El organismo de control financiero de Alemania censuró el intercambio de criptomonedas Coinbase luego de una auditoría anual que planteó dudas sobre su configuración en la economía más grande de Europa.
BaFin ordenó a Coinbase que se asegurara de contar con una estructura comercial «adecuada» después de que una auditoría realizada por Deloitte encontrara «deficiencias organizativas» en la forma en que se organizaba la unidad alemana del grupo, dijo el regulador el martes.
En mayo, Deloitte le dio a las finanzas de Coinbase una opinión de auditoría sin reservas, lo que significa que se presentaron de manera precisa y justa, pero la firma de contabilidad señaló las fallas de la organización con el regulador.
La reprimenda de BaFin marca el último golpe para Coinbase, que cotiza en EE. UU., que se encuentra entre los principales actores de la industria de activos digitales. La compañía reveló la semana pasada que registró una pérdida de $ 545 millones en el tercer trimestre debido a que una fuerte caída en los precios de las criptomonedas este año golpeó sus volúmenes de negociación.
Coinbase, que ha visto caer sus acciones casi un 80 por ciento desde su cotización directa en abril de 2021, también reveló planes este verano para deshacerse de casi una quinta parte de su fuerza laboral, que asciende a más de 1,000 personas.
La censura de BaFin se produce después de que Coinbase se convirtiera en junio de 2021 en el primer grupo en obtener el permiso del regulador financiero alemán para proporcionar servicios de criptocustodia y comercio propietario.
El permiso BaFin de Coinbase fue parte del giro de la industria más amplia hacia Europa antes de las regulaciones anticipadas en toda la UE que están establecidas para coordinar el enfoque del bloque hacia las criptomonedas. En los últimos meses, Coinbase y Crypto.com aseguraron el registro en Italia, mientras que el competidor Binance obtuvo registros en Francia, Italia y España.
Los reguladores han estado agudizando su escrutinio de los intercambios de criptomonedas para aumentar la protección de los consumidores y garantizar que los lugares tomen las medidas necesarias para prevenir el lavado de dinero, las infracciones de sanciones y otras actividades delictivas en sus plataformas.
Un problema señalado a menudo por los reguladores es cómo los intercambios de criptomonedas, que procesan más de $ 1 billón por mes en transacciones colectivas, a menudo tienen estructuras corporativas complejas y opacas. Binance, el mayor intercambio de criptomonedas, por ejemplo, dice que no tiene una sede formal. BaFin advirtió el año pasado a los inversionistas que Binance probablemente violó las reglas de valores por su lanzamiento del comercio de tokens de acciones.
Coinbase no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios sobre el aviso y BaFin se negó a proporcionar más detalles.