La salida de fondos de clientes se da en CHF 61 mil millones, la salida de depósitos de clientes en CHF 67 mil millones.
Sin embargo, los dos números no se pueden sumar porque hay ciertas superposiciones, como dijo una portavoz del banco a la agencia suiza de noticias financieras AWP. Para poder pagar a los clientes su dinero, el banco ha aprovechado las grandes líneas de crédito del Banco Nacional Suizo (SNB).
En el caso de los depósitos de la clientela, el comunicado del lunes habla de “salidas de fondos considerables”, especialmente en la segunda quincena de marzo. Aunque estas salidas han disminuido mientras tanto, no se observó un cambio de tendencia hasta (hoy) 24 de abril de 2023. Para el primer trimestre de 2023 en su conjunto, se informa una salida de efectivo neta de CHF 61,2 mil millones a nivel de Grupo.
El banco también sufrió «salidas significativas» de depósitos en efectivo y no renovaciones de depósitos a plazo vencidos. Según el anuncio, los depósitos de los clientes cayeron CHF 67 mil millones en el primer trimestre de 2023.
Aquí también se dice que las salidas fueron particularmente altas en los días inmediatamente anteriores y posteriores al anuncio de la fusión con UBS. Desde entonces, sin embargo, se han estabilizado en un «nivel significativamente más bajo», pero hasta la fecha no se ha observado un cambio de tendencia, dijo.
Los activos gestionados ascendían a 1,3 billones de CHF al final del primer trimestre de 2023, una disminución de 41 000 millones de CHF en comparación con el final del cuarto trimestre de 2022.
Como es bien sabido, para poder pagar los desembolsos, CS tuvo que obtener grandes préstamos del SNB, algunos de los cuales también estaban garantizados por el gobierno suizo. A fines de marzo de 2023, el endeudamiento neto en virtud de estas líneas fue de CHF 108 mil millones. Mientras tanto, sin embargo, fue significativamente mayor: CS ya había reembolsado 60 mil millones en el trimestre del informe y hubo reembolsos adicionales de 10 mil millones en abril.
Credit Suisse prevé una importante pérdida antes de impuestos este año
El principal banco suizo Credit Suisse pronostica una importante pérdida antes de impuestos para el año en curso. Esto es a la luz de la adquisición anunciada por UBS y la salida previamente anunciada de los negocios secundarios, así como los costos de reestructuración y financiación. El Investment Bank (IB) y, por lo tanto, también todo el grupo reportarán una pérdida significativa antes de impuestos en el segundo trimestre actual y para todo el año 2023, anunció Credit Suisse el lunes.
El gran banco enumera una larga lista de numerosos imponderables que influyeron en los resultados. Al mismo tiempo, está tratando de tomar contramedidas: «Credit Suisse está tomando medidas proactivas para proteger el negocio de sus clientes, gestionar los riesgos y respaldar la estabilidad operativa».
Los resultados reales dependerían de una serie de factores, incluidos los resultados de IB y Wealth Management (WM) y los flujos de efectivo netos o de depósitos. Además, la posible plusvalía, software y otros ajustes de valor, disputas legales, medidas regulatorias, diferenciales de crédito y costos financieros asociados, así como el uso y disponibilidad del apoyo de liquidez del SNB son inciertos.
Los efectos de la continua «rotación voluntaria e involuntaria» de empleados y otros puestos, como las posibles ventas de bienes raíces, también afectarían el curso posterior del negocio. Tampoco está claro cómo se desarrollará la salida de las áreas comerciales secundarias.
CS también espera una pérdida significativa en el segundo cuarto en la división de la Copa del Mundo. La razón de ello es la caída de los activos bajo gestión y los depósitos en el primer trimestre, lo que a su vez debería conducir a una caída en el margen de intereses y en las comisiones y tarifas recurrentes.
Mientras tanto, el valor justo estimado en WM cayó por debajo del valor en libros debido a las salidas de depósitos y activos bajo administración en el primer trimestre, reveló el comunicado. Por lo tanto, se debió un deterioro del fondo de comercio de CHF 1.300 millones. El fondo de comercio en esta división ahora es cero.
El valor razonable de las unidades de informes restantes con fondo de comercio – Swiss Bank (SB) y Asset Management (AM) – estaba por encima del valor contable correspondiente a finales de marzo. Por lo tanto, no fueron necesarios más ajustes de valor allí.
Credit Suisse abandona el plan para revivir CS First Boston
En el principal banco suizo Credit Suisse, la reactivación planificada de CS First Boston ha muerto. Con la adquisición por parte de UBS, los planes de escisión que CS tenía con el negocio de asesoría de banca de inversión están fuera de la mesa. Se acordó con M. Klein & Co LLC no buscar la adquisición de Klein Group, según un comunicado de CS el lunes. The Klein Group es el negocio de banca de inversión de M. Klein & Co.
Originalmente, Credit Suisse quería escindir su mercado de capitales y su negocio de consultoría (ayudar a las empresas con adquisiciones y fusiones u OPI) bajo el nombre de CS First Boston y luego cotizar en la bolsa de valores. La gerencia debería hacerse cargo del ex miembro de la junta de CS, Michael Klein.
Parte de los planes era la compra de Klein Group por parte de CS por alrededor de 175 millones de dólares estadounidenses. Esta compra multimillonaria de la empresa estadounidense con solo alrededor de 40 expertos ya había causado mucha discusión. Inmediatamente después del anuncio de la adquisición de CS, UBS anunció que quería mantener el negocio de consultoría de CS, mientras que la mayoría del negocio comercial de CS («Mercados») se eliminaría.
Una portavoz de CS no quiso dar más detalles el lunes cuando la agencia de noticias AWP le preguntó. La pregunta que surge sería cómo llegó CS a un acuerdo con el Sr. Klein y si el banco tendría que pagar alguna compensación por este concepto.
Debido a que los planes ya estaban bien desarrollados y, según la información más reciente, la transacción debería completarse en la primera mitad de 2023. El informe anual, que se publicó en marzo, decía que el nombramiento de Michael Klein en el consejo de administración y la adquisición del Grupo Klein aún estaban sujetos a la aprobación de las autoridades supervisoras.
La inminente integración de CS en UBS frustró estos planes.
ZÚRICH (dpa-AFX)
El apalancamiento debe estar entre 2 y 20
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