De acuerdo a una investigación de Reuters publicado el 6 de junio de 2022, la plataforma Binance especializada en el intercambio de criptomonedas, sería culpable y cómplice de lavado de dinero. Paralelamente a estas revelaciones, se han iniciado múltiples investigaciones, en particular por parte de la Securities and Exchange Commission (SEC), la organización estadounidense que regula y controla los mercados financieros.
¿Cómo funciona la plataforma de intercambio de criptomonedas de Binance?
Binance es una plataforma especializada en criptomonedas, que permite a particulares, organizaciones y empresas comprar, vender y almacenar más de 300 referencias de criptomonedas. Fundada en 2017 por Changpeng Zhao, la plataforma se ha convertido poco a poco en una de las más influyentes en el mundo del intercambio de criptomonedas, al igual que sus rivales Coinbase o FTX. La plataforma tiene casi 120 millones de usuarios en todo el mundo.
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Para comprender mejor cómo funciona una plataforma como Binance, debemos distinguir tres casos de uso:
- Un usuario de Binance puede inyectar una moneda (como euros, dólares estadounidenses, yenes, que se denomina moneda fiduciaria) en su billetera y luego comprar las criptomonedas de su elección. Esta es una de sus características, la de ser una plataforma de compras. El usuario recibe la cantidad de criptomoneda que corresponde a la suma que ha proporcionado a la plataforma en moneda fiduciaria. Al mismo tiempo, la plataforma cobra una comisión.
- Un usuario de Binance que ya posee activos puede cambiar de una criptomoneda a otra. Esta es la segunda característica de Binance, la de ser una plataforma de comercio.
- Finalmente, algunas plataformas comerciales permiten a sus usuarios realizar pagos (como es posible hacerlo con una tarjeta bancaria o con monedas fiduciarias en efectivo) utilizando los activos que poseen. Así, todos los bienes propiedad del usuario constituyen su cartera.
Binance viene en esta forma. En el centro de la imagen encontramos el curso de la criptomoneda elegida por el usuario, en este caso Bitcoin. Arriba, en un banner, encontramos el precio actual de varios activos (incluido Ether), y en la columna a la derecha de la pantalla, es posible realizar varias acciones, como cambiar sus activos por otra criptomoneda o contra moneda fiduciaria. Imagen: Binance.
Reuters acusa a Binance de haber lavado más de 2 mil millones de euros
Flashback a septiembre de 2020. Lazarus, un grupo de piratas informáticos de Corea del Norte, logró explotar una laguna en un intercambio de cifrado y robar activos por valor de $ 5,4 millones. Este ataque tenía la intención de proporcionar fondos adicionales para el programa de armas nucleares de Corea del Norte.
Unas horas más tarde, los piratas informáticos abren al menos 25 cuentas anónimas en la plataforma Binance, lo que les permite convertir los fondos robados en moneda fiduciaria mientras ocultan la fuente de este tesoro. En unos minutos consiguen recuperar este dinero y desaparecen, como si nada. Cabe señalar que esta proeza de armas, excepcional para la época, parece mínima comparada con el nuevo ataque protagonizado por este mismo grupo de hackers en 2022, cuando consiguieron sustraer el equivalente a 500 millones de euros en ethers.
Este ejemplo es uno de los muchos que sucedieron en Binance entre 2017 y 2021 según la encuesta realizada por Reuters. Durante este período, se informó que Binance era una plataforma que lavó USD 2350 millones a través de acciones delictivas (como piratería informática a gran escala, venta ilegal de drogas o fraude de inversiones).
En 2020, las agencias gubernamentales de EE. UU. contrataron a Chainalysis, una firma de investigación especializada en blockchain, para rastrear estos flujos ilegales. Según se informa, el informe concluyó que Binance recibió fondos cuestionables por un total de $ 770 millones solo en 2019. Una cifra mucho mayor que cualquier otro intercambio de activos.
