El regulador financiero suizo ha concluido su investigación de dos años sobre las fallas de Credit Suisse por el colapso de la firma financiera especializada Greensill Capital y ha descubierto que hubo una «infracción grave de la ley de supervisión suiza».
La implosión de Greensill en marzo de 2021 provocó que Credit Suisse suspendiera y cerrara fondos por valor de 10.000 millones de dólares que habían prestado dinero a través del negocio de financiación de la cadena de suministro, atrapando los ahorros de 1.000 de los clientes más preciados del banco suizo.
Credit Suisse se encuentra en medio de una operación complicada y costosa para recuperar los fondos para sus clientes a través de reclamos de seguros y juicios, que se espera que continúe durante varios años. Hasta el momento, ha logrado recuperar 7.400 millones de dólares de los 10.000 millones de dólares invertidos en los fondos, aunque la parte final está resultando ser la más difícil de recuperar.
Greensill estaba dirigida por el ex agricultor de sandías Lex Greensill y asesorada por el ex primer ministro del Reino Unido, David Cameron.
En un comunicado el martes, Finma, el regulador suizo, dijo que el banco suizo no había «identificado, limitado y monitoreado adecuadamente los riesgos en el contexto de la relación comercial con Lex Greensill durante un período de años». Como resultado, “FINMA concluye que ha habido una violación grave de la ley de supervisión suiza”, agregó.
El regulador no tiene el poder de multar a las empresas dentro de su competencia, pero puede prohibir que las personas desempeñen un cargo de alto nivel en una institución que supervisa.
Dijo que había abierto cuatro procedimientos de ejecución contra exgerentes de Credit Suisse, pero no haría más comentarios sobre ellos ni revelaría sus identidades. No publicó su informe completo sobre el asunto.
“En sus procedimientos, Finma concluyó que Credit Suisse Group incumplió gravemente su deber de supervisión de identificar, limitar y monitorear adecuadamente los riesgos en el contexto de la relación comercial con Lex Greensill durante un período de años”, dijo el regulador.
“Finma también encontró serias deficiencias en las estructuras organizacionales del banco durante el período investigado. Además, no cumplió suficientemente con sus funciones de supervisión como administrador de activos”.
Credit Suisse realizó su propio informe sobre sus fallas en Greensill, pero no lo publicó.
Ulrich Körner, director ejecutivo del banco, dijo el martes que la conclusión de la investigación de Finma marcó un paso importante en la resolución del asunto.
“La revisión de Finma ha reforzado muchos de los hallazgos de la revisión independiente iniciada por la junta y subraya la importancia de las acciones que hemos tomado en los últimos años para fortalecer nuestra cultura de riesgo y cumplimiento”, dijo. “También continuamos enfocándonos en maximizar la recuperación para los inversionistas de fondos”.