Manténgase informado con actualizaciones gratuitas
Simplemente regístrese en el Bancos de EE.UU. myFT Digest – entregado directamente en su bandeja de entrada.
Citigroup pagará 135,6 millones de dólares a los reguladores bancarios de Estados Unidos por no corregir problemas de larga data en el control de riesgos y la gestión de datos, el último golpe para la empresa y su directora ejecutiva, Jane Fraser, cuyo mandato se ha visto plagado de problemas regulatorios.
Michael Hsu, interventor de la moneda, dijo en un comunicado el miércoles que Citi tenía “deficiencias de larga data” que no habían sido totalmente abordadas por el banco y su gerencia. Agregó que Citi necesitaba “reorientar sus esfuerzos” y garantizar que “se asignen los recursos adecuados para este propósito”.
La Reserva Federal, que está evaluando parte de la multa, dijo que una inspección de Citi en 2023 encontró que sus problemas de control de datos seguían siendo un riesgo.
Fraser dijo el miércoles en un comunicado que Citi había logrado «un buen progreso», pero reconoció, como lo había hecho en un reciente evento para inversores, que los problemas regulatorios son una de las áreas que el banco no se ha movido lo suficientemente rápido para resolver durante su mandato.
El mes pasado, otro regulador estadounidense, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, votó para rechazar el llamado testamento vital de Citi, considerando que su plan de desaparecer en una calamidad teórica y evitar un rescate gubernamental era “deficiente”.
En mayo, los reguladores del Reino Unido multaron a Citi con 62 millones de libras esterlinas por no evitar un error comercial de 1.400 millones de dólares, que ocurrió en 2022 y convulsionó brevemente los mercados bursátiles europeos, un año después de que Fraser se convirtiera en el principal ejecutivo de Citi.
Varios altos ejecutivos a cargo de datos y tecnología han abandonado recientemente el banco, entre ellos Mike Whitaker, que era el jefe de tecnología y operaciones de Citi. En mayo, Whitaker fue reemplazado por Tim Ryan, que anteriormente había sido el jefe de contabilidad y consultoría de la firma PwC en Estados Unidos.
“Hemos intensificado nuestro enfoque y aumentado nuestra inversión en esas áreas durante los últimos meses”, dijo Fraser. “Siempre hemos dicho que el progreso no sería lineal y no tenemos dudas de que lograremos llevar a nuestra empresa a donde debe estar”.
Los problemas de datos documentados de Citi se remontan a 2020, cuando envió por error 900 millones de dólares a los acreedores de su cliente Revlon. En cuestión de meses, los reguladores multaron a Citi con 400 millones de dólares por tener controles de riesgo y datos inadecuados, algo que se le ordenó solucionar. El entonces director ejecutivo de Citi, Mike Corbat, anunció en septiembre de ese año que dimitía. Fraser asumió el cargo en marzo de 2021 y dijo que solucionar los problemas regulatorios de Citi era su «máxima prioridad».
Fraser contrató rápidamente a Rob Casper, un ex alto ejecutivo de tecnología de su rival JPMorgan, para liderar el esfuerzo de transformación de datos de Citi. Dejó el banco en mayo de 2023.
Su reemplazante, Kathleen Martin, que también procedía de JPMorgan, demandó recientemente al banco. En la demanda, alegó que le ordenaron repetidamente mentir a los reguladores sobre el progreso de Citi en sus esfuerzos de mitigación de riesgos y datos. Martin afirma que fue despedida el otoño pasado por informar a los reguladores de que Citi había incumplido un plazo crucial relacionado con la multa de 2020.
Citi está luchando contra la demanda y ha dicho que Martin fue despedido por razones legítimas.