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ZÚRICH/BERN (dpa-AFX) – El importante banco suizo UBS se hace cargo del golpeado competidor Credit Suisse (Credit Suisse (CS)) por unos buenos 3.000 millones de euros. Esto fue anunciado por representantes de los dos institutos, así como por el Consejo Federal Suizo y las autoridades supervisoras el domingo por la noche.
Con el acuerdo, UBS se convertirá en una institución gigantesca que será más grande que Deutsche Bank. El Banco Nacional Suizo (SNB) está apoyando la adquisición con asistencia de liquidez de CHF 100 mil millones (alrededor de EUR 101 mil millones) para ambos bancos.
La adquisición del segundo mayor banco suizo Credit Suisse por parte del mayor UBS es la fusión bancaria más importante en Europa desde la crisis financiera de hace 15 años. Esto fue precedido por un maratón de negociaciones que duró todo el fin de semana, en el que participaron las partes involucradas de los dos bancos, así como altos representantes de la política y las autoridades de control. Las autoridades estatales y de control estaban preocupadas por prevenir un incendio forestal.
Para reducir los riesgos de UBS, el gobierno federal también está emitiendo una garantía de CHF 9 mil millones para cubrir posibles pérdidas. Las medidas garantizarán que el SNB pueda proporcionar a Credit Suisse una amplia liquidez si es necesario.
Los dos bancos habían sido presionados por los políticos y las autoridades supervisoras para que se fusionaran. El Consejo Federal Suizo celebró varias reuniones sobre la situación en CS durante el fin de semana.
El gobierno suizo en Berna estaba bajo una presión considerable para estabilizar la situación y apoyar a Credit Suisse. Porque Credit Suisse es uno de los administradores de activos más grandes del mundo y es uno de los 30 bancos de importancia sistémica mundial cuya quiebra sacudiría el sistema financiero internacional. Según informes de los medios, las autoridades estadounidenses también participaron en las conversaciones sobre la toma de control de emergencia. Ambos bancos son muy activos allí.
El presidente suizo, Alain Berset, dijo que «el Consejo Federal está convencido de que la adquisición es la mejor solución para restaurar la confianza». Credit Suisse ha perdido la confianza de los clientes y había que garantizar la liquidez. Es por eso que el SNB puso a disposición un préstamo.
La toma de control será apoyada por el Consejo Federal, dijo. Esto establece las condiciones marco necesarias. La transacción es importante para la estabilidad del centro financiero suizo. Una solución rápida y estabilizadora era esencial. El presidente del SNB, Thomas Jordan, enfatizó que la reputación es fundamental para la economía suiza.
La ministra de Finanzas, Karin Keller-Suter, dijo que el gobierno federal había otorgado una garantía de CHF 9 mil millones para absorber los riesgos de Credit Suisse. «Los contribuyentes tienen poco riesgo» -cualquier otro escenario habría incurrido en más costos. Tienes un socio privado y un banco sólido que se está haciendo cargo de Credit Suisse. El ministro enfatizó que no se trata de un rescate estatal. El gobierno federal sólo dio una garantía.
Colm Kelleher, presidente del directorio de UBS Group, dijo: «Esta es una gran oportunidad para nosotros». La combinación de ambos bancos fortalece la posición de UBS. Según UBS, la fusión creará una empresa con más de 5 billones de dólares en activos bajo gestión. Reforzará aún más la posición de UBS como gestor de patrimonio mundial líder con sede en Suiza.
La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (Finma) dio la bienvenida a la solución de adquisición y las medidas tomadas por el gobierno federal y el Banco Nacional Suizo (SNB). La adquisición dará como resultado un banco más grande. La regulación existente prevé mayores colchones de capital para esto. Según un comunicado, FINMA otorgará períodos transitorios adecuados para su desarrollo.
En Credit Suisse había riesgo de insolvencia, incluso si el banco seguía siendo solvente, dijo. «Las autoridades tuvieron que tomar medidas para evitar daños graves al mercado financiero suizo e internacional», dijo Finma.
Queda por ver cómo y en qué medida la fusión entre los dos principales bancos conducirá a la eliminación de puestos de trabajo. Para el presidente de UBS, Kelleher, es demasiado pronto para saber si habrá recortes de empleos. Credit Suisse está tratando de disipar los temores: «UBS ha expresado su confianza en que los empleados de Credit Suisse seguirán trabajando», dijo el banco.
El importante banco Credit Suisse, que se tambaleaba, había sufrido recientemente una pérdida significativa de confianza de los inversores. El precio de las acciones había caído a un mínimo histórico después de que el mayor inversionista del banco descartó proporcionar más capital y la institución siguió luchando con las salidas de efectivo.
El Banco Nacional Suizo (SNB) entonces inicialmente proporcionó al instituto préstamos de hasta 50 mil millones de francos suizos (casi 51 mil millones de euros). Para el banco central, los reguladores financieros y el gobierno, también se trataba de prevenir una crisis bancaria general.
En todo el ejercicio anterior, los clientes de Credit Suisse retiraron activos por alrededor de 123 000 millones de francos suizos. El valor de mercado del banco tradicional fundado en 1856 ha caído alrededor de dos tercios en los últimos doce meses. En su apogeo a mediados de los noventa, el banco valía más de 110 mil millones de francos. Más recientemente, Credit Suisse solo valía el equivalente a 7.460 millones de euros en la bolsa de valores, mientras que UBS valía el equivalente a alrededor de 60.800 millones de euros.
El balance total de UBS con más de 72.000 empleados ascendió al equivalente de 1.030 millones de euros en 2022, y el de Credit Suisse con unos buenos 50.000 empleados al equivalente de 535.440 millones de euros. UBS obtuvo una ganancia de $ 7.6 mil millones en 2022 (actualmente $ 7.07 mil millones). Credit Suisse, por otro lado, reportó una pérdida de CHF 7,3 mil millones (EUR 7,4 mil millones)./sl/DP/nas
El apalancamiento debe estar entre 2 y 20
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