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La fuga de depósitos en Charles Schwab resultó menor de lo temido en su último trimestre, lo que ayudó al corredor y al banco a superar las expectativas de los analistas a pesar de informar una caída del 28 por ciento en las ganancias.
El grupo con sede en Texas reportó ingresos de 4700 millones de dólares, un 9% menos que el año anterior, pero por encima de los 4600 millones de dólares esperados por los analistas encuestados por Refinitiv. Los ingresos netos ajustados de 1500 millones de dólares superaron los 1300 millones de dólares esperados por los analistas.
Los depósitos cayeron un 7 por ciento con respecto al trimestre anterior a $ 304 mil millones, y los ingresos netos por intereses, la brecha entre lo que gana Schwab al prestar e invertir y lo que paga a los depositantes, cayó un 10 por ciento año tras año a $ 2,3 mil millones.
Las cifras surgen después de que Schwab atravesó una primavera difícil, ya que se vio envuelto en la ansiedad en torno a los prestamistas regionales después del colapso de Silicon Valley Bank en marzo.
En ese momento, el mercado trazó un paralelismo entre el modelo comercial de Schwab y el de SVB. Ambos tenían grandes tenencias de depósitos a bajo interés o sin interés que habían sido invertidos en títulos públicos. A medida que aumentaron las tasas de interés, los clientes de Schwab comenzaron a mover sus depósitos para obtener mayores rendimientos y sus tenencias de valores sufrieron pérdidas en papel.
Sin embargo, los problemas de Schwab no eran tan extremos como los de SVB: gran parte del dinero depositado se transfirió a sus propios fondos del mercado monetario y pudo usar el dinero prestado para pagar a los depositantes en lugar de tener que vender valores con pérdidas.
Los inversores parecieron entusiasmarse con los resultados y empujaron las acciones de Schwab más de un 8 por ciento en las operaciones previas al mercado el martes por la mañana, aunque siguen cayendo más de un 25 por ciento desde el comienzo del año.
El presidente ejecutivo, Walter Bettinger, dijo que una «niebla» de preocupación por el aumento de las tasas de interés estaba «enmascarando el extraordinario progreso que estamos logrando como empresa». Dijo a los analistas el martes que la compañía esperaba obtener un ahorro adicional de $ 500 millones, el doble de lo que había previsto, a partir de la integración total de los clientes de Ameritrade, que trasladó a la plataforma de Schwab en mayo.
El director financiero, Peter Crawford, dijo en un comunicado que había habido «una desaceleración continua y sustancial en el ritmo diario de las salidas de efectivo en comparación con los meses anteriores» en junio, y agregó que el grupo esperaba volver a las entradas de efectivo antes de fin de año. .
Schwab estaba en camino de mantener su objetivo de crecimiento anualizado del 5 al 7 por ciento en nuevos activos netos, dijo a los analistas el presidente Rick Wurster.
Aún así, los márgenes antes de impuestos se redujeron drásticamente año tras año, a 36,3 por ciento en 2023 desde 44,6 por ciento el año pasado. Los inversores también siguen preocupados por la forma en que el negocio se verá afectado por los planes regulatorios para endurecer los requisitos de capital para los bancos del tamaño de Schwab.