear llamadas, mensajes de texto y conversaciones de WhatsApp, según personas con conocimiento de la política.
Movius, que tiene asociaciones con empresas de telecomunicaciones como Sprint, BlackBerry, Telstra y Telefónica, fue adoptada por varios bancos durante la pandemia de coronavirus para permitir el trabajo remoto del personal en roles fuertemente regulados, como el comercio.
JPMorgan Chase, UBS, Julius Baer, Jefferies y Cantor Fitzgerald han hecho uso del software en los últimos años.
Los bancos buscan cada vez más herramientas que les ayuden a monitorear el contacto de los empleados con los clientes luego de varias investigaciones regulatorias que resultaron en la salida de banqueros.
El gobierno de EE. UU. está investigando las prácticas de mantenimiento de registros en Wall Street, mientras que la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido y BaFin en Alemania han solicitado información a los bancos sobre cómo monitorean las comunicaciones personales de su personal.
Deutsche ha estado instalando Movius en los teléfonos de los empleados durante varias semanas, aunque el ejercicio se ha centrado en los teléfonos del trabajo en lugar de los dispositivos privados, según personas con conocimiento del enfoque. El código de conducta de la empresa prohíbe las comunicaciones electrónicas relacionadas con el trabajo con clientes y socios comerciales a través de canales que no supervisa.
El banco se negó a comentar sobre el uso de Movius.
Un exejecutivo de la división de gestión de activos de Deutsche, DWS, ha señalado el presunto uso extensivo de WhatsApp por parte de la directora ejecutiva saliente Asoka Wöhrmann y otros ejecutivos de DWS en una denuncia ante el organismo de control financiero de Alemania, BaFin, informó el Financial Times.
El FT también informó este año que el presidente ejecutivo de Deutsche, Christian Sewing, intercambió mensajes amistosos de WhatsApp con un empresario alemán a quien el banco había abandonado como cliente después de una serie de pagos potencialmente sospechosos.
BaFin se acercó a Deutsche este año para proporcionar información sobre cómo el personal usa las aplicaciones de mensajería, dijeron personas cercanas al banco. Bloomberg informó anteriormente que el banco ha estado probando una solución técnica para mejorar el monitoreo de las comunicaciones.
Las investigaciones reglamentarias han tenido serias repercusiones para los empleados individuales. Credit Suisse destituyó a un destacado banquero de inversiones este año después de que se descubriera que había utilizado aplicaciones de mensajería no aprobadas con los clientes, informó el FT esta semana.
El equipo de cumplimiento de HSBC con sede en Londres llevó a cabo una investigación de mensajes personales este año, lo que resultó en el despido de un comerciante de divisas no identificado. La investigación reveló mensajes en el teléfono del individuo que revelaron que un corredor compraba boletos para un evento deportivo.
En diciembre, JPMorgan Chase acordó pagar $200 millones en multas a la SEC y a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos por no mantener registros de las comunicaciones del personal en dispositivos personales, en una acción que asustó a muchos bancos de Wall Street.
La mayoría de los bancos tienen políticas que dictan que la comunicación con los clientes debe realizarse a través de canales oficiales, como el correo electrónico de la empresa o líneas telefónicas grabadas, que pueden ser monitoreadas por el departamento de cumplimiento.
Pero los banqueros a menudo descubren que sus clientes prefieren comunicarse a través de aplicaciones en sus teléfonos móviles personales.