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BNP Paribas acordó pagar hasta 600 millones de euros para resolver una larga disputa con clientes franceses que alegaron haber sido engañados para obtener hipotecas riesgosas en francos suizos.
El grupo de consumidores francés CLCV dijo el martes que había llegado a un acuerdo con BNP en nombre de unos 4.400 clientes que se vieron afectados cuando la moneda suiza comenzó a fortalecerse frente al euro al inicio de la crisis de deuda de la eurozona en 2010.
El acuerdo con los clientes, que reclamaban a BNP una compensación a través de un caso civil en los tribunales franceses, le costará al banco entre 400 y 600 millones de euros, según una persona familiarizada con el asunto.
Si bien los clientes franceses se sintieron atraídos por los tipos de interés más bajos de las hipotecas predominantemente en francos suizos, afirman que no fueron suficientemente advertidos de los riesgos cambiarios que conllevaban los préstamos.
Muchos de los afectados vivían en la región alpina cerca de la frontera suiza y contrajeron hipotecas con Helvet Immo, una filial de BNP Paribas, para adquirir pequeñas propiedades para alquilar.
El fortalecimiento del franco suizo dejó a algunos con pagos mensuales que excedían el monto original de las hipotecas, que promediaban alrededor de 130.000 euros.
CLCV se declaró «satisfecha de haber alcanzado un resultado amistoso, en interés de los consumidores afectados y sin tener que esperar a que se adopten decisiones (judiciales)».
BNP dijo en un comunicado que el acuerdo estaba disponible para todos los clientes afectados, pero se negó a dar más detalles.
El acuerdo se produce después de que los jueces de un caso penal separado centrado en los mismos préstamos fallaran contra BNP en una audiencia de apelación en noviembre, cuando el banco fue declarado culpable de prácticas comerciales engañosas y se le ordenó pagar unos 200 millones de euros en daños y perjuicios.
BNP no fue el único prestamista de la eurozona que ofreció hipotecas en francos suizos. Los consumidores polacos se encontraban entre los mayores usuarios de estos productos, lo que provocó acciones legales que terminaron en el Tribunal de Justicia de la Unión Europea con una decisión a favor de los prestatarios en 2019.