Coinbase, el criptointercambio que cotiza en los EE. UU., llegó a un acuerdo de USD 100 millones con los reguladores de Nueva York por fallas en la lucha contra el lavado de dinero, incluida una acumulación de más de 100,000 transacciones sin revisar y una dependencia de los perfiles de las redes sociales para verificar las identidades de los clientes.
El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York dijo el miércoles que Coinbase pagaría una multa de 50 millones de dólares por medidas de cumplimiento débiles y gastaría otros 50 millones de dólares en un programa de dos años para mejorar sus sistemas.
El DFS dijo que los sistemas de Coinbase para hacer cumplir las reglas contra el lavado de dinero habían sido “inmaduros e inadecuados”, dejando al intercambio “vulnerable a conductas delictivas graves” que incluyen “ejemplos de fraude, posible lavado de dinero, sospecha de actividad relacionada con el material de abuso sexual infantil y potencial”. narcotráfico”.
Los problemas relacionados con el cumplimiento contra el lavado de dinero han perseguido a la criptoindustria desde sus inicios, y los críticos argumentan que el principal caso de uso de los tokens digitales sin fronteras es facilitar la actividad ilícita. A pesar de los esfuerzos de las empresas por convencer a los políticos de sus credenciales, la senadora Elizabeth Warren el mes pasado duplicó ese mensaje, advertencia que las criptomonedas se habían convertido en “la herramienta preferida de los terroristas, de las bandas de ransomware, de los traficantes de drogas y de los estados canallas que quieren lavar fondos”.
El acuerdo se produce cuando los reguladores intensifican su escrutinio de los intercambios de criptomonedas luego del colapso de FTX en noviembre, una vez una de las compañías de criptomonedas más grandes del mundo, y el arresto de su fundador, Sam Bankman-Fried, el mes pasado.
Coinbase obtuvo una licencia del DFS de Nueva York para permitir a los clientes intercambiar criptomonedas en su plataforma en 2017, pero el departamento de gobierno dijo el miércoles que desde entonces descubrió que las medidas de cumplimiento eran inadecuadas para un intercambio de su tamaño. Los requisitos de incorporación de clientes en Coinbase fueron “un simple ejercicio de marcar la casilla”, agregó el DFS.
Paul Grewal, director legal de Coinbase, dijo que la compañía “ha tomado medidas sustanciales para abordar estas deficiencias históricas y sigue comprometida con ser un líder y un modelo a seguir en el criptoespacio”.
El regulador dijo que el archivo de diligencia debida del cliente de Coinbase de sus clientes minoristas consistía históricamente en “poco más que una copia de una identificación con foto”, y que “hizo lo mínimo” para verificar la información de diligencia debida de los clientes minoristas, basándose en información autoinformada. perfiles de redes sociales y pasar por alto información que era “claramente inexacta y/o incompleta”.
A fines de 2021, la acumulación de clientes de Coinbase que requerían una debida diligencia mejorada superó los 14 000, dijo el DFS de Nueva York. Describió un caso en el que un cliente que fue acusado penalmente de delitos de abuso sexual infantil en la década de 1990 pudo abrir una cuenta de Coinbase.
“Esta información disponible públicamente no fue descubierta por Coinbase en el momento de la incorporación y, por lo tanto, el cliente no fue designado como de alto riesgo y no se impusieron controles o restricciones especialmente diseñados”, dijo el regulador, y agregó que el cliente participó en transacciones sospechosas para más de dos años antes de que Coinbase finalmente notara la actividad.
También se descubrió que Coinbase tiene sistemas de monitoreo de transacciones deficientes, donde las actividades sospechosas se marcan e investigan. A fines de 2021, la acumulación de alertas de monitoreo de transacciones no revisadas de Coinbase llegó a más de 100,000, muchas de las cuales tenían meses de antigüedad, según descubrió el regulador.
La implosión de FTX ha sacudido la confianza en las criptoempresas, que se han apresurado a calmar los nervios de sus clientes. Las acciones de Coinbase, que cotiza en Nasdaq, se han desplomado un 86 por ciento durante el año pasado, dejándola con una capitalización de mercado de $ 8.5 mil millones.
Información adicional de Scott Chipolina
About the Author
