UBS impondrá estrictas restricciones a los banqueros de Credit Suisse, incluida la prohibición de nuevos clientes de países de alto riesgo y productos financieros complejos, mientras se prepara para hacerse cargo de su rival en crisis el lunes.
Los ejecutivos de UBS han elaborado una lista de casi dos docenas de “líneas rojas” que prohíben al personal de Credit Suisse realizar una variedad de actividades desde el primer día en que se combinan los dos bancos, según personas con conocimiento de las medidas.
Las actividades prohibidas incluyen aceptar clientes de países como Libia, Rusia, Sudán y Venezuela y lanzar nuevos productos sin la aprobación de los gerentes de UBS.
Los políticos ucranianos y las empresas estatales también serán bloqueados para evitar un posible lavado de dinero.
“Estamos preocupados por la ‘contaminación cultural’”, dijo el presidente de UBS, Colm Kelleher, el mes pasado sobre la contratación de personal de Credit Suisse. “Vamos a tener un listón increíblemente alto para quién traeremos a UBS”.
Las prohibiciones, escritas por el departamento de cumplimiento de UBS, están diseñadas para reducir el riesgo de la transacción, que fue orquestada por las autoridades suizas hace tres meses para salvar a Credit Suisse del colapso.
Los ejecutivos de UBS temen enfrentarse a un banco que tradicionalmente ha estado mucho más dispuesto a aceptar clientes riesgosos y ofrecerles productos de alto riesgo. Los últimos años de Credit Suisse como empresa independiente estuvieron marcados por una serie de escándalos y crisis, que según un informe interno fueron el resultado de su “actitud indiferente hacia el riesgo”.
UBS finalizó un acuerdo con el gobierno suizo el miércoles que proporcionará al banco hasta 9.000 millones de francos suizos (10.000 millones de dólares) para protegerlo de pérdidas en el rescate. La asistencia del gobierno entraría en vigor después de que UBS cubriera los primeros 5.000 millones de francos suizos de pérdidas.
El acuerdo de protección contra pérdidas fue el último obstáculo que UBS tuvo que cruzar antes de completar la adquisición.
La lista de restricciones, que los ejecutivos de UBS han denominado “líneas rojas”, cubre 11 riesgos financieros y 12 riesgos no financieros.
Si bien muchos de los riesgos son operativos, relacionados con cuestiones como la distribución de la investigación y el uso de las oficinas, otros decretos afectan áreas de negocios de Credit Suisse de manera más directa.
Según las reglas, los banqueros de Credit Suisse no pueden operar con una variedad de productos financieros arcanos, incluidos los derivados coreanos y las opciones de ciertos índices cuantitativos.
En 2006, Credit Suisse perdió 120 millones de dólares en derivados coreanos, lo que provocó una reorganización del equipo directivo de la unidad. Pero el banco ha seguido operando en el mercado.
Los empleados de Credit Suisse también deben pedir permiso a los ejecutivos de UBS para otorgar préstamos respaldados por activos como yates, barcos y bienes raíces por más de $60 millones.
Como banquero de algunas de las personas más ricas del mundo, Credit Suisse ha proporcionado durante mucho tiempo préstamos para financiar las compras de aviones privados de los multimillonarios, mientras que también se ha involucrado en la financiación de yates.
El año pasado, Credit Suisse pidió a los fondos de cobertura y a otros inversores que destruyeran los documentos relacionados con los yates y aviones privados de sus clientes más ricos tras las revelaciones en el Financial Times de un acuerdo de titulización que involucraba préstamos que hizo a oligarcas que luego fueron sancionados.
El personal del banco suizo de Credit Suisse debe pedir permiso a UBS para otorgar préstamos a prestatarios fuera del país y para propiedades extranjeras.
Para limitar el riesgo de lavado de dinero, soborno y corrupción, los banqueros de Credit Suisse también tienen prohibido traer nuevos clientes de una variedad de países de alto riesgo. Estos incluyen Afganistán, Albania, Bielorrusia, Burkina Faso, República Democrática del Congo, El Salvador, Eritrea, Etiopía, Guinea, Haití, Irak, Kosovo, Kirguistán, Libia, Moldavia, Myanmar, Nicaragua, Palestina, Rusia, Sudán del Sur, Sri Lanka , Sudán, Tayikistán, Turkmenistán, Uzbekistán, Venezuela, Yemen y Zimbabue.
El personal de Credit Suisse recibió un memorando de toda la empresa el jueves, diciéndoles que esperaran nuevas “líneas rojas” el día en que se cerró el trato, aunque no se incluyeron los detalles de las reglas.
UBS y Credit Suisse se negaron a comentar sobre las reglas.
Por separado, los parlamentarios suizos votaron el jueves para autorizar una comisión parlamentaria especial de investigación sobre la caída de Credit Suisse.
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