Todas estas acusaciones se basan en hechos que supuestamente ocurrieron antes de 2021, año en el que Binance reforzó sus reglas de transparencia y seguridad. Aparentemente, antes de eso, la empresa no tenía una idea clara de quién estaba invirtiendo en su plataforma y cuándo.
Respuesta de Binance a las acusaciones de lavado de dinero
Tras ser informado de todos los elementos de la investigación realizada por Reuters, Binance se ha defendido de cualquier intento de malversación. La empresa ha publicado una declaración en los que la plataforma considera que la encuesta se basa en datos de escaso valor que no han sido debidamente verificados.
” Ni nuestra industria ni Binance son perfectos, pero hemos crecido enormemente en los últimos tres años. Crypto es una innovación completamente nueva. Y al igual que muchos reguladores y formuladores de políticas, todavía estamos pensando en cuál debería ser un marco regulatorio apropiado. dice la firma en su nota de prensa.
Para aportar un argumento adicional, la plataforma hace referencia a otro informe de Chainalysis que afirma que el 0,15% de las transacciones realizadas con criptomonedas estaban relacionadas con actividades ilegales, cifra que ha ido disminuyendo desde 2019. No estaría de acuerdo con las conclusiones de Reuterssegún la empresa.
Para Binance, “ crypto es increíblemente transparente, infinitamente más que la economía monetaria tradicional, y esto está bien documentado “. Ella interpela indirectamente a los periodistas responsables de la investigación haciéndoles la siguiente pregunta: ¿De verdad díganos dónde está el verdadero problema del lavado de dinero? “.
Varias agencias estadounidenses ya tenían a Binance en la mira
Excepto Reutersvarias autoridades competentes en los Estados Unidos se han interesado en las acciones de Binance.
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, el organismo federal estadounidense encargado de regular los mercados de derivados, ya había abierto una investigación en septiembre de 2021. El objetivo era determinar si los empleados de la plataforma habían cometido abuso de información privilegiada y manipulado los mercados con información privilegiada. Binance también ha pasado por el Departamento de Justicia de EE. UU. y el Servicio de Impuestos Internos (IRS) por lavado de dinero.
En febrero de 2022, la SEC acusó al CEO de Binance, Changpeng Zhao, de compartir información confidencial con dos empresas estadounidenses: Merit Peak Ltd y Sigma Chain. Estas dos firmas son “creadores de mercado” (o creadores de mercado): realizan transacciones diarias en Binance, lo que limita la volatilidad de los precios. Así, el regulador del mercado financiero estadounidense desea verificar la naturaleza de los vínculos que potencialmente pueden existir entre Binance y estas dos empresas para saber si no obtienen beneficios de esta “relación”.
Más recientemente, la SEC ha vuelto al ataque. Está interesada en la legalidad de la criptomoneda creada por Binance, la binancecoin (BNB). Este se lanzó hace cinco años con la ayuda de una Oferta Inicial de Monedas (ICO), una forma de OPI en el sector de las criptomonedas que se lleva a cabo bajo la venta de tokens (o tokens).
La SEC quiere saber si este token era legal en 2017. Según ellos, es posible que esta ICO no haya respetado ciertos puntos de una ley de valores, y que Binance no habría registrado este activo con las autoridades estadounidenses antes de vender este token. Tras la apertura de esta nueva encuesta, el precio de BNB cayó un 11% en menos de 24 horas, cayendo por debajo de la marca de $280, uno de sus niveles de soporte clave (uno de los valores umbral que garantiza o no garantiza beneficios potenciales).
En este momento, además de estas acciones legales, no se están considerando más acciones por posible lavado de dinero. Sin embargo, estos casos y estas acusaciones muestran que, más que nunca, la soga se está cerrando sobre la transparencia y la seguridad de las transacciones criptográficas. Ya sea del lado de los jugadores especializados en criptomonedas o de los reguladores que rigen este sector, surge la cuestión del fin de las transacciones fraudulentas. La Unión Europea anunció en abril de 2022 que quería acabar con el anonimato de las transacciones mientras la Casa Blanca se encuentra en fase de reflexión sobre este tema.